Article

CLER (AGIPI) - Analyse 2021-2022 des Conditions Générales

Achevé de rédiger le 02/06/2021

CLER (AGIPI)

Analyse Good Value for Money des Conditions Générales

Version au 2 juin 2021

 

Eléments de référence

  • Assureur(s) :
    • AXA France Vie S.A. et AXA Assurances Vie Mutuelle
  • Type de contrat :
    • Multisupport
  • Nature du contrat :
    • Associatif
  • Entité souscriptrice du contrat collectif :
    • Association AGIPI
  • Version des conditions générales analysées :
    • AGI 0215 - Edition 03/2021
  • Statut du contrat :
    • Ouvert aux souscriptions nouvelles

 

Frais

  • Frais de dossier à la souscription :
    • 30 € maximum
  • Frais à l'entrée sur les versements :
    • 4,85 % maximum de frais d’entrée
  • Frais de gestion annuels sur les fonds en euros :
    • Fonds Agipi : 0,75 %
  • Frais de gestion annuels sur le fonds eurocroissance :
    • Fonds Agipi Euro Croissance : 0,70 %
      + Frais de performance financière : taux annuel maximum de 10 %
  • Frais de gestion annuels sur les unités de compte (UC) hors AXA Selectiv’Immo et hors AXA Selectiv’Immoservice
    • 1,00 % prélevés quotidiennement par diminution du nombre d’unités de compte
  • Frais de gestion annuels spécifiques aux unités de compte (UC) AXA Selectiv’Immo et AXA Selectiv’Immoservice :
    • 1,50 % prélevés quotidiennement par diminution du nombre d’unités de compte
  • Frais annuels additionnels en gestion pilotée thématique ESG (gérée par Architas) :
    • 0,60 % prélevés quotidiennement par diminution du nombre d’unités de compte

 

Montants minima de versement

  • Montant minimum de versement à l'ouverture :
    • 1 000 € abaissé à 300 € en cas de mise en place de versements programmés d’un montant unitaire minimum de 100 €
  • Montant minimum de versement libre :
    • 500 €
  • Montant minimum de versements libres programmés :
    • Périodicité mensuelle : 100 €
    • Périodicité trimestrielle : 100 €
    • Périodicité semestrielle : 100 €
    • Périodicité annuelle : 100 €

 

Fonds en Euros classique « Fonds Agipi »

  • Historique de taux servis (nets de frais et bruts de prélèvements sociaux) :
    • 2020 : 1,30 %
    • 2019 : 1,70 %
    • 2018 : 2,10 %
    • 2017 : 2,10 %
    • 2016 : 2,25 %
    • 2015 : 2,50 %
    • 2014 : 2,85 %
    • 2013 : 3,03 %
    • 2012 : 3,20 %
    • 2011 : 3,50 %
    • 2010 : 3,70 %
    • 2009 : 3,85 %
  • Contrainte(s) éventuelle(s) d’investissement :
    • Possibilité d’investir à 100 % dans le Fonds en euros Agipi au sein de la gestion libre
  • Nature de la garantie sur le fonds en euros :
    • Garantie de 100 % du capital nette des frais de gestion du contrat

 

Fonds Eurocroissance « Fonds Agipi Euro Croissance »

  • Historique de performance financière :
    • 2020 : 3,10 %
    • 2019 : 3,50 %
    • 2018 : 2,85 %
    • 2017 : 3,80 %
    • 2016 : 2,70 %
    • 2015 : 3,04 %
  • Contrainte(s) éventuelle(s) d’investissement :
    • Possibilité d’investir à 100 % dans le Fonds en euros Agipi Euro Croissance au sein de la gestion libre

 

Modes de gestions financières proposés

  • Gestion libre
    • Investissement possible :
      • dans le fonds en euros Agipi
      • dans le fonds Agipi Euro Croissance

 

    • Accès à la gamme des UC suivantes :
      • Supports obligataires :
        • Agipi Obligations Inflation
        • Agipi Obligations Monde
      • Supports diversifiés :
        • Agipi Ambition
        • Agipi Convictions
        • Agipi Immobilier
      • Supports actions :
        • Agipi Actions Emergents
        • Agipi Actions Europe
        • Agipi Actions Monde
        • Agipi Grandes Tendances
        • Agipi Monde Durable
      • Supports spécifiques :
        • Agipi Régions Solidaire
        • OPCI Agipi Selectiv’Immo
        • OPCI Agipi Selectiv’Immoservice
        • FCPR Agipi Innovation
        • FCPR Agipi Avenir Entrepreneurs
        • FCPR Agipi Avenir Infrastructure

 

    • Possible activation des options de gestion financière suivantes :
      • Gestion orientée
        • Rééquilibrage périodique de l’épargne afin de garder une répartition fixe définie par l’épargnant
      • Gestion évolutive
        • Réduction progressive de l’exposition en unités de compte chaque année afin d’atteindre 80 % d’investissement sur le fonds en euros retenu à 65 ans

 

  • Convention de gestion personnalisée
    • Investissement au minimum à 30 % en unités de compte
    • Accès aux mêmes unités de compte qu’en gestion libre, avec en sus les suivantes :
        • AXAWF Fram Clean Economy AH
        • AXAWF Fram Digital Economy AH
        • AXAWF Fram Evolving Trends A
        • AXAWF Fram Longevity Eco A H
        • AXAWF Fram Robotech A H
        • Pictet-Global Environnement Opp P
        • Schroder ISF Global Climate Change AH
    • Gratuité des arbitrages
    • Garantie plancher illimitée

 

  • Convention thématique
    • Choix par l’adhérent :
      • du fonds en euros retenu entre :
        • le Fonds Agipi
        • le Fonds Agipi Euro Croissance
      • de la thématique de gestion entre :
        • la thématique Avenir
        • la thématique Patrimoine
        • la thématique Impulsion
      • du profil d’investissement entre :
        • Prudent
        • Equilibré
        • Dynamique
        • Offensif

 

  • Gestion pilotée Thématiques ESG
    • Choix par l’adhérent :
      • du fonds en euros retenu entre :
        • le Fonds Agipi
        • le Fonds Agipi Euro Croissance
      • du profil d’investissement entre :
        • Prudent
        • Equilibré
        • Dynamique
        • Offensif

 

  • Modalités de cumul possible des modes de gestion proposés :
    • Impossibilité pour l’épargnant de cumuler plusieurs modes de gestion
    • Possibilité pour l’épargnant de changer de mode de gestion à tout moment

 

Arbitrages

  • Gestion libre
    • Montant minimum d’un arbitrage de 1 500 €
    • Facturation à hauteur de 0,80 % des sommes transférées
  • Conventions de gestion (hors gestion libre)
    • Gratuité des arbitrages

 

Rachat partiel

  • Montant minimum
    • 500 €
  • Solde minimum à l’issue du rachat partiel
    • 1 000 €
  • Contrainte
    • Limitation à 4 rachats partiels au maximum durant une année civile

 

Garantie plancher décès

  • Garantie accessible dans le cadre de la gestion pilotée ou d’une convention de gestion
  • Montant maximum de moins-value assurable :
    • Non limité
  • Âge limite de souscription de la garantie :
    • Garantie incluse de facto dans les conventions de gestion et la gestion pilotée
  • Âge limite de couverture de la garantie :
    • Non limité
  • Coût annuel de la garantie :
    • Garantie incluse de facto dans les conventions de gestion et la gestion pilotée

 

Rédigé par Cyrille Chartier-Kastler

La présente documentation est la propriété exclusive de GVfM. Elle a pour objectif d'aider l'internaute dans sa compréhension des offres et des mécanismes de services financiers, ainsi qu'à contribuer à l'éclairer dans sa démarche de choix. Toute reproduction, représentation, diffusion ou rediffusion, en totalité ou partie, du contenu du site (textes, images, vidéos, extraits sonores…), sur quelque support ou par tout procédé que ce soit (notamment par voie de caching, framing) de même que toute vente, revente, retransmission ou mise à disposition de tiers de quelque manière que ce soit sont interdites. Le non-respect de cette interdiction constitue une contrefaçon susceptible d'engager la responsabilité civile et pénale du contrefacteur.

En poursuivant votre navigation sur ce site, vous acceptez l’utilisation de cookies pour disposer de services et offres adaptés à vos centres d’intérêts. Pour en savoir plus, cliquez ici, sachant que vous pouvez modifier vos préférences à tout moment sur notre site

En savoir plus
Fermer