Conservateur Helios Patrimoine (CHP) est le contrat d'assurance-vie multisupport multigestionnaire proposé par les Assurances Mutuelles Le Conservateur.

Conservateur Helios Patrimoine (CHP) est distribué :

• par le réseau des agents généraux Le Conservateur,
• ainsi que par des Conseillers en Gestion de Patrimoine

implantés tant en métropole que dans les départements et régions d’outre-mer (DROM).

En cohérence avec une distribution par des spécialistes de la gestion de patrimoine, Conservateur Helios Patrimoine (CHP) se concentre sur de la gestion libre à la main de l'épargnant et de son conseiller. Cela n'aurait en effet pas de sens de proposer de la gestion profilée gérée par une société de gestion externe, alors même qu'il y a un spécialiste de proximité au côté de son client pour lui apporter tout le conseil en termes d’investissement.

En gestion libre, l’épargnant et son conseiller financier bénéficient :

• d'une gamme de 53 unités de compte en architecture ouverte (18 sociétés de gestion) :
  • Parmi ces 53 unités de compte, Good Value for Money identifie 13 supports « stars » selon ses propres critères de qualification.
  • La gamme proposée par Conservateur Helios Patrimoine est volontairement courte avec une approche « best in class » consistant à rechercher sur le marché pour chacune des classes d'actifs, le (ou les) meilleur(s) fonds auprès des sociétés de gestion les plus performantes.
  • En croisant la performance de la gamme d’UC de Conservateur Helios Patrimoine avec sa base d’unités de compte, Good Value for Money relève :
    • une surperformance moyenne de + 0,63 % par an de la gamme de CHP par rapport à son benchmark sur trois ans (2023-2025),
    • une surperformance moyenne de + 0,40 % par an de la gamme de CHP par rapport à son benchmark sur cinq ans (2021-2025),
• de quatre options d'arbitrage automatique largement paramétrables :
  • l'investissement progressif de l'épargne permettant de lisser le cours d'entrée sur des unités de compte, à partir de 200 € par mois au minimum sur une durée au choix de l'épargnant de 6, 12 ou 18 mois,
  • la dynamisation de la participation aux bénéfices du fonds en euros le 5 février de chaque année en l’investissant sur des unités de compte,
  • la sécurisation des plus-values latentes, paramétrable UC par UC, à partir d'un seuil de plus-value de + 10 %, + 20 %, + 30 % ou + 40 %,
  • la limitation des moins-values latentes avec un fonctionnement intéressant, à savoir le choix par l'épargnant :
    • soit de recevoir uniquement une alerte en cas de moins-value latente sur une unité de compte,
    • soit de recevoir l'alerte et de réaliser un arbitrage de sécurisation en coupant la ligne.
• d’un fonds en euros accessible sans aucune contrainte, dont les taux servis (nets de frais et bruts de prélèvements sociaux) sont fortement liés au poids de l’investissement en unités de compte de l'épargnant :
  • à partir de 50 % d’UC : 3,25 % à 3,50 % en 2025,
  • à partir de 60 % d’UC : 3,75 % à 4,00 % en 2025,
  • à partir de 70 % d’UC : 4,00 % à 4,25 % en 2025.

Conservateur Helios Patrimoine peut être :

• souscrit à partir de 1 000 € de versement initial,
• puis alimenté via :
  • des versements libres à partir de 1 000 €,
  • des versements mensuels programmés à partir de 60 €.

En cohérence avec la qualité de la gamme d'unités de compte de Conservateur Helios Patrimoine, des options de gestion d'arbitrage automatique proposées et du haut niveau possible de taux servis sur le fonds en euros, Good Value for Money a renouvelé en 2026-2027 la Sélection Premium de Conservateur Helios Patrimoine pour la 10^ème année consécutive.

Si vous souhaitez en savoir davantage sur Conservateur Helios Patrimoine, vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton qui apparaît sur le côté de la présente page.

Vous serez alors recontacté(e) à votre meilleure convenance par les équipes du Conservateur, qui répondront à vos questions et pourront vous orienter si vous le souhaitez, vers l'un des agents généraux distributeurs de l'offre.