Arborescence Retraite Madelin

Point fort 1

Un accès à de la gestion conseillée, voire à de la gestion sous mandat (6 schémas proposés)

Point fort 2

La possibilité de garantir à la souscription la table de mortalité appliquée à la retraite

Point fort 3

Un contrat de retraite Madelin intégrant tous les bons standards de la gestion de patrimoine

Achevé de rédigé le 15/11/2017

Lancé en novembre 2014 par UAF Life Patrimoine, Arborescence Retraite Madelin est un contrat combinant à la fois :

les qualités d’un « bon contrat patrimonial »,

et celles d’un « bon contrat de retraite Madelin ».

Pour mémoire, UAF Life Patrimoine est une plateforme dédiée à la distribution via des conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI). C’est une filiale de Crédit Agricole Assurances, à l’instar de Spirica qui est l’assureur-vie d’Arborescence Retraite Madelin.

Good Value for Money a renouvelé la Sélection Premium d’Arborescence Retraite Madelin en 2017 / 2018 pour la 3ème année consécutive. Les trois principales dimensions du contrat ayant permis cette qualification sont :

la performance du fonds en euros « classique » du contrat : « Fonds en euros Madelin » avec respectivement les performances suivants (taux servis nets de frais et bruts de prélèvements sociaux) :

2016 : 2,61 % à comparer à une moyenne de marché de 2,01 % (est. GVfM),

2015 : 3,23 % à comparer à une moyenne de marché de 2,35 % (est. GVfM),

2014 : 3,42 % à comparer à une moyenne de marché de 2,59 % (est. GVfM),

la largeur et la qualité de la gamme d’unités de compte proposées :

Environ 450 supports proposés au global dont près de 300 notés au moins 3 Etoiles par Morningstar :

54 notés 5*,

123 notés 4*,

114 notés 3*,

32 supports parmi ceux-ci faisant partie des « stars » du marché (selon les critères propres à Good Value for Money) dont :

Centifolia (DNCA Finance),

Magellan (Comgest),

Oddo Avenir (Oddo BHF),

Près de 30 supports immobiliers : SCPI, SCI, SCP et désormais aussi 5 OPCI, dont :

Opicimmovie (Amundi Immobilier),

Dynapierre (SwissLife REIM)

Silver Génération (A Plus Finance),

l’ensemble des dispositifs de gestion financière du contrat à disposition du TNS et de son conseiller financier (CGPI), notamment :

6 offres de gestion conseillées gérées par des partenaires totalement externes à UAF Life Patrimoine (en l’occurrence La Française AM et Morningstar),

4 options de gestion financière :

l’investissement progressif,

la sécurisation des plus-values latentes,

le stop loss relatif,

le rééquilibrage automatique de l’épargne.

Pour mémoire, les députés viennent d’adopter à l’automne 2017 une disposition autorisant désormais une sortie possible en capital à hauteur de 20 % de l’épargne constituée lors du départ à la retraite. Le schéma de dénouement des contrats Madelin au départ à la retraite est donc désormais aligné sur celui des plans d’épargne retraite populaire (PERP).

Si vous souhaitez en savoir davantage sur Arborescence Retraite Madelin, ou si vous êtes un CGPI et souhaitez distribuer l’offre, vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente. Vous serez alors recontacté(e) par UAF Life Patrimoine, sans aucune obligation de contractualisation.

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