Arborescence Opportunités

Point fort 1

Dénouement quotidien des opérations de gestion, notamment celle concernant les UC

Point fort 2

Produit hautement paramétrable par le CGPI au regard des souhaits et besoins de son client

Point fort 3

Accès à 3 fonds en euros innovants, au-delà du fonds en euros classique géré par Spirica

Achevé de rédigé le 27/09/2017

Arborescence Opportunités est un contrat d’assurance-vie patrimonial multisupport et multigestionnaire dont la distribution est réalisée par les partenaires de la plateforme UAF Life Patrimoine, c’est-à-dire essentiellement des Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI).

Arborescence Opportunités bénéficie de trois atouts-clés de par son ancrage :

Une conception, une gestion et une évolution permanente par une plateforme 100 % dédiée à la gestion de patrimoine, ayant développée en son sein l’ensemble des systèmes informatiques et de gestion idoines. L’une des conséquences pratiques est le dénouement en un jour ouvré de l’ensemble des opérations concernant des unités de compte, notamment tous les ordres d’achat-vente, les arbitrages…

Un extranet à disposition tant des CGPI que de leurs clients fonctionnant lui aussi en temps réel, ce qui permet de passer et de suivre le dénouement des actes de gestion sur le contrat.

Un portage du produit par Spirica, filiale de Crédit Agricole Assurances, ce qui sécurise l’épargnant en termes d’assise financière de son assureur.

Avec la sophistication croissante des contrats patrimoniaux, la conception et la gestion de ce type de produits devient de plus en plus une affaire de spécialistes. UAF Life Patrimoine et son assureur Spirica en font clairement partie.

Good Value for Money a renouvelé la Sélection Premium d’Arborescence Opportunités pour 2017 / 2018 pour la 6ème année consécutive, ce qui traduit un effort constant d’UAF Life Patrimoine pour faire évoluer son offre. Parmi les éléments ayant permis la labellisation d’Arborescence Opportunités, GVfM souligne les points suivants :

Une gamme de 4 fonds en euros dont :

un fonds en euros classique (actif général de Spirica) ayant servi un taux moyen de 2,52 % sur les 3 dernières années (à comparer à une base de référence de 2,36 % pour Good Value for Money),

un fonds en euros immobilier, Euro Allocation Long Terme 2, ayant servi un taux de 3,04 % en 2016, désormais soumis à un plafond de versement de 100 000 € par contrat,

deux fonds en euros dynamiques, avec deux politiques différentes de gestion financière et des taux servis logiquement davantage volatils dans le temps.

Une gamme de 6 gestions financières conseillées permettant de bénéficier régulièrement de conseils d’investissement de la part de la société de gestion d’actifs que vous aurez retenue, toutes deux externes et indépendantes de Spirica :

Morningstar,

ou La Française AM.

Une gamme de plus de 400 supports financiers (UC) permettant d’accéder à la quasi-totalité des fonds patrimoniaux de référence du marché, notamment :

Oddo Avenir (Oddo Meriten AM),

Magellan C (Comgest)

Centifolia C (DNCA Finance)…

Le référencement désormais de 6 OPCI (dont une SCP d’OPCI), dont :

Opcimmo : OPCI lancé par Amundi en 2011 et pesant désormais plus de 6 Md€,

Preimium : OPCI grand public lancé par Primonial au printemps 2017,

Diversipierre : OPCI géré par BNP Paribas, dont le rendement 2016 a été de 4,77 %.

Pour information, l’investissement sur les fonds en euros d’Arborescence Opportunités est désormais soumis à certaines contraintes en raison du contexte de taux historiquement bas. Pour le fonds en euros classique s’appuyant sur l’actif général de Spirica, l’exigence est d’un investissement au minimum à 25 % en unités de compte (UC).

Si vous êtes conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI) et souhaitez devenir partenaire d’UAF Life Patrimoine (notamment pour distribuer Arborescence Opportunités) ou si vous êtes un particulier et souhaitez pouvoir souscrire Arborescence Opportunités, vous êtes invité(e) à cliquer sur le bouton de demande de mise en relation qui s’affiche sur la présente page. Vous serez alors recontacté(e) par UAF Life Patrimoine, sans obligation aucune de contractualisation de votre part.

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