Intencial Libéralys Retraite (ILR)

Intencial Patrimoine
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Point fort 1

Possibilité pour l'adhérent de mandater son conseiller en gestion de patrimoine (CGP) dans le cadre d'une gestion déléguée

Point fort 2

Richesse des solutions patrimoniales proposées, que ce soit en termes de modes de gestion financière ou de nature d'unités de compte

Point fort 3

Plan d'Epargne Retraite Individuel proposant une gamme d'unités de compte "clean share" sans rétrocessions et donc avec des frais internes réduits

Achevé de rédiger le 22/07/2021

Intencial Libéralys Retraite (ILR) est le plan d’épargne retraite individuel (PER In) proposé par Intencial Patrimoine à ses partenaires distributeurs, à savoir des conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) et des plateformes.

C’est un produit avec une forte dimension patrimoniale au regard de la largeur à la fois :

  • des modes de gestion financière proposés à l’épargnant, avec :
    • de la gestion libre « classique » permettant d’investir à la fois dans le fonds en euros du contrat et dans une gamme de 327 supports patrimoniaux issus de 100 sociétés de gestion,
    • de la gestion libre « smart » différente de la précédente au regard de la gamme d’unités de compte qui est spécifique, les 100 supports alors proposés étant :
      • pour 91 d’entre eux, des supports patrimoniaux « clean share », c’est-à-dire ne donnant lieu à aucune rétrocession des 43 sociétés de gestion d’actifs concernées vers l’assureur et ses distributeurs (ce qui signifie concrètement que ces UC ont des frais de gestion fixes et courants inférieurs, ce qui majore leur performance financière),
      • pour 9 d’entre eux, des supports indiciels (« trackers ») permettant au client d’avoir la garantie d’obtenir la performance financière de l’indice boursier correspondant,
    • de la gestion par horizon permettant de réduire progressivement son exposition en risque tout en bénéficiant d’une diversification accrue au démarrage de l’investissement, avec 3 profils au choix : Prudent, Equilibre, Dynamique, conformément au cadre fixé par la loi Pacte pour les plans d’épargne retraite,
    • de la gestion déléguée par le client à son conseiller financier, celui-ci réalisant alors les investissements et les arbitrages qu’il juge pertinents au regard du mandat donné par son client, avec là aussi le choix entre les deux gammes d’unités de compte précitées :
      • celle « classique » avec les 327 UC donnant lieu à rétrocessions,
      • celle « clean share » avec les 100 UC moins chargées en frais et sans rétrocessions,
  • des unités de compte à disposition de l’épargnant, Intencial Libéralys Retraite proposant une très large gamme de supports, et ce réellement en architecture ouverte, les UC gérées par Apicil AM pesant moins de 4 % de l’ensemble de la gamme.

 

Good Value for Money a renouvelé la Sélection Premium d’Intencial Libéralys Retraite (ILR) pour 2020 / 2021 en raison principalement de la qualité de ses solutions patrimoniales, ce qui est cohérent avec le positionnement et le mode de distribution du produit :

  • La gamme d’UC intègre notamment :
    • 30 actions sectorielles permettant de se positionner sur différents secteurs d’activité : la santé, les technologies, l’intelligence artificielle, la nutrition, les énergies vertes…
    • 22 supports de gestion alternative,
    • 18 SCPI,
    • 5 SCI et SC,
    • 6 OPCI,
    • 1 FCPR (fonds de private equity).
  • Au sein de la gamme d’UC, Good Value for Money a identifié près de 60 supports « stars » au regard de ses propres critères de qualification, parmi lesquels des « grands classiques » comme :
    • Global Focus Class (Threadneedle),
    • Happy @Work (Sycomore AM),
    • Renaissance Europe (Comgest),
    • Varenne Valeur (Varenne Capital)…
  • Le benchmark de la performance financière de la gamme de supports référencés par Intencial Libéralys Retraite indique une surperformance annuelle moyenne de + 0,70 % sur les 5 dernières années (période 2016-2020).

 

Si vous souhaitez en savoir davantage sur Intencial Libéralys Retraite (ILR), vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente page. Vous serez alors recontacté(e) par les équipes d’Intencial Patrimoine, sans aucune obligation de souscription de votre part. Si vous souhaitez aller plus loin, Intencial Patrimoine vous mettra en relation avec l’un de ses partenaires distributeurs.

 

La présente documentation est la propriété exclusive de GVfM. Elle a pour objectif d'aider l'internaute dans sa compréhension des offres et des mécanismes de services financiers, ainsi qu'à contribuer à l'éclairer dans sa démarche de choix. Toute reproduction, représentation, diffusion ou rediffusion, en totalité ou partie, du contenu du site (textes, images, vidéos, extraits sonores…), sur quelque support ou par tout procédé que ce soit (notamment par voie de caching, framing) de même que toute vente, revente, retransmission ou mise à disposition de tiers de quelque manière que ce soit sont interdites. Le non-respect de cette interdiction constitue une contrefaçon susceptible d'engager la responsabilité civile et pénale du contrefacteur.

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