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UFF Prestige Plus - Sélection 2013 / 2014 Good Value for Money en Epargne patrimoniale
Achevé de rédiger le 21/02/2014
UFF Prestige Plus est le contrat d’assurance-vie multisupport haut de gamme de l’Union Financière de France (UFF). Banque Conseil en Gestion de Patrimoine, l’UFF distribue ses offres financières et de placement via son propre réseau de 650 conseillers financiers implantés sur le territoire national. L’UFF est détenue à 74 % par le Groupe d’assurance Aviva France.
UFF Prestige Plus a été à nouveau sélectionnée par Good Value for Money en 2013 en raison des qualités intrinsèques suivantes :
Pour les unités de compte (UC) :
Une absence de frais de gestion prélevés sur l’épargne investie en UC.
Une gamme complète d’options financières :
Plan d’investissement progressif (PIP)
Plan d’arbitrages programmés (PAP)
Rééquilibrage automatique de l’encours (RAE)
Plan de sécurisation progressive (PSP)
Plan de rachats programmés (PRP)
Ecrêtage des plus-values
Arbitrage annuel des intérêts.
L’accès (via un mécanisme d’encapsulation) à des sociétés de gestion performantes et reconnues :
Carmignac,
la Financière de l’Echiquier,
Edmond de Rothschild…
La possibilité de sécuriser ses investissements en UC en cas de décès via une garantie plancher allant jusqu’à 300 000 €.
Pour le fonds en euros :
Un rendement moyen de 3,42 % sur les trois dernières années (2011 à 2013), avec respectivement :
3,32 % en 2013
3,42 % en 2012
3,52 % en 2011
Un investissement à hauteur de 13 % du fonds en euros sur de l’immobilier.
Une exposition sur les obligations souveraines limitée à 32 %.
Des frais sur encours limités à 0,80 % sur l’épargne investie sur le fonds en euros.
Une sécurisation de l’épargne liée au portage du fonds par Aviva France.
En termes de spécificités, notons les points suivants :
UFF Prestige Plus intègre une gamme volontairement limitée de 19 unités de compte (UC), toutes labellisées Union Financière de France. Chacun de ces supports voit sa gestion financière confiée à une société de gestion renommée du marché : Carmignac, Pictet, La Française AM… Au global, la gamme d’unités de compte proposées permet de couvrir les grandes catégories usuelles de placement.
L’épargnant peut également investir dans la SCI Primonial Capimmo dont le patrimoine est principalement composé d’immobilier d’entreprise.
Choix de l’UFF de ne pas proposer de gestion sous mandat dans UFF Prestige Plus en privilégiant plutôt l’accès à des gérants de qualité via le mécanisme de délégation de la gestion financière des UC.
Rédigé par Cyrille Chartier-Kastler
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