Suravenir - Composition du fonds en euros PERP

Suravenir - Fonds en Euros PERP

Composition du fonds en euros

Version au 13 novembre 2025

Eléments de référence

Nom de la Compagnie

• Suravenir

Nature du fonds

• Fonds en euros retraite

Date de création

• (non disponible)

Classication SFDR

• (non disponible)

Exemple(s) de produit(s) concernés(s)

• Puissance Avenir PERP, UNEP Avenir Retraite…

Données au 31 décembre 2024

Encours

• 0,347 Md€

Rendement financier brut du fonds

• (non disponible)

Composition du fonds au 31 décembre 2024

• Total Obligations : 84,6 %
  • Obligations souveraines : 32,5 %
  • Obligations corporate : 52,1 %
• Actions : 5,5 %
• Immobilier : 8,0 %
• Monétaire : 1,9 %
• Total 100 %

Politique d’investissement durable

• Suravenir poursuit l’orientation de ses investissements vers des investissements durables.
• En 2024, l’actif PERP a investi 5 M€ dans des investissements durables, soit 19 % des investissements de l’année.
• Ils sont composés à 90 % (4,5 M€) d’investissements à objectif environnemental, et à 10 % (0,5 M€) d’investissements à objectif social.
• Suravenir ambitionne de baisser de 60 % l’empreinte carbone de son portefeuille d’actions et d’obligations corporate par rapport à 2019. A fin 2024, l’empreinte carbone de ce portefeuille est déjà en baisse de 51 % par rapport à 2019.

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Rating des contreparties
  • AAA : 5,7 %
  • AA : 32,9 %
  • A : 25,9 %
  • BBB : 20,8 %
  • < BBB et non noté : 14,7 %
• Rating moyen des contreparties : A
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
• Ventilation géographique
  • France : 52,5 %
  • Royaume-Uni : 7,9 %
  • Allemagne : 4,0 %
  • Espagne : 3,8 %
  • Pays-Bas : 2,6 %
  • Italie : 1,5 %
  • Etats-Unis : 12,1 %
  • Autres : 15,7 %
• Nature des obligations
  • Fixe : 77,3 %
  • Variable : 4,1 %
  • Indexé sur l’inflation : 1,1 %
  • Autre : 17,5 %
• Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire
  • Ventilation sectorielle du portefeuille obligataire :

• 38,4 % obligations souveraines
• 39,5 % obligations corporate non financières
• 22,1 % obligations financières

Informations complémentaires sur le portefeuille Actions

• Ventilation par nature
  • 21,9 % Finance
  • 21,1 % Industrie / Matériaux
  • 17,6 % Services de communication / télécommunication
  • 14,1 % Consommation
  • 10,1 % Services aux collectivités
  •   8,5 % Santé
  •   3,4 % Energie
  •   3,3 % Immobilier
• Ventilation géographique
  • 75,4 % Zone Euro
  • 13,7 % Amérique du Nord
  •   8,2 % Asie
  •   2,7 % Europe hors zone euro

Politique d’investissement dans le non-coté (private equity)

• non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• Ventilation par nature
  • 48,1 % Bureaux
  • 21,3 % Commerces et vignobles
  • 17,5 % Santé
  •   6,7 % Résidentiel et étudiants
  •   3,4 % Industrie / Logistique
  •   2,0 % Hôtellerie
  •   1,0 % Autres
• Ventilation géographique
  • 21,3 % Paris
  • 32,1 % Ile de France
  • 25,1 % Province
  • 21,5 % Etranger

Données au 31 décembre 2023

Encours

• 0,354 Md€

Rendement financier brut du fonds

• 2,67 %

Composition du fonds au 31 décembre 2023

• Total Obligations : 84,2 %
  • Obligations souveraines : 28,5 %
  • Obligations corporate : 55,7 %
• Actions : 6,0 %
• Immobilier : 7,2 %
• Monétaire : 2,6 %
• Total 100 %

Politique d’investissement durable

• Suravenir poursuit l’orientation de ses investissements vers des investissements durables.
• En 2023, l’actif PERP a investi 12 M€ dans des investissements durables, soit 43 % des investissements de l’année.
• Ils sont composés à 85 % (10 M€) d’investissements à objectif environnemental, et à 15 % (2 M€) d’investissements à objectif social.
• Suravenir a revu sa politique sectorielle pétrole & gaz. Elle exclut désormais les investissements dans des acteurs qui ont une activité d’exploitation liée à de nouveaux projets en énergies fossiles et dans des acteurs du secteur impliqués dans des controverses.
• Le seuil de production annuelle d’énergies fossiles a été abaissé de 10 % à 5 %.
• Suravenir a défini une trajectoire d’alignement bas carbone pour répondre à l’objectif de l’Accord de Paris de limitation du réchauffement climatique à moins de 2 °C à horizon 2050.

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Rating des contreparties
  • AAA : 5,4 %
  • AA : 30,0 %
  • A : 22,1 %
  • BBB : 22,3 %
  • < BBB et non noté : 20,2 %
• Rating moyen des contreparties : A
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
• Ventilation géographique
  • France : 49,4 %
  • Royaume-Uni : 7,6 %
  • Allemagne : 4,2 %
  • Espagne : 3,8 %
  • Pays-Bas : 3,1 %
  • Italie : 1,6 %
  • Etats-Unis : 12,8 %
  • Autres : 17,5 %
• Nature des obligations
  • Fixe : 75,6 %
  • Variable : 4,4 %
  • Indexé sur l’inflation : 1,1 %
  • Autre : 18,9 %
• Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire
  • Ventilation sectorielle du portefeuille obligataire :

• 33,8 % obligations souveraines
• 45,4 % obligations corporate non financières
• 20,8 % obligations financières

Informations complémentaires sur le portefeuille Actions

• Ventilation par nature
  • 24,1 % Consommation
  • 23,3% Industrie / Matériaux
  • 15,8 % Finance
  • 13,8 % Services de communication / télécommunication
  • 12,3 % Services aux collectivités
  •   8,5 % Santé
  •   1,8 % Energie
  •   0,4 % Immobilier
• Ventilation géographique
  • 74,3 % Zone Euro
  •   9,8 % Asie
  •   7,6 % Amérique du Nord
  •   7,3 % Europe hors zone euro
  •   1,0 % Autre

Politique d’investissement dans le non-coté (private equity)

• non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• Ventilation par nature
  • 56,4 % Bureaux
  • 23,9 % Commerces et vignobles
  • 12,7 % Santé
  •   2,4 % Résidentiel et étudiants
  •   2,3 % Hôtellerie
  •   1,5 % Industrie / Logistique
  •   0,8 % Autres
• Ventilation géographique
  • 19,2 % Paris
  • 40,4 % Ile de France
  • 26,5 % Province
  • 13,9 % Etranger

Données au 31 décembre 2022

Encours

• 0,364 Md€

Rendement financier brut du fonds

• 2,09 %

Composition du fonds au 31 décembre 2022

• Total Obligations : 83,3 %
  • Obligations souveraines : 26,4 %
  • Obligations corporate : 56,9 %
• Actions : 5,3 %
• Immobilier : 5,9 %
• Monétaire : 5,4 %
• Autres : 0,1 %
• Total 100 %

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Rating des contreparties
  • AAA : 1,0 %
  • AA : 31,9 %
  • A : 16,1 %
  • BBB : 26,2 %
  • Autres : 24,8 %
• Rating moyen des contreparties : A
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
• Ventilation géographique
  • France : 52,5 %
  • Etats-Unis : 13,3 %
  • Royaume-Uni : 8,2 %
  • Espagne : 3,9 %
  • Allemagne : 3,6 %
  • Pays-Bas : 3,1 %
  • Italie : 2,0 %
  • Irlande : 0,8 %
  • Autres : 12,6 %
• Nature des obligations
  • Fixe : 67,8 %
  • Variable : 11,4 %
  • Indexé sur l’inflation : 1,0 %
  • Autre : 19,8 %
• Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire
  • Sur le dernier trimestre, Suravenir a renforcé l’orientation de ses investissements vers des supports plus durables avec notamment 4 millions d’euros d’investissements dans des obligations durables (green bonds, social bonds, sustainability bonds et sustainability-linked bonds).

Informations complémentaires sur le portefeuille Actions

• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible
• Principales lignes du portefeuille
  • Suravenir actions low vol (OPCVM Actions)
  • Suravenir actions internationales protect (OPCVM Actions)
  • PS Lloyds 12/2025 (Produit structuré)
  • PDI Barriere simple 11/2026 (Produit structuré)
  • Lloyds 10Y 4,85 % 10/2025 (Produit structuré)

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible

• Principales lignes du portefeuille
  • SCPI Epargne Foncière
  • OPCI Preim Euros
  • SCPI Primopierre

Politique d’investissement dans le non-coté (private equity)

• • non disponible

Données au 31 décembre 2021

Encours

• 0,382 Md€

Rendement financier brut du fonds

• 2,41 %

Composition du fonds au 31 décembre 2021

• Total Obligations et assimilés : 81,5 %
  • Obligations souveraines : 28,5 %
  • Obligations corporate : 37,9 %
  • Fonds structurés : 15,1 %
• Actions : 5,3 %
• Immobilier : 5,7 %
• Monétaire : 7,4 %
• Autres : 0,1 %

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Rating des contreparties
  • AAA : 0,9 %
  • AA : 32,2 %
  • A : 18,7 %
  • BBB : 26,1 %
  • BB ou moins : 22,1 %
• Rating moyen des contreparties : A
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
• Ventilation géographique
  • France : 51,8 %
  • Etats-Unis : 12,9 %
  • Royaume-Uni : 8,1 %
  • Espagne : 4,0 %
  • Pays-Bas : 3,8 %
  • Allemagne : 3,5 %
  • Italie : 2,8 %
  • Autriche : 1,1 %
  • Irlande : 0,6 %
  • Belgique : 0,6 %
  • Grèce : 0,1 %
  • Autres pays : 10,7 %
• Nature des obligations
  • Fixe : 72,4 %
  • Indexé : 9,6 %
  • Autres : 18,0 %

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Répartition globale par secteur :
  • Obligations corporate : 46,9 %
  • Obligations souveraines : 31,2 %
  • Obligations financières : 21,9 %

Informations complémentaires sur le portefeuille Actions

• Principales Lignes du portefeuille Actions :
  • SURAVENIR ACTIONS LOW VOL : OPCVM Actions
  • SURAVENIR ACTIONS INTERNATIONALES PROTECT : OPCVM Actions
  • PS LLOYDS 12/2025 : Produit Structuré
  • PDI BARRIERE SIMPLE 11/2026 : Produit Structuré
  • LLOYS 10Y 4,85% 10/2025 : Produit Structuré

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• Principales Lignes du portefeuille Immobilier :
  • SCPI EPARGNE FONCIERE : Locaux à usage de bureaux
  • OPCI PREIM EUROS : Locaux à usage de bureaux et de commerces
  • SCPI PRIMOPIERRE : Locaux à usage de bureaux

Données au 31 décembre 2020

Encours

• 0,370 Md€

Rendement financier brut du fonds

• 2,58 %

Composition du fonds au 31 décembre 2020

• Total Obligations : 78,7 %
  • Obligations souveraines : 54,2 %
  • Obligations corporate : 24,6 %
• Actions : 5,0 %
• Immobilier : 5,5 %
• Monétaire : 10,7 %
• Autres : 0,1 %

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Rating des contreparties
  • AAA : 1,3 %
  • AA : 32,5 %
  • A : 19,2 %
  • BBB : 23,8 %
  • BB ou moins : 23,2 %
• Rating moyen des contreparties : A
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
• Ventilation géographique
  • 50,7 % France
  • 12,5 % Etats-Unis
  • 7,9 % Royaume-Uni
  • 4,2 % Espagne
  • 4,0 % Pays-Bas
  • 3,4 % Allemagne
  • 2,6 % Italie
  • 1,1 % Autriche
  • 0,7 % Irlande
  • 0,1 % Portugal
  • 11,8 % Autres
• Nature des obligations
  • Taux fixe : 76,4 %
  • Taux indexé : 4,4 %
  • Autres : 19,2 %

Informations complémentaires sur le portefeuille d’Actions

• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible
• Principales lignes en actions
  • FR0013276763 SURAVENIR ACTIONS LOW VOL
  • XS1335437593 PS LLOYDS 12/2025
  • XS1502925909 PDI BARRIERE SIMPLE 11/2026
  • XS1309082508 LLOYDS 10Y 4,85 % 10/2025
  • FR0013261146 SURAVENIR ACTIONS INTERNATIONALES PROTECT

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible
• Principales lignes en immobilier
  • SCPI Epargne Foncière (locaux à usage de bureaux)
  • SCPI Primopierre (locaux à usage de bureaux)
  • OPCI Preim Euros (locaux à usage de bureaux et de commerces)

Données au 31 décembre 2019

Encours

• 0,349 Md€

Rendement financier brut du fonds

• non disponible

Composition du fonds au 31 décembre 2019

• Obligations : 82,9 %
• Actions : 5,8 %
• Immobilier : 6,7 %
• Autres : 0,1 %
• Monétaire : 4,5 %

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Ventilation Souverain / Corporate
  • Souverain et parapublic : 35,1 %
  • Corporate : 64,9 %
• Rating des contreparties
  • AAA : 1,9 %
  • AA : 33,3 %
  • A : 19,7 %
  • BBB : 22,7 %
  • Autres : 22,4 %
• Rating moyen des contreparties : A
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
• Nature des obligations
  • Taux fixe : 80,2 %
  • Taux variable : 2,9 %
  • Autres : 16,9 %

Informations complémentaires sur le portefeuille d’Actions

• Principales lignes en actions
  • FR0013276763 SURAVENIR ACTIONS LOW VOL
  • XS1335437593 PS LLOYDS 12/2025
  • XS1502925909 PDI BARRIERE SIMPLE 11/2026
  • XS1309082508 LLOYDS 10Y 4,85 % 10/2025
  • FR0013261146 SURAVENIR ACTIONS INTERNATIONALES PROTECT
• Exposition sectorielle
  • non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• Principales lignes en immobilier
  • SCPI Epargne Foncière (locaux à usage de bureaux)
  • SCPI Primopierre (locaux à usage de bureaux)
  • OPCI Preim Euros (locaux à usage de bureaux et de commerces)
• Ventilation géographique
  • non disponible

Données au 31 décembre 2018

Encours

• 0,304 Md€

Rendement financier brut du fonds

• 3,12 %

Composition du fonds au 31 décembre 2018

• Obligations : 83,5 %
• Actions : 6,6 %
• Immobilier : 8,6 %
• Monétaire : 1,2 %
• Autres : 0,1 %

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Ventilation Souverain / Corporate
  • Souverain et parapublic : 40,1 %
  • Corporate : 59,9 %
• Rating des contreparties
  • AAA : 2,8 %
  • AA : 38,9 %
  • A : 19,9 %
  • BBB : 16,5 %
  • BB : 21,9 %
• Rating moyen des contreparties : A
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
• Nature des obligations
  • Taux fixe :  84,5 %
  • Taux variable : 2,6 %
  • Autres : 12,9 %

Informations complémentaires sur le portefeuille d’Actions

• Principales lignes en actions
  • FR0013276763 SURAVENIR ACTIONS LOW VOL
  • XS1335437593 PS LLOYDS 12/2025
  • XS1502925909 PDI BARR SIMPLE 11/2026
  • XS1309082508 LLOYDS 10Y 10/2025
  • FR0013261146 SURAVENIR ACTIONS LOW VOL
• Exposition sectorielle
  • non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• Principales lignes en immobilier
  • SCPI Epargne Foncière (locaux à usage de bureaux)
  • SCPI Primopierre (locaux à usage de bureaux)
  • OPCI Preim Euros (locaux à usage de bureaux et de commerces)
• Ventilation géographique
  • non disponible