Conservateur Helios Sélection

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Point fort 1

4 options financières à disposition de l'épargnant afin de sécuriser ses investissements en UC

Point fort 2

Gamme de 52 unités de compte (UC) avec bon nombre de supports de référence du marché

Point fort 3

Surperformance annuelle moyenne de 0,77 % du rendement du fonds en euros

Achevé de rédiger le 17/06/2020

Conservateur Helios Sélection est le contrat multisupport multigestionnaire proposé par les Assurances Mutuelles Le Conservateur. C’est l’un des produits du marché dont on parle beaucoup chaque année lors de la publication du rendement des fonds en euros en raison du niveau élevé de performance délivré (net de frais et brut de prélèvements sociaux) :

3,10 % en 2015, à comparer à 2,26 % pour la moyenne du marché établie par GVfM,

3,45 % en 2014, à comparer à 2,52 % pour la moyenne du marché établie par GVfM,

3,75 % en 2013, à comparer à 2,79 % pour la moyenne du marché établie par GVfM.

 

Conservateur Helios Sélection (CSH) a toutefois d’autres atouts que son seul fonds en euros, comme l’atteste la Sélection Premium donnée par Good Value for Money pour 2016 / 2017 :

CSH propose une gamme de 54 unités de compte dont :

Un bon nombre de supports de référence dans l’univers de la gestion de patrimoine :

Agressor (La Financière de l’Echiquier),

Carmignac Patrimoine (Carmignac),

Centifolia (DNCA Finance),

Magellan (Comgest),

Tricolore Rendement (Edmond de Rothschild)…

3 supports immobiliers :

LFP Forum Securities Global Income (La Française AM),

LFP OSIS Assurance (La Française Real Estate Manager),

Oddo Immobilier (Oddo AM).

La gamme d’unités de compte de Conservateur Helios Sélection est de très bonne qualité (notation au 10 octobre 2016) :

7 UC bénéficient d’une note Morningstar 5 Etoiles.

11 UC bénéficient d’une note Morningstar 4 Etoiles.

La note Morningstar moyenne de la gamme d’unités de compte est évaluée à 3,16 (sur une graduation allant de 1 à 5) par Good Value for Money.

A la différence d’autres opérateurs du marché qui remplissent leurs offres d’assurance-vie avec des supports financiers (UC) gérés par leur propre société de gestion, Conservateur Helios Sélection n’intègre que 9 supports gérés par Conservateur Gestion sur un total de 54.

4 options de gestion financière sont intégrées au contrat :

L’investissement progressif permettant de lisser l’investissement d’une somme par fractions minimales de 200 € par mois.

La sécurisation des plus-values avec un seuil de déclenchement au choix par support de 10 %, 20 %, 30 % ou 40 %.

La dynamisation sur des unités de compte de la participation aux bénéfices générée par le fonds en euros.

Le stop-loss à la baisse en cas de moins-value sur des supports avec un seuil de déclenchement paramétrable par support de - 10 %, - 20 %, - 30 % ou - 40 %.

 

Conservateur Helios Sélection est une bonne réponse au besoin d’un épargnant souhaitant un contrat d’assurance-vie permettant à la fois :

d’investir sur un fonds en euros ayant prouvé sa capacité à délivrer des rendements nettement supérieurs à la moyenne du marché (0,90 % de mieux en moyenne au cours de ces trois dernières années) d’une part,

de diversifier son épargne en investissant sur des unités de compte figurant parmi les bonnes références du marché en épargne patrimoniale.

 

Si vous souhaitez en savoir davantage sur Conservateur Helios Sélection ou obtenir la réponse à vos questions, vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente page. Vous serez alors recontacté(e) dans un premier temps par Le Conservateur, sans aucune obligation de souscription de votre part. Si vous souhaitez aller plus loin, vous pourrez être mis en relation avec l’un des agents du Conservateur.

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