Vidéo de présentation de la sélection Premium 2021-2022 de Jeewan Patrimoine

Pouvez-vous nous présenter Jeewan Patrimoine ?

• Nature du contrat
• 3 mode(s) de gestion financière :
  • Gestion libre
  • Gestion par horizon (sur 1 à 30 ans)
    Prudent / Equilibre / Dynamique
  • Gestion sous mandat pilotée (par Ofi)
    Prudent / Equilibre / Dynamique
• Fonds en euros : 1 fonds classique librement accessible
• 3 Gammes d’unités de compte
  • Gestion libre :
    22 UC en architecture ouverte (12 stés de gestion)
  • Gestion par horizon :
    3 UC (Ofi AM)
  • Gestion sous mandat pilotée :
    32 UC en architecture ouverte (16 stés de gestion)
• 100 % des UC bénéficient d’un label ISR, ESG, Green Fin ou d’un positionnement SFDR 8 ou 9
• Seuils d’entrée et de versement
  • 20 000 € à la souscription
  • 1 000 € pour un versement libre
  • 100 € pour un VP mensuel
• Politique de frais
  • 1 % de frais d’entrée sur les versements
  • 0,80 % de frais de gestion sur les UC
  • 3 arbitrages gratuits par an, puis 0,30 % du montant arbitré
  • Facturation additionnelle de la gestion sous mandat à hauteur de 0,30 % è 1,10 %

A quels besoins répond Jeewan Patrimoine ?

• Profil de client(s)
  • Contrat grand public
  • Contrat patrimonial
• Projet(s)
  • Epargne de précaution
  • Transmission
  • Défiscalisation
  • Préparation de la retraite
• Mode d’alimentation du contrat
  • Transfert Fourgous d’un ancien contrat Mutavie
  • Vente d’un bien
  • Héritage
  • Salaire ou revenu régulier

Pourquoi Good Value for Money a-t-il attribué une Sélection Premium en 2021 / 2022 à Jeewan Patrimoine ?

• Politique de frais
• Bonne complétude des gestions financières proposées + lisibilité de celles-ci pour l’épargnant
• Gamme complète d’options de gestion financière en gestion libre
  • Investissement progressif
  • Dynamisation des intérêts
  • Sécurisation des plus-values
  • Rééquilibrage automatique (mensuel)
  • Stop loss relatif
• Performance des gestions sous mandat pilotées gérées par Ofi AM en 2020 :
  • Orientation Prudente : + 3,84 %
  • Orientation Equilibre : + 6,06 %
  • Orientation Dynamique : + 6,82 %
• Performance du fonds en euros :
  1,45 % à 1,85 % en 2020 selon bonus
• Qualité de la gestion de Mutavie
• Inscription dans le temps par Mutavie

Quels sont les points différenciants de Jeewan Patrimoine par rapport à la concurrence ?

• Accessibilité du fonds en euros
  • Pas de plafond
  • Pas d’exigence de versement en UC
• Performance des gestions financières réalisées par Ofi en 2020 : + 3,84 % à + 6,82 % selon l’orientation
• Qualité de la gamme d’UC en gestion libre :
  Surperformance annuelle moyenne de + 0,48 % sur 5 ans (période 2016-2020)
• Performance du fonds en euros : 1,45 % à 1,85 % en 2020
• Tarification raisonnable :
  • 1 % de frais sur les versements
  • Gestion sous mandat à 0,30 %
  • 3 arbitrages gratuits par an en gestion libre

Quels conseils donneriez-vous à un client qui souhaite souscrire Jeewan Patrimoine ?

• Bien choisir son mode de gestion financière avec son conseiller
• Ne pas hésiter à s’appuyer sur la gestion sous mandat pilotée réalisée par Ofi AM (MACIF au K)