Conservateur Helios Patrimoine (CHP)

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Point fort 1

Produit de conception simple facile à appréhender et à gérer par l'épargnant

Point fort 2

Existence d'un certain nombre de supports de bonne qualité dans la gamme d'UC

Point fort 3

Libre accès au fonds en euros du contrat

Achevé de rédiger le 18/06/2020

Conservateur Helios Patrimoine (CHP) est un contrat d’assurance-vie multisupport multigestionnaire proposé par les Assurances Mutuelles du Conservateur.

Dans un contexte de marché où les contrats patrimoniaux ont tendance à devenir de plus en plus complexes, Conservateur Helios Patrimoine (CHP) présente notamment l’avantage d’une relative simplicité d’appréhension et de gestion pour l’épargnant :

  • CHP ne propose que de la gestion libre à la main de l’épargnant et de son agent général du Conservateur.
  • CHP propose une gamme de 58 unités de compte parmi lesquelles :
    • 34 UC Actions
    • 5 UC Obligations
    • 8 UC Gestion profilée
    • 6 UC Gestion flexible
    • 2 UC Gestion alternative
    • 1 UC Immobilier
    • 2 OPCI
  • Si l’épargnant le souhaite, CHP propose 4 options de gestion financière avec, là aussi, le choix d’un paramétrage et d’un mode de fonctionnement assez simples :
    • Investissement progressif de l’épargne
    • Dynamisation de la participation aux bénéfices (PB) du fonds en euros
    • Sécurisation des plus-values (avec un contrôle quotidien des positions)
    • Limitation des moins-values (avec un contrôle quotidien des positions)
  • CHP permet un libre investissement dans le fonds en euros, ce qui est désormais rare sur le marché de l’assurance-vie. Il n’y a :
    • aucun plafond de versement dans le fonds en euros du contrat,
    • ni aucune obligation d’investir un pourcentage minimum de son épargne en unités de compte.

 

Good Value for Money (GVfM) a attribué une Sélection Premium à Conservateur Helios Patrimoine (CHP) pour 2020-2021 en raison principalement :

  • de son accessibilité et de sa relative simplicité pour l’épargnant,
  • de la liberté d’accès au fonds en euros du contrat pour l’épargnant,
  • de la présence dans la gamme d’unités de compte d’un certain nombre d’UC stars selon les critères d’évaluation de Good Value for Money, parmi lesquelles :
    • DNCA Invest Beyond Infrastructures : Actions Infrastructures (DNCA Finance),
    • Magellan C : support Actions Pays Emergents (Comgest AM),
    • Oddo BHF Avenir : support Actions France (Oddo BHF AM),
    • Ofi Actions Euro C : support Actions Europe (Ofi AM),
    • R-co Valor C : support Gestion flexible (Rothschild & Cie Gestion).

 

Conservateur Helios Patrimoine (CHP) est accessible à partir de 1 000 € de versement initial. Au-delà, l’épargnant peut alimenter son contrat :

  • soit par le biais de versements libres à partir de 1 000 €,
  • soit par le biais de versements programmés à partir de 60 € par mois, ou 180 € par trimestre notamment.

 

Notons enfin que Conservateur Helios Patrimoine (CHP) est un contrat de nature individuelle, ce qui sécurise l’épargnant.

 

Si vous souhaitez en savoir davantage sur Conservateur Helios Patrimoine (CHP) et/ou envisagez une possible souscription du produit, vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente page. Vous serez alors recontacté(e) par Le Conservateur, sans aucune obligation de souscription de votre part.

 

La présente documentation est la propriété exclusive de GVfM. Elle a pour objectif d'aider l'internaute dans sa compréhension des offres et des mécanismes de services financiers, ainsi qu'à contribuer à l'éclairer dans sa démarche de choix. Toute reproduction, représentation, diffusion ou rediffusion, en totalité ou partie, du contenu du site (textes, images, vidéos, extraits sonores…), sur quelque support ou par tout procédé que ce soit (notamment par voie de caching, framing) de même que toute vente, revente, retransmission ou mise à disposition de tiers de quelque manière que ce soit sont interdites. Le non-respect de cette interdiction constitue une contrefaçon susceptible d'engager la responsabilité civile et pénale du contrefacteur.

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