PrimoPER est le plan d’épargne retraite individuel (PER In) proposé par Primonial, premier groupe indépendant de gestion de patrimoine au plan national.

Conçu par les équipes de Primonial en partenariat avec l’assureur-vie Oradéa Vie (Société Générale Assurances), PrimoPER associe :

• les qualités d’innovation des deux partenaires,
• avec une richesse et une largeur de solutions d’investissement.

Si PrimoPER propose bien évidemment par défaut de la gestion pilotée à horizon, conformément au cadre légal de la loi Pacte applicable aux plans d’épargne retraite individuels, le produit est particulièrement intéressant pour l’adhérent en gestion libre.

Dans ce mode de gestion financière, PrimoPER offre un univers avec un ensemble d’atouts :

• En termes d’unités de compte, PrimoPER propose :
  • une gamme de 250 unités de compte patrimoniales en architecture ouverte issues de 70 sociétés de gestion de référence du marché, Good Value for Money évaluant une surperformance annuelle de cette gamme par rapport à son benchmark (à iso classe d’actifs) :
    • de + 0,59 % par an sur 3 ans (période 2020-2022),
    • de + 0,49 % par an sur 5 ans (période 2018-2022).
  • une offre de 16 supports indiciels (trackers ou ETF) de chez Lyxor, qui est l’un des spécialistes en la matière, parmi lesquels :
    • Lyxor CAC 40 (indice des plus grandes capitalisations françaises),
    • Lyxor Euro Stoxx 50 (indice des plus grandes capitalisations européennes),
    • Lyxor Nasdaq 100 (indice des plus grandes capitalisations technologiques américaines),
  • deux FCPR (fonds de private equity) :
    • un fonds à échéance, PrimoPacte 2, également référencé par Good Value for Money,
    • un fonds à souscription permanente, Eurazeo Private Value Europe 3 C,
  • une offre permanente de fonds structurés développés par DS Investment Solutions, appartenant au Groupe Primonial.
• Si l’épargnant le souhaite, il peut activer et paramétrer selon ses souhaits, UC par UC, quatre options de gestion financière (« options d’arbitrage automatique ») :
  • l’investissement progressif du fonds en euros vers des unités de compte choisies par l’épargnant sous réserve d’être éligibles à ce type d’investissement périodique,
  • la sécurisation des plus-values latentes librement paramétrable par UC à partir de 5 %, 10 %, 15 % ou 20 % de plus-value,
  • l’arbitrage à la baisse permettant de couper, le cas échéant, une ligne d’investissement en cas de baisse supérieure à 5 %,
  • la dynamisation annuelle de la participation aux bénéfices (PB) issue du (ou des) fonds en euros.

PrimoPER intègre en standard une garantie plancher en cas de décès, sans aucune facturation additionnelle pour l’épargnant. Valable jusqu’au 70^ème anniversaire de l’assuré, c’est-à-dire jusqu’à sa date de départ à la retraite, cette garantie permet de sécuriser jusqu’à 1 500 000 € de moins-values en cas de décès. Ce montant est très large au regard de l’encours moyen des PER Individuels.

Au regard des qualités de PrimoPER, Good Value for Money a renouvelé en 2023/2024, et ce pour la 4^ème année consécutive la Sélection Premium du produit au sein des plans d’épargne retraite individuels.

Si vous souhaitez en savoir davantage sur PrimoPER ou si vous souhaitez souscrire le produit, vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente page. Vous serez alors recontacté(e) par le Groupe Primonial qui répondra à vos questions, sans aucune obligation de souscription de votre part.