Jeewan Patrimoine

Mutavie
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Point fort 1

Qualité et performance globale de la gamme d'unités de compte, qui bénéficie en outre d'un fort positionnement ISR et ESG

Point fort 2

Contrat patrimonial ayant su rester relativement simple, en dépit d'une large palette de gestions financières : libre, à horizon, pilotée

Point fort 3

Contrat bénéficiant d'une tarification relativement serrée en faveur de l'épargnant, en conformité avec la promesse de la MACIF

Achevé de rédiger le 29/06/2021

Lancé en 2018 par Mutavie, filiale de la MACIF, Jeewan Patrimoine est un contrat d’assurance-vie à dimension patrimoniale. Il est accessible à tout épargnant à partir de 20 000 € de versement initial. Jeewan Patrimoine permet également aux clients de Mutavie détenteurs d’un contrat grand public avec un certain encours de bénéficier désormais d’un cadre d’épargne mieux adapté.

 

Good Value for Money a aisément renouvelé en 2021-2022 la Sélection Premium de Jeewan Patrimoine en épargne patrimoine pour trois raisons fondamentales :

  • la qualité du socle d’épargne constitué par Jeewan Patrimoine en termes notamment de gestions financières proposées et d’options de gestion financière,
  • la qualité de la sélection d’unités de compte traduite à la fois par leur performance financière globale au regard de leur benchmark et par leurs notations en matière de développement durable,
  • la politique de tarification raisonnable de Jeewan Patrimoine au regard de ce qui peut se pratiquer sur le marché en matière de gestion patrimoniale.

 

Jeewan Patrimoine offre à l’épargnant les trois modes de gestion financière usuels en matière de gestion de patrimoine, à savoir :

  • de la gestion libre, avec :
    • une gamme d’unités de compte volontairement limitée (23 supports au global) tout en étant en architecture ouverte (12 sociétés de gestion dont 11 sont externes à la MACIF),
    • 3 arbitrages gratuits par an,
    • une offre complète d’options de gestion financière :
      • Investissement progressif à partir de 150 € par échéance,
      • Dynamisation annuelle de la participation aux bénéfices issue du fonds en euros
      • Sécurisation des plus-values au-delà d’un seuil de + 5 %, + 10 % ou + 15 %
      • Stop-loss relatif à partir d’un palier de moins-value de - 5 %, - 10 % ou - 15 %,
      • Rééquilibrage mensuel de l’épargne à partir de 150 € à réallouer,
  • de la gestion profilée par horizon permettant à un client de choisir son exposition financière en termes de niveau de risque tout en bénéficiant d’une sécurisation progressive de son épargne au fil des années,
  • de la gestion sous mandat collective (appelée « gestion sous mandat pilotée ») permettant de « passer la main » à un spécialiste de la gestion financière, en l’occurrence Ofi AM, qui va réaliser les investissements et les arbitrages qu’il jugera pertinents au sein d’une gamme d’unités de compte mise à sa disposition.

 

Les performances financières réalisées en 2020 des trois offres de gestion sous mandat pilotée déléguées à Ofi AM (dont la MACIF est actionnaire) parlent d’elles-mêmes :

  • Orientation Prudente : + 3,84 % (performance nette des frais de gestion du contrat),
  • Orientation Equilibre : + 6,06 % (performance nette des frais de gestion du contrat),
  • Orientation Dynamique : + 6,82 % (performance nette des frais de gestion du contrat).

 

La politique de frais de Jeewan Patrimoine est favorable à l’épargnant :

  • Les frais à l’entrée sur les versements sont limités à 1 %.
  • La gestion sous mandat pilotée proposée parmi les modes de gestion financière n’est facturée, le cas échéant, qu’à hauteur de 0,30 % en sus.
  • La garantie plancher optionnelle est facturée de manière uniforme à hauteur de 0,08 % des encours totaux du contrat.

 

Si vous souhaitez en savoir davantage sur Jeewan Patrimoine, vous êtes invité(e) à cliquer sur le lien de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente page. Vous serez alors recontacté(e) par Mutavie qui répondra à vos questions, sans aucune obligation de souscription de votre part.

 

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