Version Absolue Retraite

UAF Life Patrimoine
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Point fort 1

Offre de fonds en euros de nouvelle génération adaptée à la donne financière et aux contraintes prudentielles pesant sur les assureurs

Point fort 2

Ouverture de la gamme de supports financiers à des titres vifs (actions en direct), des supports indiciels (trackers), des SCPI, SCI, SC et OPCI

Point fort 3

Plan d'Epargne Individuel ouvrant un large champ de solutions financières et de modes de gestion pour aujourd'hui et pour demain

Achevé de rédiger le 20/10/2021

Version Absolue Retraite est le plan d’épargne retraite individuel (PER In) proposé par la plateforme UAF Life Patrimoine à ses partenaires distributeurs, principalement des conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI).

En conformité avec le positionnement et les savoir-faire, tant d’UAF Life Patrimoine que de son partenaire assureur Spirica, Version Absolue Retraite est un contrat doté à la fois d’une grande richesse fonctionnelle et d’une large palette de solutions de placement.

 

Version Absolue Retraite propose 3 modes de gestion financière à l’épargnant en vue de la retraite, en sachant que celui-ci peut les mixer, le cas échéant (mode « multi-poches ») :

  • Gestion pilotée à horizon (mode de gestion par défaut prévu par la Loi Pacte) :
    • Dans le cadre de cette gestion, l’épargne est automatiquement investie dans une gamme définie de 6 supports :
      • le Fonds Euro PER Nouvelle Génération de Spirica,
      • la SC Tangram gérée par Amundi Immobilier,
      • la SCI Primonial Capimmo,
      • le FCPR Ardian Multi Stratégies,
      • le fonds AARBO géré par Active Asset Allocation,
      • le fonds Comgest Monde.
    • La répartition de l’épargne entre ces supports dépend à la fois :
      • de l’horizon de départ à la retraite de l’épargnant, afin de le désensibiliser en termes de niveau de risque financier au fil du temps,
      • du profil de gestion retenu par l’épargnant : Prudent, Equilibré ou Dynamique.
    • En 2020, les trois profils de gestion pilotée à horizon de Version Absolue Retraite ont dégagé des performances positives nettes de frais de gestion, celles-ci s’échelonnant entre + 0,69 % et + 5,53 %.
  • Gestion pilotée déléguée à Active Asset Allocation (AAA) :
    • Trois graduations en risque sont proposées dans le cadre de la gestion pilotée AAA : Piano, Mezzo, Forte.
    • En cohérence avec une gestion active, les performances financières réalisées dans le cadre de ces mandats sont davantage volatiles qu’en gestion pilotée par horizon.
    • Nettes de tous frais de gestion, ces performances se sont établies sur la période 2018-2020 entre un minimum annuel de - 9,74 % et un maximum annuel de + 13,19 %.
  • Gestion libre à la main de l’adhérent et de son conseiller financier :
    • L’épargnant dispose en gestion libre d’une très large gamme de supports financiers, avec respectivement :
      • 580 unités de compte patrimoniales issues de 160 sociétés de gestion,
      • 39 supports indiciels (trackers ou ETF),
      • 114 titres vifs (actions en direct),
      • 39 supports immobiliers dont 19 SCPI,
    • 3 options de gestion financière sont proposées :
      • la sécurisation des plus-values latentes,
      • la limitation des moins-values relatives,
      • l’investissement progressif.
    • L’épargnant peut également investir dans le fonds Euro PER Nouvelle Génération (taux servi de 1,35 % net de frais en 2020) ou se positionner à 8 ans sur une génération annuelle du fonds interne Croissance Allocation Long Terme géré par Spirica (garantie à l’échéance de 80 % du capital net de frais).

 

Good Value for Money a logiquement renouvelé la Sélection Premium de Version Absolue Retraite en 2021 / 2022 pour la 2ème année consécutive.

 

Si vous êtes un particulier et souhaitez en savoir davantage sur Version Absolue Retraite, ou si vous êtes conseiller financier et souhaitez distribuer le contrat, nous vous invitons à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente page. Vous serez alors recontacté(e) par UAF Life Patrimoine qui répondra à vos questions, sans aucune obligation de contractualisation de votre part.

 

La présente documentation est la propriété exclusive de GVfM. Elle a pour objectif d'aider l'internaute dans sa compréhension des offres et des mécanismes de services financiers, ainsi qu'à contribuer à l'éclairer dans sa démarche de choix. Toute reproduction, représentation, diffusion ou rediffusion, en totalité ou partie, du contenu du site (textes, images, vidéos, extraits sonores…), sur quelque support ou par tout procédé que ce soit (notamment par voie de caching, framing) de même que toute vente, revente, retransmission ou mise à disposition de tiers de quelque manière que ce soit sont interdites. Le non-respect de cette interdiction constitue une contrefaçon susceptible d'engager la responsabilité civile et pénale du contrefacteur.

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