La Médicale PERennité

La Médicale
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Point fort 1

Accès au fonds euros PER Nouvelle Génération conçu par Spirica spécialement conçu pour le contexte de taux bas

Point fort 2

Accès à une large gamme de supports financiers, dont 120 unités de compte patrimoniales et 17 supports immobiliers

Point fort 3

Large palette d'offres de gestion financière, avec la possibilité pour l'épargnant de les mixer entre elles

Achevé de rédiger le 07/07/2021

La Médicale PERennité est le plan d’épargne retraite individuel (PER In) lancé par La Médicale, assureur spécialisé sur la clientèle des professionnels libéraux médicaux et paramédicaux. Construit en partenariat avec l’assureur-vie Spirica, c’est un PER Individuel à dimension patrimoniale au regard :

  • de la palette des solutions de gestion financière proposées,
  • de la largeur et de la profondeur de la gamme d’unités de compte,
  • de l’offre de fond en euros à garantie partielle, le fonds euros PER Nouvelle Génération,

ainsi que de l’offre originale de fonds Croissance lancée chaque année à un horizon de 8 années avec une garantie du capital investi de 80 % à l’échéance, sous réserve de ne procéder à aucun désinvestissement.

 

Pour sa première qualification par Good Value for Money, La Médicale PERennité a obtenu directement une Sélection Premium en 2021. L’adhérent y trouvera une gamme complète de solutions d’investissement en vue de la retraite qu’il pourra ajuster avec son agent général La Médicale :

  • à ses attentes,
  • à son profil de risque,
  • à ses souhaits de piloter en direct son épargne ou au contraire d’en déléguer la gestion dans le cadre de l’une (voire de plusieurs) des solutions proposées.

 

Dans le contexte de taux d’intérêt particulièrement bas au sein de la zone euro, l’OAT à 10 ans étant proche de 0 % en juillet 2021, le contrat propose le fonds euros PER Nouvelle Génération lancé par Spirica à l’automne 2020. Accessible sous réserve d’un investissement au minimum à 25 % en unités de compte, ce fonds offre un potentiel de rendement accru pour l’épargnant en contrepartie d’une garantie annuelle du capital abaissée à 98 % nette de frais de gestion annuels de 2 % maximum.

 

En termes de gestion financière, La Médicale PERennité propose trois schémas à l’épargnant :

  • de la gestion pilotée à horizon, conformément au cadre légal établi par la loi Pacte pour les plans d’épargne retraite (PER),
  • de la gestion libre à la main du client, en sachant que son agent général La Médicale pourra lui apporter tout le conseil en matière de choix de supports financiers au sein de la gamme proposée :
    • 120 unités de compte patrimoniales issues de 54 sociétés de gestion,
    • 17 supports immobiliers : 5 SCPI, 3 SCI / SC, 9 OPCI,
    • 2 trackers (ETF),
    • 1 fonds de private equity (FCPR),
  • de la gestion pilotée, le contrat proposant les services de gestion de la fintech AAA avec trois profils de risque :
    • Piano avec 20 % d’actions en moyenne dans l’allocation,
    • Mezzo avec 40 % d’actions en moyenne dans l’allocation,
    • Forte avec 55 % d’actions en moyenne dans l’allocation.

 

Les arbitrages entre unités de compte et/ou supports en parts de provision de diversification et/ou le fonds en euros réalisés en ligne par l’adhérent sont entièrement gratuits.

 

Si vous souhaitez en savoir davantage sur le PER Individuel de La Médicale, vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente page. Vous serez alors contacté par La Médicale qui répondra à vos questions et vous orientera vers l’agent général le plus proche géographiquement, sans aucune obligation d’adhésion de votre part.

 

La présente documentation est la propriété exclusive de GVfM. Elle a pour objectif d'aider l'internaute dans sa compréhension des offres et des mécanismes de services financiers, ainsi qu'à contribuer à l'éclairer dans sa démarche de choix. Toute reproduction, représentation, diffusion ou rediffusion, en totalité ou partie, du contenu du site (textes, images, vidéos, extraits sonores…), sur quelque support ou par tout procédé que ce soit (notamment par voie de caching, framing) de même que toute vente, revente, retransmission ou mise à disposition de tiers de quelque manière que ce soit sont interdites. Le non-respect de cette interdiction constitue une contrefaçon susceptible d'engager la responsabilité civile et pénale du contrefacteur.

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