Version Absolue Retraite

UAF Life Patrimoine
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Point fort 1

Savoir-faire de l'assureur du contrat (Spirica) en termes de montage, de gestion et d'évolution de contrats patrimoniaux, ce qui est gage de pérennité

Point fort 2

Contrat offrant l'accès à une très large palette à la fois de modes de gestion financière et de supports financiers d'investissement dont des trackers (ETF), des SCPI et des FCPR

Point fort 3

Surperformance de la gamme d'unités de compte du contrat par rapport à son benchmark de 0,53 % par an au cours des 3 dernières années (période 2020-2022)

Achevé de rédiger le 12/07/2024

Version Absolue Retraite est le plan d’épargne retraite individuel (PER In) proposé par la plateforme UAF Life Patrimoine à ses distributeurs, à savoir essentiellement des conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) et des partenaires. L’assureur du contrat est Spirica, société d’assurance-vie filiale du Groupe Crédit Agricole Assurances.

 

Au regard du profil des clients avec lesquels travaillent les distributeurs d’UAF Life Patrimoine, Version Absolue Retraite est logiquement un PER Individuel à dimension patrimoniale. Concrètement, cela signifie que Version Absolue Retraite conjugue :

 

  • les caractéristiques et les atouts d’un PER Individuel pour tout épargnant :
    • Proposition par défaut à l’épargnant d’une gestion pilotée à horizon avec les trois graduations prévues dans le cadre légal (loi Pacte) : Prudent, Equilibré, Dynamique
    • Possibilité pour l’épargnant s’il le souhaite, d’opter pour une déduction de tout ou partie des versements réalisés de son revenu imposable, dans le cadre du plafond légal
    • Totale liberté pour l’adhérent à son départ à la retraite d’opter pour une liquidation de son épargne sous la forme du versement d’un capital et/ou d’une rente viagère
    • Quasi-impossibilité de sortir son épargne durant la période de capitalisation en vue de la retraite, sauf dans le cas d’événements précis, dont essentiellement le 1er achat de la résidence principale

 

  • avec l’ensemble des fonctionnalités et des supports de placement d’une offre patrimoniale en assurance-vie :
    • Fonctionnement du contrat en multi-poches, ce que signifie concrètement que l’épargnant peut librement associer au sein de son contrat, sous réserve de respecter les montants minima de versement prévus :
      • de la gestion libre à sa main avec les conseils de son intermédiaire financier,
      • de la gestion pilotée (« gestion sous mandat collective ») avec l’accès à 8 offres gérées par 4 sociétés de gestion : DNCA Finance, Amplegest, Tailor AM, Active Asset Allocation (AAA),
      • de la gestion pilotée à horizon avec une sécurisation progressive de l’épargne au fur et à mesure du rapprochement de l’échéance prévue du départ à la retraite.
    • Accès en gestion libre à une gamme de supports financiers en architecture ouverte intégrant non seulement des supports patrimoniaux classiques, mais aussi de nouveaux types de supports financiers intéressants pour l’épargnant et désormais accessibles en assurance-vie :
      • 800 unités de compte patrimoniales issues de 180 sociétés de gestion de référence du marché,
      • 43 supports immobiliers dont 22 SCPI, 10 SCI/SC/SCP, 11 OPCI,
      • 11 fonds de capital investissement (FCPR),
      • 38 supports indiciels (trackers ou ETF),
      • 115 titres vifs (actions en direct).
    • Possibilité pour l’épargnant en gestion libre, d’activer tout ou partie des 3 options d’arbitrage automatique du contrat :
      • l’investissement progressif à partir de 150 € par mois,
      • la sécurisation des plus-values latentes à partir d’un palier d’au minimum 5 %,
      • la limitation des moins-values latentes à partir d’un palier d’au minimum - 5 %.

 

Version Absolue Retraite peut être souscrit à partir de 500 € de versement initial.

 

Au regard de la richesse des solutions fonctionnelles de Version Absolue Retraite et de la largeur des solutions financières proposées, Good Value for Money a renouvelé la Sélection Premium de Version Absolue Retraite pour la 4ème année consécutive en 2023.

 

Si vous êtes un particulier et souhaitez en savoir davantage sur Version Absolue Retraite, ou si vous êtes conseiller financier et souhaitez distribuer le contrat, nous vous invitons à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente page. Vous serez alors recontacté(e) par UAF Life Patrimoine qui répondra à vos questions, sans aucune obligation de contractualisation de votre part.

 

La présente documentation est la propriété exclusive de GVfM. Elle a pour objectif d'aider l'internaute dans sa compréhension des offres et des mécanismes de services financiers, ainsi qu'à contribuer à l'éclairer dans sa démarche de choix. Toute reproduction, représentation, diffusion ou rediffusion, en totalité ou partie, du contenu du site (textes, images, vidéos, extraits sonores…), sur quelque support ou par tout procédé que ce soit (notamment par voie de caching, framing) de même que toute vente, revente, retransmission ou mise à disposition de tiers de quelque manière que ce soit sont interdites. Le non-respect de cette interdiction constitue une contrefaçon susceptible d'engager la responsabilité civile et pénale du contrefacteur.

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