Arborescence Retraite Madelin

Point fort 1

Une grande souplesse et une large palette dans les modes de gestion financière proposés

Point fort 2

L'accès à une très large gamme de supports d'investissement : UC classiques, SCPI, ETF, FCPR…

Point fort 3

Un fonds en euros classique (fonds Euro Madelin) surperformant le marché de 0,80 % par an

Achevé de rédigé le 06/02/2019

Lancé en novembre 2014, Arborescence Retraite Madelin est un contrat de retraite supplémentaire proposé par la plateforme UAF Life Patrimoine à destination des travailleurs non-salariés (TNS) et des gérants majoritaires éligibles au régime fiscal « Madelin ».

En cohérence avec le positionnement patrimonial d’UAF Life Patrimoine et de son assureur Spirica (filiale de Crédit Agricole Assurances), Arborescence Retraite Madelin :

est un contrat offrant une très large palette de solutions d’investissement, notamment en termes de diversification vers les unités de compte avec désormais la quasi-totalité des champs possibles, à l’exception toutefois des « titres vifs », c’est-à-dire de la détention d’actions (par exemple) dans son contrat,

propose un excellent fonds en euros classique (« Fonds Euro Madelin ») pour lequel le taux servi en 2018 parle de lui-même, à savoir : 2,50 % net de frais et brut de prélèvements sociaux,

est diffusé exclusivement par le réseau de conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) et de partenaires distributeurs d’UAF Life Patrimoine, charge à eux d’apporter le conseil à la souscription et le suivi du contrat du client dans le temps.

Dans un contexte de vote de la loi Pacte par le Parlement avec la possibilité de regrouper ses différents contrats de retraite supplémentaire (et d’épargne salariale) au sein d’un même contrat, Arborescence Retraite Madelin constitue un réceptacle intéressant avec à la fois la sécurité et la performance de son fonds en euros classique et la largeur de ses solutions financières.

Good Value for Money (GVfM) a renouvelé en 2018 / 2019 la Sélection Premium d’Arborescence Retraite Madelin pour la 5ème année consécutive, ce qui constitue une belle performance récurrente et une preuve de la capacité du produit à s’adapter aux évolutions de son environnement avec désormais :

plus de 380 unités de compte (UC) « classiques » dont 65 répondant aux critères « d’UC stars » propres à Good Value for Money,

une offre de 22 trackers (ETF) avec des frais intrinsèques de gestion réduits,

une gamme de 27 supports immobiliers (de diverse nature : SCPI, OPCI, UC investies en immobilier), en sachant que l’immobilier est par nature un investissement sur le long terme,

6 offres de gestion conseillée (gérées par Morningstar et La Française) avec la possibilité pour l’épargnant d’activer (ou non) les arbitrages automatiques recommandés,

une offre complète de solutions de rentes pour les épargnants souhaitant activer ce mode de dénouement de leur contrat lors de leur départ à la retraite.

Compte-tenu de la situation des marchés financiers (avec des taux durablement bas) d’une part et des contraintes potentielles de liquidité de certains supports (comme les SCPI, les FCPR…), Arborescence Retraite Madelin comporte désormais quelques contraintes d’investissement, du type : 25 % au minimum en unités de compte. Good Value for Money estime que les seuils désormais imposés par le contrat sont cohérents avec la situation et la pratique du marché.

Si vous souhaitez en savoir davantage sur Arborescence Retraite Madelin, vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente. Vous serez alors recontacté(e) par la plateforme UAF Life Patrimoine qui s’attachera à répondre à vos questions, sans obligation aucune de souscription de votre part. Si vous souhaitez aller plus loin, vous serez mis en relation avec un partenaire distributeur qui vous apportera le conseil nécessaire (et désormais obligatoire).

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