Asac Fapes PER - Analyse des Conditions Générales

Asac Fapes PER

Analyse Good Value for Money des Conditions Générales

Version au 7 février 2022

Eléments de référence

• Assureur :
  • Spirica
• Type de contrat :
  • Plan d’Epargne Retraite Individuel (PERIn)
• Nature du contrat :
  • Collectif à souscription individuelle
• Entité souscriptrice du contrat collectif :
  • APPEIR
• Version des conditions générales analysées :
  • Edition Septembre 2021 (Réf. CG9405)
• Statut du contrat :
  • Ouvert aux souscriptions nouvelles

Frais

• Frais de l’Association :
  • 10 €
• Frais de dossier à la souscription :
  • (néant)
• Frais à l'entrée sur les versements :
  • 0,00 %
• Frais de gestion annuels sur le fonds en euros :
  • 2,00 % (fonds à garantie partielle)
• Frais de gestion annuels sur le fonds eurocroissance :
  • Absence de fonds eurocroissance
• Frais de gestion annuels sur les unités de compte :
  • 0,50 % prélevés trimestriellement par diminution du nombre d’unités de compte
• Frais annuels additionnels en gestion pilotée à horizon (Loi Pacte) :
  • (néant)
• Frais annuels additionnels en gestion sous mandat :
  • 0,26 % prélevés trimestriellement par diminution du nombre d’unités de compte
    quel que soit le profil choisi par l’épargnant
     

Montants minima de versement

• Montant minimum de versement à l'ouverture :
  • 500 € en l’absence de mise en place de versements programmés à la souscription
  • 500 € en cas de mise en place de versements programmés à la souscription

• Montant minimum de transfert entrant :
  • Aucune contrainte

• Montant minimum de versement libre :
  • 100 € avec un minimum d’investissement de 25 € par support

• Montant minimum de versements programmés :
  • Périodicité mensuelle : 50 €
  • Périodicité trimestrielle : 100 €
  • Périodicité semestrielle : 100 €
  • Périodicité annuelle : 100 €

• Possibilité d’indexation annuelle des versements programmés :
  • Non

Fonds en Euros classique

• Nom du fonds :
  • Fonds Euro PER Nouvelle Génération
• Historique de taux servis (nets de frais et bruts de prélèvements sociaux) :
  • 2021 : 1,65 %
  • 2020 : 1,65 %
  • 2019 : Pas de taux, fonds lancé en septembre 2020
• Contrainte(s) éventuelle(s) d’investissement :
  • 25 % UC

Modes de gestions financières proposés

• Gestion pilotée à horizon (Loi Pacte)
  • Choix par l’épargnant de l’un des trois profils de gestion proposés :
    • Profil Prudent Horizon Retraite
    • Profil Equilibre Horizon Retraite
    • Profil Dynamique Horizon Retraite

• • Supports utilisés dans le cadre de la gestion pilotée à horizon
    • • 2 unités de compte classiques
    • Supports immobiliers :
      • 2 SCI / SC / SCPI
    • Trackers :
      • 1 ETF

• Gestion libre
  • Investissement libre dans le fonds en euros
  • Accès à la gamme de 510 UC proposées en gestion libre
    • • 315 unités de compte classiques
    • Supports immobiliers :
      • 12 OPCI
      • 6 SCI / SC / SCP
      • 18 SCPI
    • Trackers :
      • 40 ETF
    • Titres vifs :
      • 114 titres vifs Actions
    • Fonds de private equity (non-coté) :
      • 5 FCPR
  • Arbitrages
    • Absence de montant minimum d’arbitrage
    • 15 € de frais par arbitrage

• Gestion sous mandat
  • Choix par l’adhérent d’un ou plusieurs des profils de gestion sous mandat proposés :
    • Profil Equilibre
    • Profil Tendances d’Avenir
    • Profil Carte Blanche