Placement-direct Essentiel

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Point fort 1

Contrat bénéficiant de frais particulièrement limités en faveur de l'épargnant : absence de frais sur les versements, absence de frais d'arbitrage, frais du contrat sur les UC patrimoniales limités à 0,60 % par an

Point fort 2

Possibilité d'investir dans une gamme de plus de 100 supports indiciels (ETF) et de 93 actions en direct (titres vifs) avec des frais annuels de gestion globaux limités à 0,75 % par an

Point fort 3

Evaluation par Good Value for Money d'une surperformance annuelle moyenne de 2 % de la gamme d'unités de compte patrimoniales proposées au contrat par rapport à son benchmark

Achevé de rédiger le 27/04/2022

Placement-direct Essentiel est le contrat d’assurance-vie en ligne de placement-direct.fr qui succède à l’ancien produit Kapital-direct également assuré par Generali Vie.

Conformément au positionnement de placement-direct.fr, Placement-direct Essentiel est caractérisé fondamentalement par :

  • une politique de frais particulièrement réduits en faveur de l’épargnant :
    • 0 % de frais à l’entrée sur les versements,
    • 0,60 % de frais de gestion annuels sur les unités de compte classiques (hors supports indiciels et actions en direct),
    • 0 % de frais d’arbitrage,
    • Absence de facturation des arbitrages susceptibles de découler du déclenchement d’une option de gestion financière,
  • une gamme d’unités de compte en architecture ouverte, particulièrement large et bénéficiant d’un haut niveau de performance moyen par rapport à son benchmark :
    • 920 unités de compte patrimoniales issues de 165 sociétés de gestion,
    • Identification par Good Value for Money (en date du 27 avril 2022) de 276 supports « stars » parmi ces 920 unités de compte par application des critères de qualification propres à GVfM,
    • Evaluation par Good Value for Money d’un niveau moyen de surperformance de la gamme d’unités de compte de Placement-direct Essentiel par rapport à son benchmark de référence de plus de 2 % par an, à la fois sur une année et sur trois années,
  • une offre de gestions pilotées (« gestions sous mandat collectives »), ne donnant lieu qu’à une facturation additionnelle de 0,25 % par an sur les unités de compte concernées, avec :
    • un mandat « Prudent » géré par Portzamparc Gestion,
    • un mandat « Equilibre » géré par DNCA Finance,
    • un mandat « Dynamique » géré par DNCA Finance,
    • un mandat « Carte Blanche » géré par La Financière de l’Echiquier.

 

Au-delà des atouts indiqués ci-dessus, Placement-direct Essentiel est probablement le contrat d’assurance-vie permettant à un épargnant d’investir dans des actions en direct (titres vifs) et des supports indiciels (trackers ou ETF) dans les meilleures conditions du marché :

  • Un client qui souhaite investir dans des supports indiciels (trackers ou ETF) accède grâce à Placement-direct Essentiel à une gamme de plus de 100 ETF. Il n’y a aucun frais de versement, d’entrée ni de sortie pour accéder à ces supports. Les frais annuels de gestion du contrat sur ces supports sont seulement de 0,75 %.
  • Un épargnant qui souhaite positionner une partie de son épargne sur des actions en direct bénéficie d’une gamme de 93 supports au sein de Placement-direct Essentiel, dont la plupart des grandes capitalisations françaises et européennes. Conformément à la réglementation fiscale, les investissements sur les actions supportent une taxe sur les transactions financières de 0,30 %. Par ailleurs, un montant minimum d’investissement de 1 500 € par action doit être respecté. Les frais annuels de gestion du contrat sur ces supports sont seulement de 0,75 %.

 

Par rapport à son prédécesseur, Kapital-direct, Placement-direct Essentiel intègre un fonds eurocroissance. C’est le fonds Générations Croiss@nce durable lancé par Generali fin avril 2021. Sa performance financière sur les huit mois restants de l’exercice a été de 2,01 %.

Placement-direct Essentiel propose également les deux fonds en euros classiques et historiques de Generali Vie, à savoir Netissima et Eurossima. Au regard de la situation des taux d’intérêts, les versements sur ces fonds restent possibles, mais sont encadrés.

 

Si vous souhaitez en savoir davantage sur Placement-direct Essentiel ou que vous envisagez une possible souscription du contrat, vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente page. Vous serez alors recontacté(e) par placement-direct.fr qui répondra à vos questions, sans aucune obligation de souscription de votre part.

 

La présente documentation est la propriété exclusive de GVfM. Elle a pour objectif d'aider l'internaute dans sa compréhension des offres et des mécanismes de services financiers, ainsi qu'à contribuer à l'éclairer dans sa démarche de choix. Toute reproduction, représentation, diffusion ou rediffusion, en totalité ou partie, du contenu du site (textes, images, vidéos, extraits sonores…), sur quelque support ou par tout procédé que ce soit (notamment par voie de caching, framing) de même que toute vente, revente, retransmission ou mise à disposition de tiers de quelque manière que ce soit sont interdites. Le non-respect de cette interdiction constitue une contrefaçon susceptible d'engager la responsabilité civile et pénale du contrefacteur.

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