Intencial Libéralys Retraite (ILR)

Intencial Patrimoine
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Point fort 1

Possibilité pour l'adhérent de mandater son conseiller en gestion de patrimoine (CGP) dans le cadre d'une gestion déléguée

Point fort 2

Qualité de la gamme de 330 supports (UC) en gestion libre, celle-ci surperformant son benchmark de + 1,29 % par an sur 2015-2019

Point fort 3

Unique PER Individuel du marché permettant à l'épargnant d'opter pour un investissement dans des unités de compte sans rétrocessions

Achevé de rédiger le 29/12/2020

Intencial Libéralys Retraite (ILR) est le Plan d’Epargne Retraite Individuel (PER In) lancé par la plateforme Intencial Patrimoine à destination de ses conseillers en gestion de patrimoine (CGP) distributeurs. Sur un marché des PER Individuels qui s’est désormais construit depuis la mise en vigueur de la loi Pacte en octobre 2019, Intencial Libéralys Retraite (ILR) est caractérisé par une dimension hautement patrimoniale, que ce soit :

  • par son seuil d’entrée à la souscription :
    • 1 000 € en gestion libre,
    • 10 000 € en gestion déléguée (gestion sous mandat faite par le CGP pour son client),
  • par la richesse des supports d’investissement proposés (unités de compte) :
    • 330 UC patrimoniales « classiques » issues de 100 sociétés de gestion de référence du marché, dont 55 UC identifiées par Good Value for Money comme étant « stars » au regard de ses propres critères de qualification :
      • Renaissance Europe (Comgest) : Actions européennes,
      • Pictet Security (Pictet) : Actions internationales,
      • Varenne Valeur (Varenne Capital) : Gestion flexible…
    • 27 supports immobiliers, dont
      • 17 SCPI,
      • 6 OPCI,
      • 4 SCI,
    • 1 FCPR permettant d’investir dans du non coté,
  • par la possibilité pour le client d’opter pour une gestion déléguée (forme de « gestion sous mandat ») à la main de son conseiller en gestion de patrimoine (CGP).

 

Good Value for Money a relevé la qualité de la sélection d’unités de compte réalisée par Intencial en gestion libre. Par rapport à son benchmark de référence, celle-ci a respectivement surperformé :

  • de + 0,83 % par an au cours des 3 dernières années (période 2017-2019),
  • de + 1,29 % par an au cours des 5 dernières années (période 2015-2019).

 

Intencial Libéralys Retraite (ILR) présente une caractéristique intéressante pour l’épargnant, à savoir la possibilité d’opter pour un investissement exclusif dans des unités de compte dites « clean share », c’est-à-dire ne prévoyant aucun versement de rétrocession, ni au distributeur, ni à l’assureur. Cela permet à l’adhérent d’accéder à des supports d’investissement moins chargés en frais et bénéficiant d’une performance financière meilleure.

Dans cette gamme de 98 supports « clean share », l’épargnant trouvera notamment 9 trackers (ETF) permettant de répliquer certains indices boursiers :

  • l’indice Eurostoxx 50 des 50 premières capitalisations européennes,
  • l’indice S&P 500 des 500 principales sociétés cotées aux Etats-Unis,
  • l’indice Solactive Green Bond répliquant la performance d’obligations vertes au plan international…

 

Si l’épargnant le souhaite et conformément à la loi Pacte, Intencial Libéralys Retraite (ILR) propose également une gestion par horizon permettant de réduire progressivement l’exposition en risque au fur et à mesure du rapprochement de l’âge prévu de départ à la retraite.

 

Si vous souhaitez en savoir davantage sur Intencial Libéralys Retraite (ILR), vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente page. Vous serez alors recontacté(e) par les équipes d’Intencial Patrimoine, sans aucune obligation de souscription de votre part. Si vous souhaitez aller plus loin, Intencial Patrimoine vous mettra en relation avec l’un de ses partenaires distributeurs.

 

La présente documentation est la propriété exclusive de GVfM. Elle a pour objectif d'aider l'internaute dans sa compréhension des offres et des mécanismes de services financiers, ainsi qu'à contribuer à l'éclairer dans sa démarche de choix. Toute reproduction, représentation, diffusion ou rediffusion, en totalité ou partie, du contenu du site (textes, images, vidéos, extraits sonores…), sur quelque support ou par tout procédé que ce soit (notamment par voie de caching, framing) de même que toute vente, revente, retransmission ou mise à disposition de tiers de quelque manière que ce soit sont interdites. Le non-respect de cette interdiction constitue une contrefaçon susceptible d'engager la responsabilité civile et pénale du contrefacteur.

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