Carac Epargne Génération - Caractéristiques de la gamme d'unités de compte

Carac Epargne Génération (CEGEN)

Caractéristiques de la gamme d’unités de compte

Version au 18 juin 2026

Classes d’actifs proposées
selon la nomenclature Good Value for Money

• Actions : 14 supports dont
  • 14 fonds Actions
  • 0 titres vifs Actions
• Obligations : 5 supports
• Immobilier : 2 supports dont
  • 0 SCPI
  • 2 SC / SCI / SCP
  • 0 OPCI
• Non coté : 3 supports dont
  • 2 FCPR à souscription permanente (fonds evergreen)
  • 1 FCPR Infrastructures
• Monétaires : 1 support

Total : 25 supports

Nature des fonds proposés

• Fonds en gestion active : 20 supports
• Fonds en gestion passive : 5 supports

Total : 25 supports

Niveau d’architecture ouverte

• Nombre de sociétés de gestion proposées : 17
• Pourcentage de supports en architecture ouverte : 92,0 %
• Sociétés de gestion liées à l’assureur ou au distributeur :
  • Atream

Performance de la gamme
Performance moyenne de l’ensemble des unités de compte proposées au contrat nette de tous frais : frais internes aux UC et frais de gestion du contrat sur UC de 0,90 %

• 2025 : + 4,80 %
• 2024 : + 6,30 %
• 2023 : + 11,86 %
• 2022 : - 13,65 %
• 2021 : + 14,89 %

Fonds stars dénombrés
selon la méthodologie Good Value for Money

• Nombre de fonds éligibles à la classification « star » au regard de leur antériorité : 15
• Nombre de fonds « stars » identifiés par Good Value for Money : 22
• Pourcentage de fonds stars : 46,7 %

Durabilité de la gamme d’unités de compte

• Nombre de fonds SFDR 9 : 7 UC, soit 28,0 % de la gamme (hors titres vifs et fonds structurés)
• Nombre de fonds SFDR 8 : 17 UC, soit 68,0 % de la gamme (hors titres vifs et fonds structurés)
• Nombre de fonds SFDR 8 ou 9 : 24 UC, soit 96,0 % de la gamme (hors titres vifs et fonds structurés)

Nature des parts proposées

• Parts de capitalisation : 25 UC
• Parts de distribution : 0 UC

Total : 25 supports

Labellisation de la gamme

• Nombre de fonds labellisés ISR Gouvernemental : 9 UC
• Nombre de fonds labellisés GreenFin : 2 UC

Annexe 1. Supports immobiliers

• 2 SC
  • SC Carac Perspectives Immo ISR (Atream)
  • SC Générations Immo ISR (Atream)

Annexe 2. Fonds non cotés

• 2 FCPR à souscription permanente (fonds evergreen)
  • FCPR Eurazeo Private Value Europe 3 A (Eurazeo Global Investor (EGI))
  • FCPR Tikehau Défense et Sécurité R (Tikehau IM)

• 1 FCPR Infrastructures
  • FCPR Eiffel Infrastructures Vertes C (Eiffel Investment Group)

Annexe 3. Fonds en gestion passive

• 5 fonds indiciels
  • BNP Paribas Easy JP Morgan ESG EMU Government Bond IG Track Classic Cap (LU1291092895)
  • BNP Paribas Easy MSCI Emerging Min TE Track Classic RH EUR Cap (LU3203059939)
  • BNP Paribas Easy MSCI EMU Min TE Track Classic (LU1291098587)
  • BNP Paribas Easy MSCI USA Min TE Track Classic H EUR Cap (LU2616776790)
  • State Street World Screened Index Equity Fund P EUR (Hedged) (LU1159235289)