Conservateur Helios Patrimoine (CHP)

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Point fort 1

Libre accès au fonds en euros classique du contrat, celui-ci ayant servi un taux net de frais et brut de prélèvements sociaux de 1,00 % à 2,50 % en 2020 selon bonus

Point fort 2

Contrat simple et lisible dans son architecture pour l'épargnant, ayant fait le choix de ne pas proposer de gestion pilotée, ce qui évite l'empilage de frais

Point fort 3

Identification par Good Value for Money de 14 supports "stars" selon ses propres critères de qualification au sein de la gamme de 69 unités de compte

Achevé de rédiger le 28/12/2021

Conservateur Helios Patrimoine (CHP) est le contrat d’assurance-vie patrimonial multisupport multigestionnaire proposé par le Groupe Le Conservateur via son réseau d’agents généraux. C’est un produit qui bénéficie désormais d’une douzaine d’années d’ancienneté sur le marché et qui est régulièrement mis à jour par les Assurances Mutuelles Le Conservateur, notamment en ce qui concerne la gamme d’unités de compte référencées.

Dans un contexte de marché où bon nombre de contrats patrimoniaux rentrent dans une forme de surenchère en termes de modes de gestion financière, d’options associées, de nombre d’unités de compte référencées…, Conservateur Helios Patrimoine (CHP) a fait le choix de rester simple et lisible dans sa structure.

Concrètement, Conservateur Helios Patrimoine (CHP) propose à l’épargnant :

  • un fonds en euros librement accessible, avec un bonus sur le taux servi ayant conduit à délivrer en 2020 un taux net de frais et brut de prélèvements sociaux compris entre 1,00 % et 2,50 %,
  • une gamme de 69 unités de compte issues de 21 sociétés de gestion :
    • 43 supports Actions selon la nomenclature GVfM,
    • 10 supports Gestion flexible selon la nomenclature GVfM,
    • 7 supports Gestion profilée selon la nomenclature GVfM,
    • 6 supports Obligataires selon la nomenclature GVfM,
    • 1 support Monétaire selon la nomenclature GVfM,
    • 2 OPCI (supports immobiliers bénéficiant d’une totale liquidité) :
      • Oddo BHF Immobilier CR-EUR (Oddo BHF)
      • LF Opsis Assurance C (La Française)
  • quatre options de gestion financière à la main de l’épargnant :
    • l’investissement progressif à partir de 200 € par mois,
    • la dynamisation de la participation aux bénéfices du fonds en euros le 5 février de chaque année,
    • la sécurisation des plus-values latentes à partir d’un seuil au choix de + 10 %, + 20 %, + 30 %, + 40 %,
    • la limitation des moins-values latentes à partir d’un seuil au choix de - 10 %, - 20 %, - 30 %, - 40 %.

 

Good Value for Money a identifié 14 supports « stars » au regard de ses propres critères de notation au sein de la gamme de 69 unités de compte de Conservateur Helios Patrimoine (CHP). Sans que cela ne constitue un conseil d’investissement, 3 unités de compte ressortent en tête de liste parmi les 14 supports « stars » identifiés :

  • Renaissance Europe C de chez Comgest (Actions Europe / Grandes Capitalisations Growth)
  • Clean Energy P EUR de chez Pictet (Actions Sectorielles Energie propre)
  • Positive Impact Europe A de La Financière de l’Echiquier (Gestion flexible Europe)

 

Conservateur Helios Patrimoine (CHP) ne propose pas de gestion pilotée, comme peuvent le faire désormais bon nombre de contrats d’assurance-vie patrimoniaux. Concrètement, c’est le rôle de l’agent général Le Conservateur de suivre et de conseiller son client en matière de choix de supports financiers et de réallocations éventuelles. En ne proposant pas de gestion pilotée, Conservateur Helios Patrimoine (CHP) évite l’ajout d’une couche additionnelle de frais sur son investissement en unités de compte.

 

Good Value for Money a renouvelé la Sélection Premium de Conservateur Helios Patrimoine (CHP) en 2021 / 2022.

 

Si vous souhaitez en savoir davantage sur Conservateur Helios Patrimoine (CHP), vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente page. Vous serez alors recontacté(e) par Le Conservateur qui répondra à vos questions, sans aucune obligation de souscription de votre part. Dans le schéma où vous souhaiteriez alors souscrire le contrat, Le Conservateur vous orientera vers l’un de ses agents généraux.

 

La présente documentation est la propriété exclusive de GVfM. Elle a pour objectif d'aider l'internaute dans sa compréhension des offres et des mécanismes de services financiers, ainsi qu'à contribuer à l'éclairer dans sa démarche de choix. Toute reproduction, représentation, diffusion ou rediffusion, en totalité ou partie, du contenu du site (textes, images, vidéos, extraits sonores…), sur quelque support ou par tout procédé que ce soit (notamment par voie de caching, framing) de même que toute vente, revente, retransmission ou mise à disposition de tiers de quelque manière que ce soit sont interdites. Le non-respect de cette interdiction constitue une contrefaçon susceptible d'engager la responsabilité civile et pénale du contrefacteur.

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