Conservateur Helios Patrimoine (CHP)

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Point fort 1

Contrat proposant 69 unités de compte dont 59 externes au Groupe Le Conservateur, issues de 19 sociétés de gestion externes dont DNCA Finance, Oddo BHF AM, Carmignac...

Point fort 2

Inscription de la gamme d'unités de compte dans le développement durable avec une part importante de supports labellisés ISR ou ESG notamment

Point fort 3

Libre accès au fonds en euros du contrat, avec une politique prudente de la part du Conservateur au cours de ces dernières années en termes d'investissements obligataires

Achevé de rédiger le 23/09/2022

Conservateur Helios Patrimoine (CHP) est le produit d’assurance-vie multisupport multigestionnaire proposé par les agents généraux du Conservateur implantés sur l’ensemble du territoire national. Ainsi que son nom le laisse entendre, Conservateur Helios Patrimoine (CHP) est un contrat à dimension patrimoniale :

  • Conservateur Helios Patrimoine s’inscrit en architecture ouverte :
    • Au-delà des 10 unités de compte gérées par Conservateur Gestion Valor, CHP référence 59 supports patrimoniaux issus de 19 sociétés de gestion externes :
      • DNCA Finance : 8 UC dont Eurose C (Gestion profilée Prudente),
      • Oddo BHF AM : 6 UC dont Oddo BHF Sustainable Credit Opportunities C (Obligations Europe),
      • Carmignac : 5 UC dont Carmignac Long-Short European Equities (Gestion alternative),
      • CPR AM : 5 UC dont CPR Croissance Réactive P (Gestion profilée Modérée),
      • Edmond de Rothschild AM : 5 UC dont Edmond de Rothschild India A (Actions Inde),
    • L’épargnant qui souhaiterait se positionner sur l’immobilier peut investir sur l’un et/ou l’autre des deux OPCI référencés, dont Oddo BHF Immobilier CR-EUR qui a réalisé une performance annuelle moyenne de + 6,05 % au cours des cinq dernières années (période 2017-2021).
  • Conservateur Helios Patrimoine propose 14 unités de compte de référence du marché figurant parmi les 50 plus fréquemment référencées dans les contrats patrimoniaux selon le référentiel de marché de Good Value for Money, dont :
    • Echiquier Agenor SRI Mid Cap Europe A (Actions Europe Petites et Moyennes Capitalisations),
    • Moneta Multi Caps C (Actions France Grandes Capitalisations),
    • Renaissance Europe C (Actions Europe Grandes Capitalisations Croissance)…
  • Conservateur Helios Patrimoine permet à l’épargnant qui le souhaite d’activer tout ou partie des options de gestion financière du contrat :
    • l’investissement progressif permettant de lisser le cours d’entrée sur des unités de compte en fractionnant les investissements à partir de 200 € par mois sur une période au choix de 6 mois, 12 mois ou 18 mois,
    • la dynamisation de la participation aux bénéfices (PB) perçue sur le fonds en euros du contrat en l’investissant automatiquement le 5 février de chaque année sur des unités de compte au choix de l’épargnant,
    • la sécurisation des plus-values latentes, paramétrable support par support à partir d’un seuil de + 10 %, + 20 %, + 30 % ou + 40 %,
    • la limitation des moins-values latentes, paramétrable selon la même logique que pour la sécurisation des plus-values latentes.

 

Au regard du rôle de conseil et de suivi de ses clients et de leur contrat joué par les agents généraux du Conservateur, CHP ne propose logiquement pas de gestion pilotée, de gestion profilée ou de gestion sous mandat collective. L’agent général du Conservateur fait régulièrement le point avec ses clients, échange avec eux sur leurs éventuels souhaits d’évolution et propose, le cas échéant, des réallocations réalisées sous la forme d’arbitrages. Il n’y a donc logiquement pas lieu de payer en sus les coûts d’une gestion déléguée.

 

Au fil des années, la gamme d’unités de compte proposée par Conservateur Helios Patrimoine s’inscrit de plus en plus dans une orientation durable, avec désormais, selon le référentiel Good Value for Money :

  • 41 UC labellisées ESG : Environnement, Social, Gouvernance,
  • 28 UC labellisées ISR : Investissement Socialement Responsable,
  • 1 UC labellisée Finansol : Epargne solidaire, investissement à impact social.

 

Good Value for Money a logiquement renouvelé la Sélection Premium de Conservateur Helios Patrimoine (CHP) en 2022 / 2023 pour la 3ème année consécutive, en sachant que le produit n’existe que depuis ce temps-là.

 

Si vous souhaitez en savoir davantage sur Conservateur Helios Patrimoine (CHP), vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente page. Vous serez alors recontacté(e) par Le Conservateur qui répondra à vos questions, sans aucune obligation de souscription de votre part. Dans le schéma où vous souhaiteriez alors souscrire le contrat, Le Conservateur vous orientera vers l’un de ses agents généraux.

 

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