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PER Individuel Carac - Caractéristiques de la gamme d'unités de compte
Achevé de rédiger le 15/10/2025
PER Individuel Carac
Caractéristiques de la gamme d’unités de compte en gestion libre
Version au 15 octobre 2025
Performance de la gamme
Performance moyenne de l’ensemble des unités de compte proposées au contrat nette de tous frais : frais internes aux UC et frais de gestion du contrat sur UC de 0,90 % (à l’exception des supports de private equity pour lesquels les frais de gestion sur UC sont de 1,00 %)
- 2024 : + 7,15 %
- 2023 : + 10,55 %
- 2022 : - 13,64 %
- 2021 : + 14,64 %
- 2020 : + 10,71 %
- 2019 : + 18,11 %
Niveau d’architecture ouverte
- Nombre de sociétés de gestion proposées : 20
- Pourcentage de supports en architecture ouverte : 94 %
Qualité de la gamme
- Nombre de supports proposés : 33 UC
(hors fonds à fenêtre) - Nombre de fonds « stars » : 12
à rapporter à 23 fonds éligibles au regard des critères Good Value for Money d’exigence d’antériorité suffisante des fonds, soit 52,2 % de la gamme
Niveau d’engagement de la gamme
- Nombre de fonds SFDR 9 : 10 UC, soit 30,3 % de la gamme
- Nombre de fonds SFDR 8 : 21 UC, soit 63,6 % de la gamme
- Nombre de fonds SFDR 8 ou 9 : 31 UC, soit 93,9 % de la gamme
- Nombre de fonds labellisés ISR Gouvernemental : 13 UC
- Nombre de fonds labellisés Relance : 0 UC
- Nombre de fonds labellisés GreenFin : 2 UC
- Nombre de fonds labellisés Finansol : 1 UC
Rédigé par Cyrille Chartier-Kastler
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