Conservateur Helios Sélection

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Point fort 1

Contrat patrimonial ayant su rester simple, lisible et compréhensible pour l'épargnant

Point fort 2

Identification par Good Value for Money de 10 supports "stars" au sein de la gamme d'UC

Point fort 3

Surperformance annuelle moyenne de 0,87 % du fonds en euros (période 2012-2019)

Achevé de rédiger le 19/09/2019

Conservateur Helios Sélection (CHS) fait partie des contrats patrimoniaux de référence du marché de l’assurance-vie figurant régulièrement en tête des palmarès. C’est un contrat multisupport et multigestionnaire qui a fait le choix de rester fidèle à trois promesses d’origine :

  • un fonds en euros surperformant durablement le marché au niveau du taux servi et accessible à tous, sans aucune contrainte d’investissement minimum en unités de compte ni plafond de versement possible,
  • un choix de la lisibilité et d’une relative simplicité du contrat sur un marché de l’assurance-vie où les offres deviennent de plus en plus sophistiquées… et par voie de conséquence de moins en moins compréhensibles par un épargnant non-spécialiste des placements financiers,
  • une gamme d’unités de compte volontairement limitée (avec toutefois une soixantaine de supports) gérées par des sociétés de référence en la matière, avec une offre de quelques supports (généralement 2 à 4) par classe d’actifs.

 

Good Value for Money a renouvelé la Sélection Premium de Conservateur Helios Sélection en 2019 / 2020 pour la 3ème année consécutive. Parmi les éléments ayant permis le renouvellement de cette qualification, Good Value for Money souligne les éléments suivants :

  • Au cours des sept dernières années (c’est-à-dire la période 2012-2018), le taux moyen servi (net de frais et brut de prélèvements sociaux) sur le fonds en euros de CHS surperforme celui de la gestion de patrimoine de 0,87 % chaque année. La comparaison des taux servis au cours des trois derniers exercices parle d’elle-même :
    • 2018 : 2,27 % pour CHS versus 1,82 % pour la moyenne des contrats patrimoniaux,
    • 2017 : 2,45 % pour CHS versus 1,88 % pour la moyenne des contrats patrimoniaux,
    • 2016 : 2,75 % pour CHS versus 1,96 % pour la moyenne des contrats patrimoniaux.
  • La gamme d’unités de compte proposées par CHS couvre une large frange de classes d’actifs, ce qui permet à l’épargnant de caler sa propre stratégie financière en lien avec son conseiller financier :
    • 5 Actions France, 8 Actions Europe, 5 Actions Internationales…
    • 4 gestions profilées prudentes, 3 modérées, 1 agressive
    • 6 offres de gestion flexible
    • 2 supports immobiliers et 1 OPCI
    • la proposition régulière également de produits structurés.
  • Good Value for Money identifie 10 supports “stars” au regard de ses propres critères de qualification au sein de la gamme d’unités de compte proposée par CHS, notamment :
    • Oddo BHF Avenir Europe (Actions Europe),
    • Oddo BHF Immobilier (Immobilier),
    • Echiquier Positive Impact (Gestion flexible).

 

Conservateur Helios Sélection peut être souscrit à partir de 1 000 € de versement initial. L’épargnant peut ensuite mettre en place un plan de versements mensuels programmés dès 60 € par mois seulement. CHS est donc un contrat relativement accessible dans l’univers de la gestion de patrimoine.

 

Si vous souhaitez en savoir davantage sur Conservateur Helios Sélection ou que vous envisagez une possible souscription du contrat, vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente page. Vous serez alors recontacté(e) par Le Conservateur, sans aucune obligation de souscription de votre part.

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