Nos infos du mois
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publiée le
31/05
Une OAT à 10 ans positionnée à 3,50 % fin 2024 est désormais possible. L'inflation baisse moins que prévu. La note de la France sera dégradée tôt ou tard. Les moins-values latentes obligataires pourraient s'accroître dans les fonds en euros.
mai 2024
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publiée le
22/05
Les créations de fonds en euros positionnés sur la nouvelle donne obligataire se développent. Après les précurseurs AMPLI Mutuelle et CORUM Life, on trouve désormais SwissLife et Spirica. Après avoir trouvé la piste audacieuse, la profession commence à y aller.
mai 2024
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publiée le
13/05
Les tensions sur les SCPI concernent des SCPI anciennes ayant insuffisamment entretenu leur patrimoine. Les gagnantes sont des SCPI récentes qui rachètent "à la casse" des immeubles de SCPI anciennes pour les rénover. La situation est baroque
mai 2024
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publiée le
06/05
Avec la hausse des taux d'intérêts, Allianz Vie prend deux orientations fortes : 1°) l'assouplissement du fonctionnement de son fonds en euros à garantie de fidélité, 2°) l'intégration d'un fonds eurocroissance dans ses contrats.
mai 2024
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publiée le
18/04
L'OAT à 10 ans vient de passer à nouveau la barre des 3,00 %. Sa baisse pour les prochains trimestres n'a rien d'évident, même si la France en aurait besoin. Les gérants financiers ont trop souvent tendance à prendre leurs souhaits pour une réalité.
avril 2024
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publiée le
06/04
Le taux de rendement des actifs du fonds en euros de Cardif Vie en 2023 est de 2,46 %. Le taux moyen servi a été de 3,03 % En 2022, on se situait respectivement à 2,75 % de rendement pour 2,04 % de taux servi. La PPB est descendue à 5,44 % fin 2023 (4,6 Md€).
avril 2024
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publiée le
03/04
Une solution simple pour faire du "value for money" est d'avoir une offre d'UC à 100 % en trackers. Les frais courants internes des ETF ne sont que de 0,30 %. Cela permet également d'éviter tout conflit d'intérêt dans le conseil au choix des UC.
avril 2024
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publiée le
25/03
Un excellent tracker sur l'Euro Stoxx 50 (grandes capitalisations européennes). Cette fois-ci, c'est BNP Paribas qui se distingue avec le tracker FR0012739431. Chargé en moyenne à 18 centimes, il surperforme son indice de référence.
mars 2024
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publiée le
23/03
La pépite du jour : un excellent tracker sur le S&P 500. Géré par iShares (filiale de BlackRock), c'est le IE00B5BMR087. Les frais de gestion sont de 7 centimes par an seulement et l'encours du fonds supérieur à 85 Md$.
mars 2024
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publiée le
20/03
Avec le resserrement des spreads sur le corporate, les compagnies achètent aujourd'hui de l'obligataire d'entreprises à un taux moyen de 4,50 % contre 5,00 % et plus il y a un an. Quant au taux moyen des emprunts d'Etats il est globalement stable sur un an.
mars 2024