Article

Quelles sont les grandes caractéristiques des contrats de Retraite individuelle vendus par des intermédiaires ?

Achevé de rédiger le 19/06/2012

Compte-tenu de la complexité des dispositifs sociaux et fiscaux existants, l’intérêt de passer par un intermédiaire pour souscrire un contrat de retraite individuelle est de bénéficier d’un diagnostic préalable de sa situation personnelle selon un ensemble d’axes :

Montant prévisionnel de la retraite de base issue des régimes publics français.

Capacité du patrimoine détenu à générer des revenus réguliers lors de la retraite.

Plafond d’épargne dans un contrat de retraite individuelle.

A partir de ces éléments, l’intermédiaire d’assurance est habituellement en capacité de proposer une (ou plusieurs) solution(s) afin de se constituer un supplément de retraite.

Compte-tenu de l’évolution de la fiscalité et de la performance des différents types de placements, il sera ensuite nécessaire de faire un point régulier avec son intermédiaire d’assurance afin d’adapter, le cas échéant :

le montant des versements programmés dans le contrat de retraite individuelle,

la répartition des investissements financiers.

Rédigé par Cyrille Chartier-Kastler

La présente documentation est la propriété exclusive de GVfM. Elle a pour objectif d'aider l'internaute dans sa compréhension des offres et des mécanismes de services financiers, ainsi qu'à contribuer à l'éclairer dans sa démarche de choix. Toute reproduction, représentation, diffusion ou rediffusion, en totalité ou partie, du contenu du site (textes, images, vidéos, extraits sonores…), sur quelque support ou par tout procédé que ce soit (notamment par voie de caching, framing) de même que toute vente, revente, retransmission ou mise à disposition de tiers de quelque manière que ce soit sont interdites. Le non-respect de cette interdiction constitue une contrefaçon susceptible d'engager la responsabilité civile et pénale du contrefacteur.

En poursuivant votre navigation sur ce site, vous acceptez l’utilisation de cookies pour disposer de services et offres adaptés à vos centres d’intérêts. Pour en savoir plus, cliquez ici, sachant que vous pouvez modifier vos préférences à tout moment sur notre site

En savoir plus
Fermer