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Fausse bonne idée n° 2 : Faire des allers-retours sur les placements
Achevé de rédiger le 03/07/2014
Les moins-values sur Unités de Compte (UC) ne sont pas récupérables fiscalement. Utiliser l’assurance-vie comme support d’investissement de très court terme est inopportun. Investir sur des UC suppose de s’être sérieusement posé en amont la question de son horizon de placement.
Bref, si l’assurance-vie est utilisée en priorité comme épargne de précaution, mieux vaut :
d’une part avoir dépassé le délai fiscal des 8 ans,
et d’autre part encadrer la proportion d’UC (la limiter à 20 %, typiquement),
de façon à ce qu’au pire, la rémunération du fonds en euros « tamponne » les pertes potentielles sur les UC sans prendre de risque sur le capital.
Rédigé par Géraldine Vial
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