Coralis Sélection

Point fort 1

Absence de contrainte ou de limite d'accès au fonds en euros Coralis Euro Patrimoine

Point fort 2

Gamme de 200 titres vifs (actions et obligations) dans la Gestion Sous Mandat Personnalisée

Point fort 3

Contrat patrimonial d'une très grande richesse fonctionnelle et hautement paramétrable

Achevé de rédigé le 18/07/2018

Lancé dans sa première version en 2002, Coralis Sélection est l’un des contrats de référence du marché en épargne patrimoniale. Coralis Sélection est un contrat multisupport multigestionnaire distribué par les Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI) partenaires de la plateforme AXA Théma.

Good Value for Money a renouvelé la Sélection Premium de Coralis Sélection pour 2018-2019 en raison de la richesse fonctionnelle du contrat et des qualités intrinsèques du produit :

Plus de 75 % des unités de compte référencées par Coralis Sélection sont notées au moins 3* par Morningstar.

Good Value for Money a identifié 38 supports « star » du marché parmi les 550 supports à gestion active proposés par Coralis Sélection.

Il n’y a aucune contrainte d’accès au fonds en euros du contrat (Coralis Euro Patrimoine), AXA Théma faisant le choix d’une approche « positive » consistant à encourager l’investissement en unités de compte de ses clients par un système incitatif de bonus sur le taux du fonds en euros (majoration maximale possible de 0,75 % du taux sur 2018-2019).

Coralis Sélection peut être décliné de trois manières différentes par un CGPI en fonction des attentes et de la situation de son client :

soit en Gestion Libre Classique :

L’allocation de l’épargne est alors réalisée librement par le client avec le conseil de son conseiller financier parmi les 550 unités de compte du contrat réellement en architecture ouverte (avec 130 sociétés de gestion externes au Groupe AXA identifiées par Good Value for Money).

Si le client le souhaite, il peut souscrire l’option Premium (sous réserve d’un versement minimum de 100 k€) et accéder également aux 200 titres vifs proposés au contrat.

Deux options de gestion financière peuvent être activées dans ce cadre par le client :

l’écrêtage des plus-values afin de concrétiser des plus-values latentes sur une ligne,

le stop loss max pour couper en ligne en situation de baisse importante.

soit en Gestion sous Mandat Collective :

C’est alors la Société de Gestion référencée par AXA Théma qui réalise l’allocation de votre épargne dans le temps entre les différentes unités de compte du contrat.

Le client choisit une orientation de gestion parmi celles proposées par la Société de Gestion retenue.

soit en Gestion sous Mandat Personnalisée :

Accessible à partir de 250 000 €, cette offre permet de basculer dans de l’investissement dans des titres vifs (200 référencés au contrat), en bénéficiant alors des dividendes ou coupons versés par chacune des actions ou des obligations sélectionnées.

Comme précédemment, le client choisit avec le conseil de son CGPI la Société de Gestion et l’orientation de gestion qui répondent au mieux à sa situation et ses attentes.

Coralis Sélection peut être souscrit à partir de 25 000 € de versement initial.

Si vous êtes un particulier et envisagez une possible souscription du contrat, ou si vous êtes un CGPI et souhaitez pouvoir proposer Coralis Sélection à vos clients, vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente page. Vous serez alors recontacté(e) par AXA Théma qui répondra à vos questions, sans obligation de souscription ou d’entrée en affaires de votre part.

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