Le Fonds Euro Objectif Climat est un fonds en euros associant les trois caractéristiques suivantes :

• un positionnement sur la nouvelle donne obligataire inhérent à son lancement par Spirica en avril 2024, époque à laquelle l’OAT à 10 ans (émissions de l’Etat français) était déjà montée à 2,97 %, en sachant qu’elle a poursuivi sa montée depuis et qu’elle dépasse les 4,00 % en ce mois d’août 2026 dans un contexte de tensions budgétaires, économiques et politiques,
• une garantie partielle inhérent à l’application de frais de gestion annuels de 2,00 %, voire 2,30 % permettant de prendre un peu plus de risque dans la gestion financière du fonds afin d’en soutenir la performance financière dans le temps :
  • Intégration de davantage d’obligations corporate ou financières par rapport aux obligations souveraines,
  • Achat d’obligations dont le rating est un peu plus bas afin de bénéficier de coupons plus élevés,
  • Accroissement de la quote-part des actions dans les actifs du fonds,
  • Financement d’infrastructures (actifs peu liquides)…
• le choix d’investissements durables avec un positionnement SFDR 9 (règlement européen) autour de deux thématiques centrales :
  • l’atténuation et l’adaptation au changement climatique :
    • Production d’énergies renouvelables : éolien, solaire, hydraulique, biomasse, géothermie…
    • Infrastructures énergétiques : stockage de l’énergie durant les périodes où elle est en excédent, restitution de l’énergie stockée, transport de l’énergie…
    • Transports propres : construction de tramways, nouvelles lignes de transport collectif…
    • Aménagement du territoire : création de zones humides dans les villes, réduction de l’omniprésence du bitume dans les villes, adoucissement de la circulation routière en ville, développement de pistes cyclables…
  • la gestion durable des ressources :
    • Gestion durable des déchets, réutilisation, recyclage, réintégration dans la construction de matériaux issus de la déconstruction…
    • Gestion durable de la ressource en eau, limitation des pertes d’eau potable dans son acheminement, financement de solutions de réutilisation des eaux grises, développement de solutions de limitation de la consommation d’eau…
    • Agriculture régénératrice et reforestation : promotion de la rotation des cultures sur une même terre, plantation de nouvelles haies en bordure de parcelles, replantation d’arbres avec de nouvelles espèces résistantes…

Intégrer le fonds Euro Objectif Climat a donc une triple signification pour un épargnant :

• Se mettre en capacité d’obtenir un rendement plus élevé que les fonds en euros classiques en raison d’une poche obligataire de constitution récente,
• Bénéficier d’un « booster » sur le moyen / long terme grâce à la garantie annuelle net de frais du fonds inférieure à 100 %,
• Contribuer à la lutte contre le réchauffement climatique en investissant dans des projets / des actifs visant à financer la nécessaire adaptation de tout notre environnement.

Les taux servis (nets de frais et bruts de prélèvements sociaux) par le Fonds Euro Objectif Climat depuis sa création en 2024 sont supérieures à celles des fonds en euros classiques :

• 2024 :
  • 3,31 % pour un taux de frais de gestion de 2,00 %,
  • 3,01 % pour un taux de frais de gestion de 2,30 %,
• 2025 :
  • 3,26 % pour un taux de frais de gestion de 2,00 %,
  • 2,96 % pour un taux de frais de gestion de 2,30 %.

Good Value for Money a logiquement attribué au Fonds Euro Objectif Climat une « Sélection Premium 2026 Fonds en euros engagé pour le climat ».

Si vous souhaitez en savoir davantage sur le Fonds Euro Objectif Climat, vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton qui s’affiche sur le côté de la présente page. Vous serez alors recontacté(e) à votre meilleure convenance par les équipes d’UAF Life Patrimoine qui répondront à vos questions.