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Millevie PER (Caisse d'Epargne) - Analyse des Conditions Générales

Achevé de rédiger le 07/02/2022

Millevie PER (Caisse d’Epargne)

Analyse Good Value for Money des Conditions Générales

Version au 7 février 2022

 

Eléments de référence

  • Assureur :
    • BPCE Vie
  • Type de contrat :
    • Plan d’Epargne Retraite Individuel (PERIn)
  • Nature du contrat :
    • Collectif à souscription individuelle
  • Entité souscriptrice du contrat collectif :
    • APERP
  • Version des conditions générales analysées :
    • Edition Août 2020 (Réf. PERICE0820)
  • Statut du contrat :
    • Ouvert aux souscriptions nouvelles

 

Frais

  • Frais de l’Association :
    • 20 €
  • Frais de dossier à la souscription :
    • (néant)
  • Frais à l'entrée sur les versements :
    • 3,00 % maximum de frais sur les versements
  • Frais de gestion annuels sur le fonds en euros :
    • 0,80 %
  • Frais de gestion annuels sur le fonds eurocroissance :
    • Absence de fonds eurocroissance
  • Frais de gestion annuels sur les unités de compte :
    • 0,60 % prélevés mensuellement par diminution du nombre d’unités de compte
  • Frais annuels additionnels en gestion pilotée à horizon (Loi Pacte) :
    • (néant)
  • Frais annuels additionnels en gestion sous mandat :
    • Non proposé
       

Montants minima de versement

  • Montant minimum de versement à l'ouverture :
    • 100 € en l’absence de mise en place de versements programmés à la souscription
    • 100 € en cas de mise en place de versements programmés à la souscription

 

  • Montant minimum de transfert entrant :
    • Aucune contrainte

 

  • Montant minimum de versement libre :
    • 100 € sans minimum d’investissement par support

 

  • Montant minimum de versements programmés :
    • Périodicité mensuelle : 30 €
    • Périodicité trimestrielle : 90 €
    • Périodicité semestrielle : 180 €
    • Périodicité annuelle : 360 €

 

  • Possibilité d’indexation annuelle des versements programmés :
    • Non

 

Fonds en Euros classique

  • Nom du fonds :
    • Fonds en euros BPCE Vie
  • Historique de taux servis (nets de frais et bruts de prélèvements sociaux) :
    • 2020 : 1,00 %
    • 2019 : 1,80 %
  • Contrainte(s) éventuelle(s) d’investissement :
    • (aucune)

 

Modes de gestions financières proposés

  • Gestion pilotée à horizon (Loi Pacte)
    • Choix par l’épargnant de l’un des trois profils de gestion proposés :
      • Formule « prudent horizon retraite »
      • Formule « équilibré horion »
      • Formule « dynamique horizon retraite »

 

    • Supports utilisés dans le cadre de la gestion pilotée à horizon
      • Utilisation des mêmes supports qu’en gestion libre

 

  • Gestion libre
    • Investissement libre dans le fonds en euros
    • Accès à la gamme de 111 UC proposées en gestion libre
        • 110 unités de compte classiques
      • Supports immobiliers :
        • 1 OPCI
        • 0 SCI / SC / SCP
        • 0 SCPI
      • Trackers :
        • 0 ETF
      • Titres vifs :
        • 0 titre vif Action
      • Fonds de private equity (non-coté) :
        • 0 FCPR
    • Arbitrages
      • Absence de montant minimum d’arbitrage
      • Arbitrages vers UC : gratuits
      • Arbitrages vers fonds en euro : 1,00 % de frais

 

  • Gestion sous mandat
    • Non proposé

 

Rédigé par Cyrille Chartier-Kastler

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