Version Absolue Retraite

UAF Life Patrimoine
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Point fort 1

Accès à deux fonds en euros de nouvelles générations adaptés à l'évolution de l'environnement financier

Point fort 2

Possibilité d'investir dans des titres vifs (actions en direct), des trackers (ETF), des SCI / OPCI et du private equity (FCPR)

Point fort 3

Plan d'Epargne Retraite Individuel (PER In) ayant une forte dimension patrimoniale

Achevé de rédiger le 15/09/2021

Version Absolue Retraite est le « tout nouveau » plan d’épargne retraite individuel (PER In) lancé par la plateforme UAF Life Patrimoine en partenariat avec l’assureur Spirica.

Pour sa première sélection en 2020 / 2021, Version Absolue Retraite a obtenu une Sélection Premium de la part de Good Value for Money.

 

En conformité avec le positionnement d’UAF Life Patrimoine et de la distribution de ses offres par des conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI), Version Absolue Retraite est un PER Individuel à dimension patrimoniale :

  • Le produit propose de la gestion sous mandat collective (appelée « gestion pilotée »), permettant à l’épargnant de déléguer la gestion financière de tout ou partie de son épargne à une société de gestion d’actifs, Active Asset Allocation (AAA), tout en définissant préalablement le niveau maximum de risque :
    • Mandat « Piano » : risque limité de perte en capital (moyenne de 20 % d’actions),
    • Mandat « Mezzo » : risque moyen de perte en capital (moyenne de 40 % d’actions),
    • Mandat « Forte » : risque significatif de perte en capital (moyenne de 55 % d’actions).

 

  • Si l’épargnant le souhaite, il peut investir dans une offre particulièrement large et diversifiée de supports financiers, dont :
    • 500 unités de compte patrimoniales en provenance de 135 sociétés de gestion de référence du marché :
      • Edmond de Rothschild : 25 UC
      • Fidelity : 20 UC
      • Pictet : 18 UC
    • des supports indiciels (ou « trackers ») bénéficiant de frais de gestion internes réduits, avec une gamme de 22 ETF permettant de répliquer notamment les indices suivants :
      • CAC 40 : 40 premières capitalisations de la Bourse de Paris,
      • Euro Stoxx 50 : 50 premières capitalisations européennes,
      • S&P 500 : 500 premières capitalisations américaines…
    • des actions en direct, le contrat proposant 110 titres vifs sous la forme d’unités de compte :
      • Actions américaines : Amazon, Apple, Microsoft…
      • Actions françaises : Danone, Legrand, L’Oréal…
      • Actions européennes : Bayer, Philips, Unliever…
    • des supports immobiliers de différente nature, avec respectivement :
      • 11 OPCI,
      • 3 SCI et SC,
      • 18 SCPI,
    • des supports non-côtés, avec une offre de 3 FCPR (fonds de private equity).

 

  • En complément et conformément à la loi Pacte qui encadre le fonctionnement des plans d’épargne retraite, Version Absolue Retraite propose 3 offres de gestion par horizon (appelées « gestion pilotée à horizon »), avec un choix original d’investissement pour partie dans des fonds immobiliers (SC Tangram et SCI Primonial Capimmo) et dans un FCPR (Ardian Multi Stratégies) dans ce cadre :
    • Profil Equilibre Horizon Retraite,
    • Profil Dynamique Horizon Retraite,
    • Profil Prudent Horizon Retraite.

 

En termes de fonds en euros, Version Absolue Retraite a fait le choix de ne pas proposer de fonds en euros classique au regard de la situation des taux d’intérêts. Aussi, le contrat propose :

  • d’une part, un fonds en euros à garantie annuelle partielle du capital (en l’occurrence 97,7 %), dont l’intérêt de permettre une diversification plus importante des actifs pour aller chercher du rendement,
  • d’autre part, un fonds eurocroissance dont le fonctionnement pour l’épargnant a le mérite d’être simple :
    • Un nouveau fonds d’une durée de 8 années est émis chaque année.
    • La garantie du capital investi est de 80 % à cet horizon.

 

Si vous souhaitez en savoir davantage sur le plan d’épargne retraite individuel (PER In) Valeur Absolue Retraite, vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente page, sans aucune obligation de votre part. Vous serez alors recontracté(e) par la plateforme UAF Life Patrimoine, qui pourra ensuite vous orienter vers l’un de ses CGPI partenaires si vous le souhaitez.

 

La présente documentation est la propriété exclusive de GVfM. Elle a pour objectif d'aider l'internaute dans sa compréhension des offres et des mécanismes de services financiers, ainsi qu'à contribuer à l'éclairer dans sa démarche de choix. Toute reproduction, représentation, diffusion ou rediffusion, en totalité ou partie, du contenu du site (textes, images, vidéos, extraits sonores…), sur quelque support ou par tout procédé que ce soit (notamment par voie de caching, framing) de même que toute vente, revente, retransmission ou mise à disposition de tiers de quelque manière que ce soit sont interdites. Le non-respect de cette interdiction constitue une contrefaçon susceptible d'engager la responsabilité civile et pénale du contrefacteur.

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