Conservateur Helios Sélection

Point fort 1

4 options financières à disposition de l'épargnant afin de sécuriser ses investissements en UC

Point fort 2

Gamme de 52 unités de compte (UC) avec bon nombre de supports de référence du marché

Point fort 3

Surperformance annuelle moyenne de 0,77 % du rendement du fonds en euros

Achevé de rédigé le 16/08/2018

Conservateur Helios Sélection est le contrat d’assurance-vie multisupport « cœur de gamme » du groupe d’assurance Le Conservateur bien connu par ailleurs pour son positionnement et son expertise sur la tontine. Dans un univers de l’assurance-vie caractérisé par une tendance à la complexification des contrats, Le Conservateur fait le choix de maintenir pour Helios Sélection une ligne directrice tournant autour de trois notions simples et lisibles pour l’épargnant :

un fonds en euros surperformant le marché de manière durable,

la sélection d’une gamme d’unités de compte intégrant bon nombre de supports de référence du marché de la gestion de patrimoine,

une égalité de traitement de tous les clients indépendamment de leur ancienneté, de leur poids et du taux d’unités de compte dans leur contrat.

Good Value for Money a attribué une Sélection Premium à Conservateur Helios Sélection (CHS) pour 2018 / 2019 en épargne patrimoniale. Les points-clés ayant permis cette qualification sont les suivants :

Quelle que soit la période retenue, à savoir 3 années, 5 années ou 7 années, le taux moyen servi sur le fonds en euros du contrat surperforme nettement le marché. Good Value for Money évalue la surperformance annuelle moyenne nette de frais à environ 0,70 %. En outre, Le Conservateur n’applique pas de politique de bonus sur CHS. Tous les clients de ce contrat bénéficient donc de la bonne gestion du fonds en euros du Conservateur.

Pour constituer la gamme de supports (UC) accessibles au sein du contrat, le Conservateur a fait le choix de sélectionner plutôt un ensemble de supports de conviction et de référence du marché de la gestion de patrimoine. Parmi les 52 supports proposés, Good Value for Money relève notamment les UC suivantes :

Oddo BHF Avenir, Oddo BHF Avenir Europe, Oddo BHF Immobilier

Magellan (Comgest)

Centifolia (DNCA Finance)

Agenor (La Financière de l’Echiquier)

4 options de gestion financière sont proposées en option au contrat :

le stop-loss à la baisse avec la possibilité de paramétrer le seuil de moins-values à 10 %, 20 %, 30 % ou 40 %,

la sécurisation des plus-values avec la possibilité de paramétrer le seuil de plus-values à 10 %, 20 %, 30 % ou 40 %,

l’investissement progressif d’un versement sur 6, 12 ou 18 mois,

la dynamisation annuelle de la participation aux bénéfices perçue sur le fonds en euros,

Conservateur Helios Sélection ne propose pas de gestion pilotée, le suivi et la gestion du contrat étant réalisés au travers de points réguliers entre le conseiller et son client.

Conservateur Helios Sélection est accessible à partir de 1 000 € de versement initial. L’épargnant peut ensuite mettre en place des versements programmés dès 60 € par mois seulement.

Si vous souhaitez en savoir davantage sur Conservateur Helios Sélection ou si vous envisagez une possible souscription du produit, vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente, sans aucun engagement de votre part. Vous serez recontacté(e) par Le Conservateur qui répondra à vos questions et vous proposera, si vous le souhaitez, de prendre rendez-vous avec l’un de ses conseillers présents sur le territoire national.

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