Jeewan Patrimoine est le contrat d’assurance-vie patrimonial multisupport multigestionnaire lancé en 2018 par Mutavie, société d’assurance-vie filiale de la MACIF. C’est un produit qui permet de répondre à la demande des épargnants (sociétaires ou non de la MACIF) ayant un capital à placer d’au minimum 30 000 €.

Au regard du seuil d’entrée du contrat et du nécessaire bon paramétrage du contrat en fonction de la situation de chaque client, Jeewan Patrimoine est distribué par le tout nouveau réseau de conseillers financiers de la MACIF ayant suivi les formations idoines en gestion de patrimoine.

Good Value for Money (GVfM) a renouvelé en 2019 / 2020 la Sélection Premium de Jeewan Patrimoine. Au-delà des caractéristiques techniques du produit, Good Value for Money souligne le bon alignement de Jeewan Patrimoine avec la promesse de la MACIF en termes :

• de tarification la plus serrée possible des contrats en faveur des clients,
• de recherche de simplicité et de lisibilité du produit, en sachant que la gestion de patrimoine est désormais un univers où l’on peut trouver des offres d’une grande complexité,
• d’optimisation du rapport qualité / prix global du contrat.

Jeewan Patrimoine propose trois modes de gestion financière à l’épargnant, en fonction à la fois de ses capacités à suivre et gérer par lui-même son contrat, de son horizon de temps et de sa capacité à prendre des risques financiers en termes d’allocation de son épargne :

• Gestion libre :
  • Accès à une gamme de 19 unités de compte en architecture ouverte (avec 12 sociétés de gestion)
  • 3 arbitrages gratuits par an
  • Possibilité d’activer tout ou partie des 5 options de gestion financière proposées :
    • Dynamisation de l’épargne,
    • Rééquilibrage automatique,
    • Stop-loss relatif,
    • Sécurisation des plus-values,
    • Investissement progressif.
• Gestion horizon projet :
  • Accès à 3 grilles de sécurisation progressive de l’épargne en fonction de l’échéance prévue : Prudent, Equilibre, Dynamique
  • Réalisation chaque année par Mutavie des arbitrages nécessaires afin de s’aligner avec la grille de répartition contractuellement prévue
• Gestion sous mandat pilotée :
  • Accès à 3 mandats gérés par Ofi AM :
    • Prudent : 50 % d’actions max,
    • Equilibre : 80 % d’actions max,
    • Dynamique : 90 % d’actions max.
  • Facturation du mandat limitée à 0,30 % des encours en sus par an.

Les versements réalisés sur Jeewan Patrimoine ne supportent que des frais d’entrée limités à 1 %. Quant aux frais annuels de gestion sur l’épargne investie, ils sont limités :

• à 0,60 % sur le fonds en euros,
• à 0,80 % sur les unités de compte.

Le taux servi sur le fonds en euros de Jeewan Patrimoine en 2018 a été de 1,90 % (net de frais et brut de prélèvements sociaux), à comparer à une moyenne de marché positionnée à 1,82 % par Good Value for Money pour les contrats d’assurance-vie patrimoniaux.

Si vous souhaitez en savoir davantage sur Jeewan Patrimoine, Good Value for Money vous invite à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente page. Vous serez alors recontacté(e) par Mutavie, sans aucune obligation de souscription de votre part.