Fonds Croissance Allocation Long Terme (ALT)

UAF Life Patrimoine
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Point fort 1

Mutualisation des différentes générations du fonds, ce qui permet de mieux gérer les fortes variations sur les marchés obligataires et actions notamment

Point fort 2

Allocation cible des actifs du fonds très différente de celle des fonds en euros classiques, susceptible d'apporter une meilleure résistance à l'inflation

Point fort 3

Performance financière 2020-2022 supérieure à celle des unités de compte de type "Gestion profilée" référencées dans la plupart des contrats d'assurance-vie

Achevé de rédiger le 07/02/2024

Le fonds Croissance Allocation Long Terme (ALT) est un support d’investissement accessible désormais dans l’intégralité des contrats de Spirica ouverts à la vente.

Ce n’est ni un fonds en euros, ni un fonds eurocroissance, ni une unité de compte, c’est un support interne géré par Spirica avec un mode de fonctionnement spécifique.

 

L’intérêt du fonds Croissance Allocation Long Terme est double :

  • Il permet à l’épargnant de déléguer une partie de son épargne à Spirica avec une sécurité à terme au niveau de l’investissement. Celle-ci est de 80 % du capital investi nette de frais à horizon de 8 ans.
  • Dans ce cadre, l’épargnant n’a pas à se soucier de la gestion financière de son épargne, elle est réalisée par Spirica dans le champ de contraintes imparti.

Notons également que l’épargnant peut récupérer son épargne à tout moment, mais alors sans aucune garantie au niveau de sa valorisation.

 

En termes de fonctionnement opérationnel, le fonds Croissance Allocation Long Terme fonctionne « par génération ». Concrètement, cela signifie que les versements réalisés par un épargnant en 2023 dans le fonds Croissance Allocation Long Terme vont arriver à échéance au 31 décembre 2031, date à laquelle le fonds sera intégralement dénoué avec respect de la garantie de 80 % du capital à échéance ; l’épargnant pourra alors décider librement d’utiliser comme il le souhaite l’épargne récupérée au terme.

 

En termes de gestion financière, l’objectif de Spirica pour le fonds Croissance Allocation Long Terme est d’aller vers une allocation du type :

  • 25 à 30 % d’immobilier,
  • 25 à 30 % de private equity,
  • 25 à 30 % d’actions,
  • 10 à 25 % d’obligations et de liquidités.

 

L’épargnant peut investir au maximum 75 % de ses versements sur le fonds Croissance Allocation Long Terme, les 25 % restants devant être investis sur des unités de compte.

 

Dernier élément d’importance pour l’épargnant, la gestion financière des différentes générations du fonds Croissance Allocation Long Terme est commune ; cela présente comme avantage une mutualisation des valeurs d’achat des différents supports, tant des actions en période de hausse ou de baisse, que des obligations qui étaient hier à des taux d’intérêt extrêmement bas et qui aujourd’hui bénéficient de taux d’intérêt nettement supérieurs.

 

Le fonds Croissance Allocation Long Terme est proposé dans un ensemble de contrats labellisés par Good Value for Money, notamment :

  • Arborescence Opportunités 2 (UAF Life Patrimoine),
  • Version Absolue 2 (UAF Life Patrimoine),
  • Version Absolue Retraite (UAF Life Patrimoine),
  • Netlife 2 (UAF Life Patrimoine).

 

Si vous souhaitez en savoir davantage sur le fonds Croissance Allocation Long Terme, vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente page. Vous serez alors recontacté(e) par les équipes de Spirica qui répondront à vos questions et pourront vous orienter vers l’un de leurs partenaires distributeurs.

 

La présente documentation est la propriété exclusive de GVfM. Elle a pour objectif d'aider l'internaute dans sa compréhension des offres et des mécanismes de services financiers, ainsi qu'à contribuer à l'éclairer dans sa démarche de choix. Toute reproduction, représentation, diffusion ou rediffusion, en totalité ou partie, du contenu du site (textes, images, vidéos, extraits sonores…), sur quelque support ou par tout procédé que ce soit (notamment par voie de caching, framing) de même que toute vente, revente, retransmission ou mise à disposition de tiers de quelque manière que ce soit sont interdites. Le non-respect de cette interdiction constitue une contrefaçon susceptible d'engager la responsabilité civile et pénale du contrefacteur.

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