Epargne Assurance-Vie

Vidéo : Epargne Assurance-Vie

Vidéo de présentation de la sélection Premium 2021-2022 de Multi Horizon Retraite

Achevé de rédiger le 19/11/2021

Retour à la liste

Pouvez-vous nous présenter Multi Horizon Retraite ?

  • Nature du contrat
  • Contrat issu de la loi Pacte visant à établir un cadre unique d’épargne retraite pour les Français, que ce soit dans un cadre :
    • Individuel (PER In),
    • lié à l’épargne salariale (PER Col),
    • lié à la retraite d’entreprise (PER Cat)
  • 2 mode(s) de gestion financière :
    • Gestion libre
    • Gestion par horizon (sur 1 à 30 ans)
      conformément à la loi Pacte
      Prudent / Equilibre / Dynamique
  • Fonds en euros :
    • 1 fonds classique librement accessible
    • Obligation d’investissement au minimum à 20 % en UC
  • 2 Gammes d’unités de compte
    • Gestion libre :
      16 UC en architecture ouverte (7 stés de gestion)
    • Gestion par horizon :
      4 UC (Ofi AM)
  • Identification par Good Value for Money :
    • de 9 supports ISR
    • de 3 supports ESG
  • Seuils d’entrée et de versement
    • 150 € à la souscription
    • 50 € pour un versement libre
    • 50 € pour un VP mensuel
  • Politique de frais
    • 1 % de frais d’entrée sur les versements
    • 0,80 % de frais de gestion sur les UC
    • 1 arbitrage gratuit par an, puis 0,50 % du montant arbitré
    • Facturation additionnelle de la gestion sous mandat à hauteur de 0,30 % è 1,10 %

 

A quels besoins répond Multi Horizon Retraite ?

  • Profil de client(s)
    • Actif / Salarié / TNS / Fonctionnaire
  • Projet(s)
    • Défiscalisation
    • Préparation de la retraite
  • Mode d’alimentation du contrat
    • Salaire ou revenu régulier

 

Pourquoi Good Value for Money a-t-il attribué une Sélection Premium en 2021 / 2022 à Multi Horizon Retraite ?

  • Politique de frais
  • Approche « best in class » dans la sélection des unités de compte (surperformance / benchmark)
    • + 2,11 % sur 1 an (2020)
    • + 0,06 % par an sur 3 ans (2018-2020)
    • + 0,78 % par an sur 5 ans (2016-2020)
  • Gamme complète d’options de gestion financière en gestion libre
    • Investissement progressif
    • Dynamisation des intérêts
    • Sécurisation des plus-values
    • Rééquilibrage automatique (mensuel)
    • Stop loss relatif
  • Option « Exonération de versement » pour les TNS
    • Arrêt de travail > 90 jours consécutifs
    • Tarification : 3 % des VP
  • Gamme complète de rentes
    • Simple
    • Réversible de 60 à 100 %
    • Annuités garanties sur 5, 10 ou 15 ans
    • Par palier + ou – 50 %
  • Qualité de la gestion de Mutavie
  • Inscription dans le temps par Mutavie

 

Quels sont les points différenciants de Multi Horizon Retraite par rapport à la concurrence ?

  • Approche best in class dans la gamme d’UC
  • Performance de la gamme d’UC
  • Accessibilité : 150 € puis 50 €
  • Gamme de rentes complète
  • Tarification raisonnable :
    • 1 % de frais sur les versements
    • 0,80 % de frais sur UC

 

Quels conseils donneriez-vous à un client qui souhaite souscrire Multi Horizon Retraite ?

  • Être sûr de ne pas avoir besoin de cette épargne
  • Bien choisir son mode de gestion financière avec son conseiller
  • Ne pas systématiquement opter pour la défiscalisation à l’entrée

 

En poursuivant votre navigation sur ce site, vous acceptez l’utilisation de cookies pour disposer de services et offres adaptés à vos centres d’intérêts. Pour en savoir plus, cliquez ici, sachant que vous pouvez modifier vos préférences à tout moment sur notre site

En savoir plus
Fermer