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Point fort 1

Qualité de l'offre de fonds en euros, avec en outre un accès sans contrainte ni plafond

Point fort 2

Orientation ESG (Environnement, Social, Gouvernance) intégrée dans le contrat à un niveau particulièrement poussé

Point fort 3

Performance financière de la gestion pilotée et des conventions de gestion en 2020

Achevé de rédiger le 02/06/2021

Figure historique de l’univers de l’assurance-vie, le CLER est le contrat multisupport patrimonial de l’Association AGIPI partenaire d’AXA France. Il est notamment distribué par le réseau des 1 300 agents généraux AXA Prévoyance et Patrimoine (A2P) spécialisé en assurances de personnes et par celui des 3 000 agents généraux généralistes AXA Assurances.

 

Good Value for Money a aisément renouvelé la Sélection Premium du CLER en 2021-2022 pour la 7ème année consécutive en raison de ses qualités fondamentales :

  • une offre de fonds en euros performants et librement accessibles (avec à la fois une absence de contrainte d’investissement minimum en UC et une absence de plafond de versement) :
    • Fonds Agipi (fonds en euros classique) :
      • Taux servi en 2020 : 1,30 %
      • Taux moyen servi sur les 3 dernières années (2018-2020) : 1,70 %
    • Fonds Agipi Euro Croissance (fonds eurocroissance) :
      • Performance financière 2020 : 3,10 %
      • Performance financière moyenne sur les 3 dernières années (2018-2020) : 3,15 %
  • une large palette de solutions de gestion financière :
    • Gestion libre à la main de l’épargnant avec :
      • une gamme de 16 UC disponibles,
      • une option de gestion permettant le rééquilibrage périodique de l’épargne,
      • une option de gestion réalisant la sécurisation progressive de l’épargne,
    • Conventions de gestion
      • 3 univers : Avenir, Patrimoine, Impulsion
      • 4 graduations possibles à chaque fois : Prudent, Equilibré, Dynamique, Offensif
    • Gestion pilotée ESG
      • Délégation de la gestion de l’épargne à Architas
      • Choix d’un mandat parmi les 4 proposés
      • Réalisation de la gestion financière par Architas en s’appuyant sur une gamme de supports ESG,
  • une gamme de supports financiers (unités de compte) relativement courte, mais intégrant des supports globalement performants d’une part et permettant d’investir dans de nouvelles classes d’actifs d’autre part, parmi lesquels :
    • 5 fonds Actions :
      • Agipi Grandes Tendances (actions internationales) : + 16,47 % en 2020
      • Pictet Global Environmental Opportunities (actions sectorielles écologie) : + 22,50 % en 2020
      • Agipi Actions Monde (actions internationales) : + 15,65 % en 2020…
    • 2 OPCI (fonds immobiliers) :
      • Axa Selectiv’Immo
      • Axa Selectiv’Imoservice
    • 2 fonds positionnés sur le non coté (FCPR) :
      • Agipi Innovation
      • AXA Avenir Entrepreneurs
    • 1 fonds d’infrastructure :
      • AXA Avenir Infrastructure
  • une orientation ESG (Environnement, Social, Gouvernance) poussée à un niveau relativement inédit par rapport à ce qui se pratique aujourd’hui en assurance-vie.
  • une garantie plancher en cas de décès illimitée et déjà intégrée dans les frais du contrat, sous réserve d’avoir opté pour une convention de gestion (personnalisée ou thématique) ou pour la gestion pilotée Thématiques ESG.

 

En cliquant sur les pièces jointes à la présente, vous pourrez consulter à la fois :

  • l’analyse Good Value for Money à date des conditions générales du CLER,
  • la performance 2020 des offres de gestion pilotée et des conventions de gestion proposées.

 

Si vous souhaitez en savoir davantage sur le CLER et/ou envisagez une possible souscription du produit, vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente page. Vous serez alors recontacté(e) par l’Association AGIPI, sans aucune obligation de souscription de votre part. Si vous souhaitez aller plus loin, vous serez mis en relation avec l’un des agents généraux AXA distributeurs de l’offre.

 

La présente documentation est la propriété exclusive de GVfM. Elle a pour objectif d'aider l'internaute dans sa compréhension des offres et des mécanismes de services financiers, ainsi qu'à contribuer à l'éclairer dans sa démarche de choix. Toute reproduction, représentation, diffusion ou rediffusion, en totalité ou partie, du contenu du site (textes, images, vidéos, extraits sonores…), sur quelque support ou par tout procédé que ce soit (notamment par voie de caching, framing) de même que toute vente, revente, retransmission ou mise à disposition de tiers de quelque manière que ce soit sont interdites. Le non-respect de cette interdiction constitue une contrefaçon susceptible d'engager la responsabilité civile et pénale du contrefacteur.

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