Placement-direct Patrimoine - Caractéristiques de la gamme d'unités de compte

Placement-direct Patrimoine (Placement-direct.fr x Garance)

Caractéristiques de la gamme d’unités de compte en gestion libre

Version au 16 avril 2026

Classes d’actifs proposées
selon la nomenclature Good Value for Money

• Actions : 48 supports dont
  • 48 fonds Actions
  • 0 titres vifs Actions
• Obligations : 20 supports
• Gestion profilée : 4 supports
• Gestion flexible : 3 supports
• Gestion alternative : 4 supports
• Immobilier : 9 supports dont
  • 4 SCPI
  • 4 SC / SCI / SCP
  • 1 OPCI
• Non coté : 4 supports dont
  • 2 FCPR à souscription permanente (fonds evergreen)
  • 1 FCPR à échéance
  • 1 FCPR Infrastructures
• Monétaires : 1 support
• Matières premières : 1 support

Total : 94 supports

Nature des fonds proposés

• Fonds en gestion active : 77 supports
• Fonds en gestion passive : 17 supports

Total : 94 supports

Niveau d’architecture ouverte

• Nombre de sociétés de gestion proposées : 32
• Pourcentage de supports en architecture ouverte : 80,9 %
• Sociétés de gestion liées à l’assureur ou au distributeur :
  • Indep’AM
  • SwissLife AM
  • SwissLife Gestion Privée

Performance de la gamme
Performance moyenne de l’ensemble des unités de compte proposées au contrat nette de tous frais : frais internes aux UC et frais de gestion du contrat sur UC de 0,50 %

• 2025 : + 8,60 % (performance proforma compte-tenu du lancement du produit en 2026)

Fonds stars dénombrés
selon la méthodologie Good Value for Money

• Nombre de fonds éligibles à la classification « star » au regard de leur antériorité : 67
• Nombre de fonds « stars » identifiés par Good Value for Money : 21
• Pourcentage de fonds stars : 31,3 %

Durabilité de la gamme d’unités de compte

• Nombre de fonds SFDR 9 : 10 UC, soit 13,0 % de la gamme
• Nombre de fonds SFDR 8 : 58 UC, soit 75,3 % de la gamme
• Nombre de fonds SFDR 8 ou 9 : 68 UC, soit 88,3 % de la gamme

Nature des parts proposées

• Parts de capitalisation : 83 UC
• Parts de distribution : 11 UC

Total : 94 supports

Labellisation de la gamme

• Nombre de fonds labellisés ISR Gouvernemental : 18 UC
• Nombre de fonds labellisés GreenFin : 2 UC

Annexe 1. Supports immobiliers

• 4 SCPI
  • SCPI Eden (Advenis REIM)
  • SCPI Iroko Zen (Iroko)
  • SCPI Mistral Sélection (Swiss Life AM)
  • SCPI Remake Live (Remake AM)

• 2 SC
  • SC France Valley Terra Europe (France Valley)
  • SC June Cityzen A (June REIM)

• 2 SCI
  • SCI Etxea Nova Life (Etxea Capital)
  • SCI Iroko Next (Iroko)

• 1 OPCI
  • OPCI Silver Génération A (A Plus Finance)

Annexe 2. Fonds non cotés

• 2 FCPR à souscription permanente (fonds evergreen)
  • FCPR Isatis Capital Vie & Retraite (FR0013222353)
  • FCPR RGreen Energy Transition A (FR001400ZDV6)

• 1 FCPR à échéance
  • FCPR Indep Dette ELTIF U (FR001400SHZ3)

• 1 FCPR Infrastructures
  • Eiffel Infrastructures Vertes C (FR001400BCG0)

Annexe 3. Fonds en gestion passive

• 17 trackers
  • • Amundi Bloomberg Equal-weight Commodity ex Agriculture UCITS ETF Acc
    • Amundi CAC 40 UCITS ETF Dist
    • Amundi Code S&P 500 Swap ETF EUR H Dis
    • Amundi EUR Corporates Bond 1-5 Year ESG UCITS ETF Acc
    • Amundi EURO High Yield Bond ESG UCITS ETF DR EUR C
    • Amundi Global Aggregate Bond ESG UCITS ETF DR Hedged EUR
    • Amundi Global Aggregate Green Bond UCITS ETF Acc EUR
    • Amundi Global Gender Equality UCITS ETF ACC EUR
    • Amundi MSCI Emerging Markets Swap II UCITS ETF EUR Acc
    • Amundi MSCI Europe ESG Broad Transition UCITS ETF DR EUR C
    • Amundi MSCI Japan SRI CPA UCITS ETF DR Hedged EUR Acc
    • Amundi MSCI World Swap II UCITS ETF Dist
    • Amundi Nasdaq-100 Swap UCITS ETF
    • Amundi US Treasury Bond 7-10Y UCITS ETF EUR Hedged Acc
    • BNP Paribas Easy MSCI Europe Small Caps SRI PAB
    • iShares € Inflation Linked Govt Bond UCITS ETF EUR Acc
    • iShares JPM Advanced $ Emerging Markets Bond ETF EUR H Acc