Spirica - Composition du fonds en euros EuroSélection 2

Spirica - Fonds EuroSélection#2.1

Composition du fonds en euros

Version au 23 janvier 2026

Eléments de référence

Nom de la Compagnie

• Spirica

Nature du fonds

• Fonds en euros dynamique

Date de création

• 2016

Classification SFDR

• (non disponible)

Distributeur(s) / Produit(s) concernés(s)

• Arborescence Opportunités, Private Vie, Private Capi…

Fonds en run-off depuis le 31 mars 2020

Données au 31 décembre 2024

Encours

• 0,007 Md€

Rendement financier brut du fonds

• non disponible

Composition du fonds au 31 décembre 2024

• 75 % Actif général de Spirica
• 25 % : Fonds Tailor Crédit Rendement Cible (poche de diversification)

Orientation de gestion

• La poche sécurisée du fonds est constituée par un investissement minimum de 75 % dans l’actif général de Spirica. Cela permet de garantir un certain niveau de rendement financier permettant de fixer le niveau de volatilité maximum pour la poche dynamique.
• La poche dynamique est investie dans le fonds Tailor Crédit Rendement Cible géré par Tailor Asset Management. Ce fonds a pour objectif de gestion de générer une performance équivalente ou supérieure aux indices High Yield à travers une sélection d’obligations de qualité, principalement Investment Grade.

Informations complémentaires sur le fonds Tailor Crédit Rendement Cible

• Le fonds Tailor Allocation 365 a été absorbé au cours de l’année 2024 par le fonds Tailor Crédit Rendement Cible (FR0010952432), lequel investit sur des obligations corporate Investment Grade (dont la notation financière se situe entre AAA et BBB-) selon une approche « value » reposant à la fois sur une recherche de décote et une gestion active.
• La maturité cible des obligations en portefeuille est 2018, ce qui correspond à une sensibilité modérée du fonds à l’égard des variations de taux d’intérêt non anticipées. Le fonds pourra prolonger sa maturité cible sur une opportunité de marché.
• Le fonds a affiché une progression de + 5,50 % nette de frais sur l’année

Données au 31 décembre 2023

Encours

• 0,009 Md€

Rendement financier brut du fonds

• non disponible

Composition du fonds au 31 décembre 2023

• 75 % Actif général de Spirica
• 25 % : Fonds Tailor Allocation 365 (poche de diversification)

Orientation de gestion

• La poche sécurisée du fonds est constituée par un investissement minimum de 75 % dans l’actif général de Spirica. Cela permet de garantir un certain niveau de rendement financier permettant de fixer le niveau de volatilité maximum pour la poche dynamique.
• La poche dynamique est investie dans le fonds Tailor Allocation 365 géré par Tailor Asset Management. Ce fonds a pour objectif la recherche d’une performance annualisée de supérieure à 1,5 %, sur un horizon de placement minimum recommandé supérieur à 5 ans.

Informations complémentaires sur le fonds Tailor Allocation 365

• Tailor AM a choisi de sortir des stratégies de performance absolue au profit de l’obligataire compte tenu du nouvel environnement de taux : l’exposition aux obligations est passée de 40 % du portefeuille en début d’année à 65 % en fin d’année. Le crédit court terme a été privilégié tout au long de l’année étant donné le peu de visibilité sur l’inflation. En conséquence, le fonds a été peu sensible aux variations de taux, tout en bénéficiant de rendements attractifs.
• Dans ce contexte, Tailor Allocation 365 a enregistré en 2023 une performance nette de frais de gestion de + 2,65 %, avec une volatilité de 0,8 % sur l’année.

Données au 31 décembre 2022

(non disponible)

Données au 31 décembre 2021

Encours

• 0,014 Md€

Rendement financier brut du fonds

• non disponible

Composition du fonds au 31 décembre 2021

• 75 % Actif général de Spirica
• 25 % : Fonds Tailor Allocation 365 (poche de diversification)

Orientation de gestion

• La poche sécurisée du fonds est constituée par un investissement minimum de 75 % dans l’actif général de Spirica. Cela permet de garantir un certain niveau de rendement financier permettant de fixer le niveau de volatilité maximum pour la poche dynamique.
• La poche dynamique est investie dans le fonds Tailor Allocation 365 géré par Tailor Asset Management.
• Ce fonds a pour objectif la recherche d’une performance annualisée de supérieure à 1,5 %, sur un horizon de placement minimum recommandé supérieur à 5 ans.

Informations complémentaires sur le fonds Tailor Allocation 365

• Le positionnement choisi a été défensif, sur la borne basse d’investissement à savoir une exposition actions moyenne de 15 % sur l’année.
• Une prise de profit sur les actions a été réalisée ainsi qu’une désensibilisation du risque au gré de l’émergence des différents variant de COVID-19 pendant l’année.
• La performance de la poche dynamique s’établit à 2,10 % sur l’année, nette des frais de gestion de la poche.

Données au 31 décembre 2020

(non disponible)

Données au 31 décembre 2019

Encours

• 0,026 Md€

Rendement financier brut du fonds

• non disponible

Composition du fonds au 31 décembre 2019

• Actif général de Spirica : 75 %
• Haas Epargne Patrimoine :  25 %

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Rating des contreparties
  • non disponible
• Rating moyen des contreparties : non disponible
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
• Nature des obligations
  • non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille d’Actions

• Exposition géographique
  • non disponible
• Exposition sectorielle
  • non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible

Données au 31 décembre 2018

Encours

• 0,020 Md€ (estimation Good Value for Money)

Rendement financier brut du fonds

• non disponible

Composition du fonds au 31 décembre 2018

• Actif général de Spirica : 70 % minimum
• Haas Epargne Patrimoine :  30 % maximum

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Ventilation Souverain / Corporate
  • Souverain et parapublic : 13 %
  • Corporate : 87 %
• Rating des contreparties
  • AAA : 4,0 %
  • AA : 23,0 %
  • A : 42,0 %
  • BBB : 30,0 %
  • Autres : 1,0 %
• Rating moyen des contreparties : non disponible
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
• Nature des obligations
  • non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille d’Actions

• Exposition géographique
  • non disponible
• Exposition sectorielle
  • non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible