Arborescence Opportunités 2

UAF Life Patrimoine
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Point fort 1

Intégration dans le contrat d'un fonds en euros à garantie partielle (98 % par an) offrant une réponse adaptée à la situation des taux d'intérêts pour aller chercher du rendement

Point fort 2

Mesure par Good Value d'une surperformance de la gamme de 655 unités de compte (UC) patrimoniales de + 0,64 % par an par rapport à son benchmark sur les 5 dernières années (2016-2020)

Point fort 3

Très grande richesse de solutions de placement avec notamment des SCPI, des SCI, des OPCI, des FCPR, des fonds indiciels (trackers) et des actions en direct (titres vifs)

Achevé de rédiger le 02/12/2021

Arborescence Opportunités 2 est l’une des offres de référence d’assurance-vie de la plateforme UAF Life Patrimoine. C’est un contrat d’assurance-vie multisupport multigestionnaire bénéficiant d’une large palette de solutions d’investissement. Il est distribué par le réseau de conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) et de partenaires distributeurs d’UAF Life Patrimoine.

L’assureur du contrat est Spirica (Groupe Crédit Agricole Assurances), compagnie d’assurance-vie spécialisée sur la conception et la gestion de contrats patrimoniaux, bénéficiant d’une haute technicité en la matière et toujours à la pointe de l’innovation.

Comme son nom le laisse entendre, Arborescence Opportunités 2 est une nouvelle version de l’ancien contrat Arborescence Opportunités. Les évolutions réalisées entre ces deux versions sont alignées avec la situation des taux d’intérêts et l’évolution de l’assurance-vie :

  • La première évolution significative intégrée dans Arborescence Opportunités 2 concerne l’offre de fonds en euros :
    • En réponse à la situation des taux et dans l’intérêt de l’épargnant, le contrat propose un fonds en euros à garantie partielle, à savoir 98 % par an. Ce schéma permet de diversifier davantage les actifs du fonds pour aller chercher du rendement.
    • En 2020, le taux servi (net de frais et brut de prélèvements sociaux) par le fonds Euro Nouvelle Génération a ainsi été de 1,65 %.
  • La deuxième évolution concerne l’intégration dans le contrat d’une offre de fonds internes à Spirica, le fonds Croissance Allocation Long Terme :
    • Le principe de ce support consiste à lancer chaque année une génération « cantonnée » du fonds qui se dénouera à l’issue d’une période de 8 années.
    • La garantie du capital à cette échéance pour l’épargnant est de 80 % du capital investi net de frais.
    • Ce schéma permet à l’assureur (Spirica) de gérer au mieux chaque génération du fonds durant la période d’investissement, tout en ayant la capacité à diversifier l’actif.
  • La troisième évolution touche cette fois-ci l’offre d’unités de compte avec un considérable élargissement des solutions de placement :
    • 605 unités de compte patrimoniales en provenance de 160 sociétés de gestion
    • 40 supports immobiliers dont 19 SCPI et 5 SCI
    • 40 supports indiciels (trackers ou ETF)
    • 115 titres vifs (actions) permettant d’investir directement dans des sociétés cotées
    • 5 fonds de private equity (FCPR).

 

En termes de gestion financière, Arborescence Opportunités 2 a fait le choix de se concentrer sur de la gestion libre à la main de l’épargnant et de son conseiller financier. Quatre options de gestion financière sont proposées, le cas échéant, avec à la fois un haut degré de paramétrage et une réactivité optimale dans le contrôle des positions financières :

  • le rééquilibrage automatique de l’allocation du contrat à date anniversaire,
  • l’investissement progressif depuis le fonds en euros vers un ensemble d’unités de compte,
  • la sécurisation des plus-values latentes sur tout ou partie des unités de compte du contrat,
  • la limitation des moins-values relatives sur tout ou partie des unités de compte du contrat.

 

Good Value for Money a renouvelé la Sélection Premium d’Arborescence Opportunités 2 en 2021 / 2022 pour la 10ème année consécutive, ce qui traduit à la fois la performance durable de l’offre et sa capacité à évoluer dans le temps. Les principaux facteurs ayant présentement contribué à cette qualification en 2021 / 2022 sont :

  • la richesse et la qualité des solutions de placement proposées d’une part,
  • et la nouvelle offre de fonds en euros et de fonds internes d’autre part.

 

Arborescence Opportunités 2 peut être souscrit à partir de 1 000 € de versement initial. Il est ensuite possible d’alimenter le contrat par le biais :

  • de versements programmés dès 150 € par mois,
  • de versements libres à partir de 750 €.

 

Si vous souhaitez en savoir davantage sur Arborescence Opportunités 2, vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente page. Vous serez alors recontacté(e) par UAF Life Patrimoine qui répondra à vos questions et vous orientera, sans aucune obligation de souscription de votre part.

 

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