Nos infos du mois

L'hypothèse la plus probable posée par GVfM concernant la dette française est celle d'une décision de sortie de la zone euro, avec ses conséquences sur les taux d'intérêts, l'inflation, l'appauvrissement. Réplique de ce que la France a vécu il y a un siècle

GVfM a analysé 240 gestions profilées à horizon en 2025 sur les 4 profils de risque : Prudent, Equilibré, Dynamique, Offensif. Les performances sont correctes, mais constituent une perte de chance par rapport à un placement en actions sur le long terme.

Au-delà du drame humain, économique et écologique, la vraie question concernant les feux de forêts est de savoir qui acceptera de continuer à assurer des maisons, des entreprises, des collectivités... dans les zones exposées à ces sinistres

La loi n° 2026-492 entrée en vigueur le 14 juin 2026, introduit un nouveau cas de déblocage anticipé du PER lorsque l’enfant à charge du titulaire est concerné par une affection grave, un handicap ou la survenue d’un accident d’une particulière gravité.

Dans un contexte de nécessaire éducation financière des jeunes, et de nécessaire mise en place de retraite par capitalisation, le dispositif des Trump Accounts lancé aux USA en juillet 2026 gagnerait à être copié par les candidats à la présidentielle 2027.

En limitant la hausse du taux du Livret A à 1,70 % au 1er août 2026, le Gouvernement va maintenir grandes ouvertes les vannes de l'assurance-vie pour 2026. La collecte va continuer à battre des records en raison du différentiel de taux avec les fonds en euros.

Notre hypothèse pour le taux du Livret A au 1er août 2026 est de 1,80 % voire 1,90 %. L'inflation est certes en baisse, mais il y a déjà 5,6 Md€ de décollecte à fin mai 2026. Le Livret A souffre de la comparaison avec les 2,65 % du fonds en euros en 2025.

Les déremboursements de soins prévus à ce stade par le Gouvernement (1,5 Md€) pour 2027 sur les médicaments et les transports sanitaires conduiront à une hausse additionnelle de + 5 % des tarifs des complémentaires santé, à lisser dans le temps le cas échéant.

Le challenge annuel de chacune des unités de compte d'un contrat d'assurance-vie ou d'un PER Individuel apparaît désormais comme étant un facteur clé de la performance de ladite gamme pour l'épargnant, avec à la clé des suppressions et des ajouts de supports.

Sans surprise en raison de la hausse des taux d'intérêts, Good Value for Money relève des encours en nette croissance des fonds obligataires à échéance référencés dans des contrats d'assurance-vie. Promesse relativement simple à vendre aux épargnants.