Vidéo de présentation de la sélection Premium 2021-2022 de Multi Horizon Retraite

Pouvez-vous nous présenter Multi Horizon Retraite ?

• Nature du contrat
• Contrat issu de la loi Pacte visant à établir un cadre unique d’épargne retraite pour les Français, que ce soit dans un cadre :
  • Individuel (PER In),
  • lié à l’épargne salariale (PER Col),
  • lié à la retraite d’entreprise (PER Cat)
• 2 mode(s) de gestion financière :
  • Gestion libre
  • Gestion par horizon (sur 1 à 30 ans)
    conformément à la loi Pacte
    Prudent / Equilibre / Dynamique
• Fonds en euros :
  • 1 fonds classique librement accessible
  • Obligation d’investissement au minimum à 20 % en UC
• 2 Gammes d’unités de compte
  • Gestion libre :
    16 UC en architecture ouverte (7 stés de gestion)
  • Gestion par horizon :
    4 UC (Ofi AM)
• Identification par Good Value for Money :
  • de 9 supports ISR
  • de 3 supports ESG
• Seuils d’entrée et de versement
  • 150 € à la souscription
  • 50 € pour un versement libre
  • 50 € pour un VP mensuel
• Politique de frais
  • 1 % de frais d’entrée sur les versements
  • 0,80 % de frais de gestion sur les UC
  • 1 arbitrage gratuit par an, puis 0,50 % du montant arbitré
  • Facturation additionnelle de la gestion sous mandat à hauteur de 0,30 % è 1,10 %

A quels besoins répond Multi Horizon Retraite ?

• Profil de client(s)
  • Actif / Salarié / TNS / Fonctionnaire
• Projet(s)
  • Défiscalisation
  • Préparation de la retraite
• Mode d’alimentation du contrat
  • Salaire ou revenu régulier

Pourquoi Good Value for Money a-t-il attribué une Sélection Premium en 2021 / 2022 à Multi Horizon Retraite ?

• Politique de frais
• Approche « best in class » dans la sélection des unités de compte (surperformance / benchmark)
  • + 2,11 % sur 1 an (2020)
  • + 0,06 % par an sur 3 ans (2018-2020)
  • + 0,78 % par an sur 5 ans (2016-2020)
• Gamme complète d’options de gestion financière en gestion libre
  • Investissement progressif
  • Dynamisation des intérêts
  • Sécurisation des plus-values
  • Rééquilibrage automatique (mensuel)
  • Stop loss relatif
• Option « Exonération de versement » pour les TNS
  • Arrêt de travail > 90 jours consécutifs
  • Tarification : 3 % des VP
• Gamme complète de rentes
  • Simple
  • Réversible de 60 à 100 %
  • Annuités garanties sur 5, 10 ou 15 ans
  • Par palier + ou – 50 %
• Qualité de la gestion de Mutavie
• Inscription dans le temps par Mutavie

Quels sont les points différenciants de Multi Horizon Retraite par rapport à la concurrence ?

• Approche best in class dans la gamme d’UC
• Performance de la gamme d’UC
• Accessibilité : 150 € puis 50 €
• Gamme de rentes complète
• Tarification raisonnable :
  • 1 % de frais sur les versements
  • 0,80 % de frais sur UC

Quels conseils donneriez-vous à un client qui souhaite souscrire Multi Horizon Retraite ?

• Être sûr de ne pas avoir besoin de cette épargne
• Bien choisir son mode de gestion financière avec son conseiller
• Ne pas systématiquement opter pour la défiscalisation à l’entrée