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PER Individuel Carac - Caractéristiques de la gamme d'unités de compte
Achevé de rédiger le 07/05/2026
PER Individuel Carac
Caractéristiques de la gamme d’unités de compte en gestion libre
Version au 6 mai 2026
Classes d’actifs proposées
selon la nomenclature Good Value for Money
- Actions : 22 supports dont
- 22 fonds Actions
- 0 titres vifs Actions
- Obligations : 5 supports
- Gestion profilée : 2 supports
- Gestion flexible : 1 support
- Immobilier : 2 supports dont
- 0 SCPI
- 2 SC / SCI / SCP
- 0 OPCI
- Non coté : 3 supports dont
- 2 FCPR à souscription permanente (fonds evergreen)
- 1 FCPR Infrastructures
Total : 35 supports
Nature des fonds proposés
- Fonds en gestion active : 35 supports
- Fonds en gestion passive : 0 support
Total : 35 supports
Niveau d’architecture ouverte
- Nombre de sociétés de gestion proposées : 20
- Pourcentage de supports en architecture ouverte : 94,3 %
- Sociétés de gestion liées à l’assureur ou au distributeur :
- Atream
Performance de la gamme
Performance moyenne de l’ensemble des unités de compte proposées au contrat nette de tous frais : frais internes aux UC et frais de gestion du contrat sur UC de 0,90 % (à l’exception des supports de private equity pour lesquels les frais de gestion sur UC sont de 1,00 %)
- 2025 : + 2,89 %
- 2024 : + 7,57 %
- 2023 : + 10,55 %
- 2022 : - 13,64 %
- 2021 : + 14,64 %
- 2020 : + 10,71 %
- 2019 : + 18,11 %
Fonds stars dénombrés
selon la méthodologie Good Value for Money
- Nombre de fonds éligibles à la classification « star » au regard de leur antériorité : 26
- Nombre de fonds « stars » identifiés par Good Value for Money : 9
- Pourcentage de fonds stars : 34,6 %
Durabilité de la gamme d’unités de compte
- Nombre de fonds SFDR 9 : 13 UC, soit 37,1 % de la gamme
- Nombre de fonds SFDR 8 : 20 UC, soit 57,1 % de la gamme
- Nombre de fonds SFDR 8 ou 9 : 33 UC, soit 94,2 % de la gamme
Nature des parts proposées
- Parts de capitalisation : 35 UC
- Parts de distribution : 0 UC
Total : 35 supports
Labellisation de la gamme
- Nombre de fonds labellisés ISR Gouvernemental : 14 UC
- Nombre de fonds labellisés GreenFin : 1 UC
Annexe 1. Supports immobiliers
- 2 SC
- SC Carac Perspectives Immo ISR (Atream)
- SC Générations Immo ISR (Atream)
Annexe 2. Fonds non cotés
- 2 FCPR à souscription permanente (fonds evergreen)
- Eurazeo Private Value Europe 3 A (FR0013301546)
- Tikehau Défense et Sécurité (FR00140102X7)
- 1 FCPR Infrastructures
- Eiffel Infrastructures Vertes C (FR001400BCG0)
Rédigé par Cyrille Chartier-Kastler
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