Lancé à l’automne 2017, Intencial Libéralys Vie est un contrat multisupport multigestionaire distribué par les conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) et les partenaires de la plateforme Intencial Patrimoine. C’est un contrat d’une très grande richesse fonctionnelle, justifiant d’autant plus l’apport d’une valeur-ajoutée de conseil et de paramétrage par un conseiller financier spécialisé afin de bien le déployer en adéquation avec le profil et les attentes de l’épargnant.

Good Value for Money a renouvelé la Sélection Premium d’Intencial Libéralys Vie en 2018 / 2019 pour la 2ème année consécutive en Epargne Patrimoniale. Les deux raisons fondamentales ayant permis à Intencial Libéralys Vie d’obtenir une note globale supérieure au seuil de qualification Premium sont :

d’une part, la largeur des solutions d’investissement proposées :

Un fonds en euros classique (minimum d’investissement à 30 % en UC)

Un fonds en euros dynamique (absence de contrainte d’investissement en UC)

Gamme de 540 unités de compte représentant 150 sociétés de gestion (AM)

Gamme de 25 SCI et SCPI et 5 OPCI

Lancement régulier de produits structurés

Accès à du private equity (sortie par défaut en titres sauf décès ou accord de l’assureur) en partenariat avec NextStage

Choix pour l’épargnant entre :

une gestion libre (en lien avec son conseiller financier CGPI),

une gestion pilotée mise en œuvre par Apicil Assurances,

de la gestion déléguée (6 mandants possibles) auprès de sociétés de gestion (AM),

d’autre part, la performance et/ou la qualité de ces solutions :

Surperformance régulière des taux servis sur les fonds en euros par rapport au marché.

150 unités de compte notées 4 ou 5 Etoiles par Morningstar

110 unités de compte notées 4 ou 5 Globes par Morningstar

Bonne performance de la gamme de SCPI proposées, dont certaines labellisées par Good Value for Money.

Intencial Libéralys Vie peut être souscrit à partir de 1 000 € de versement initial. Les versements libres (VL) sont ensuite possibles à partir de 300 € et les versements mensuels programmés (VP) à partir de 100 €.

Pour votre information, Intencial Patrimoine vient de publier les taux (nets de frais et bruts de prélèvements sociaux de 17,2 %) pour l’année 2018 ; ceux-ci confirment la qualité récurrente des taux servis par le Groupe Apicil sur ses fonds en euros :

Apicil EuroGaranti (fonds en euros classique) : 1,91 %,

Apicil EuroFlex (fonds en euros dynamique avec un risque de perte potentielle de 4,00 % par an pour l’épargnant sur le support) : 2,35 %.

Si vous êtes un CGPI (ou équivalent) et souhaitez distribuer Intencial Libéralys Vie ou si vous êtes un particulier et vous posez la question de souscrire le contrat, vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente. Vous serez alors recontacté(e) par Intencial Patrimoine qui répondra à vos questions, sans obligation aucune de contractualisation de part et d’autre.