Jeewan Patrimoine

Mutavie
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Point fort 1

Contrat ayant su intégrer une dimension patrimoniale tout en gardant une relative simplicité d'ensemble : pas besoin d'être un spécialiste de l'assurance-vie pour le souscrire

Point fort 2

Robustesse du package global proposé par Mutavie avec un contrat solide, l'accès réel à des conseillers patrimoniaux et un service de gestion de qualité

Point fort 3

Qualité de la gamme volontairement courte de 23 unités de compte proposées en gestion libre avec 11 supports identifiés comme "stars" par Good Value for Money

Achevé de rédiger le 23/09/2022

Jeewan Patrimoine est le contrat d’assurance-vie proposé par la MACIF et ses mutuelles partenaires. L’assureur de Jeewan Patrimoine est Mutavie, filiale à plus de 94 % de la MACIF. Comme son nom le laisse entendre, Jeewan Patrimoine est un contrat à dimension patrimoniale :

  • Jeewan Patrimoine propose trois modes de gestion financière à l’épargnant :
    • de la gestion libre avec l’accès à la fois :
      • au fonds en euros classique de Mutavie, et ce sans aucune obligation d’investissement en unités de compte ni limitation de l’investissement
      • à une gamme volontairement courte et de qualité d’unités de compte patrimoniales,
      • à cinq options financières gratuites et paramétrables,
    • de la gestion pilotée à horizon permettant de diversifier son épargne tout en la sécurisant année après année au fur et à mesure du rapprochement d’une échéance fixée d’avance,
    • de la gestion sous mandat collective.
  • En gestion libre, l’épargnant accède à une gamme de supports patrimoniaux qui s’inscrit en architecture ouverte :
    • Les 23 unités de compte proposées en gestion libre sont issues de 13 sociétés de gestion de référence du marché : Sycomore, Comgest, la Financière de l’Echiquier…
    • Parmi ces 23 UC, Good Value for Money a identifié 11 supports « stars » selon ses propres critères, ce qui traduit la qualité de la sélection opérée par Mutavie.
  • Avec son offre de gestion sous mandat collective, Jeewan Patrimoine permet aux épargnants qui le souhaitent de déléguer la gestion de leur épargne à une société de gestion d’actifs reconnue, Ofi AM (filiale de la MACIF), tout en encadrant le niveau de risque financier. Trois orientations sont ainsi proposées :
    • Prudent : volatilité maximale visée inférieure à 5 % pour une durée de placement conseillée de 2 ans,
    • Equilibre : volatilité maximale visée inférieure à 10 % pour une durée de placement conseillée de 3 ans,
    • Dynamique : volatilité maximale visée inférieure à 15 % pour une durée de placement conseillée de 4 ans.

 

Au-delà des qualités intrinsèques de Jeewan Patrimoine en termes :

  • de tarification, avec bon nombre de fonctionnalités ou de services soit gratuits, soit tarifés à des niveaux situés dans la fourchette basse du marché,
  • de relative simplicité d’ensemble, avec volontairement une gamme courte de supports,
  • de robustesse de l’offre, le contrat constituant un socle solide et cohérent pour investir en assurance-vie tout en s’ouvrant aux marchés financiers,

Good Value for Money a également renouvelé la Sélection Premium de Jeewan Patrimoine pour 2022 / 2023 en raison d’un certain nombre de « plus » du contrat :

  • Tout souscripteur de Jeewan Patrimoine bénéficie de l’accès aux conseillers patrimoniaux de Mutavie qui peuvent à la fois le conseiller dans ses choix financiers et l’aider dans la réalisation d’actes de gestion, à l’instar d’un arbitrage ou d’un changement de mode de gestion financière. Qui n’a pas déjà vécu une situation où il se retrouve seul et livré à lui-même après avoir acheté un produit ou un service relativement complexe ?
  • Mutavie bénéficie d’un service de gestion certifié en termes de Qualité. Concrètement, cela signifie notamment que vos demandes éventuelles concernant des opérations de gestion, comme des rachats partiels sont traitées de manière normée et dans des délais courts. Tout un chacun apprécie de pouvoir récupérer rapidement son épargne quand il en a besoin.
  • Dans un contexte de remontée rapide des taux d’intérêts, Mutavie dispose d’une réserve de rendement (« Provision pour Participation aux Bénéfices » ou PPB) sur son fonds en euros de 5,42 % de ses encours fin 2021. C’est un niveau élevé qui constitue une réelle protection pour les épargnants.
  • Si l’épargnant le souhaite, il peut opter pour une garantie plancher en cas de décès (âge limite de garantie : 75ème anniversaire de l’assuré) tarifée indépendamment de son âge. La souscription de la garantie conduit tout simplement à majorer les frais annuels de gestion de son contrat de 0,08 %.

 

Si vous souhaitez en savoir davantage sur Jeewan Patrimoine et/ou envisagez une possible souscription du contrat, vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui apparaît sur la présente page. Vous serez alors recontacté(e) par les équipes de Mutavie qui répondront à vos questions, sans aucune obligation de souscription de votre part. Si vous souhaitez aller plus loin, vous bénéficierez du suivi et des conseils des conseillers patrimoniaux de Mutavie.

 

La présente documentation est la propriété exclusive de GVfM. Elle a pour objectif d'aider l'internaute dans sa compréhension des offres et des mécanismes de services financiers, ainsi qu'à contribuer à l'éclairer dans sa démarche de choix. Toute reproduction, représentation, diffusion ou rediffusion, en totalité ou partie, du contenu du site (textes, images, vidéos, extraits sonores…), sur quelque support ou par tout procédé que ce soit (notamment par voie de caching, framing) de même que toute vente, revente, retransmission ou mise à disposition de tiers de quelque manière que ce soit sont interdites. Le non-respect de cette interdiction constitue une contrefaçon susceptible d'engager la responsabilité civile et pénale du contrefacteur.

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