MAIF Vie - Composition détaillée du fonds en euros

MAIF Vie - Actif général

Composition du fonds en euros

Version au 25 octobre 2026

Eléments de référence

Nom de la Compagnie

• MAIF Vie

Nature du fonds

• Fonds en euros classique

Date de création

• non disponible

Classification SFDR

• non disponible

Exemples de produits concernés

• Assurance vie Responsable et Solidaire (ARS), Nouveau Cap…

Données au 31 décembre 2025

Encours

• 12,145 Md€ en Valeur Nette Comptable

Rendement financier brut du fonds

• 3,12 %

Composition du fonds au 31 décembre 2025 en Valeur Nette Comptable

• Total Obligations : 83,9 %
  • Obligations souveraines : 47,8 %
  • Obligations corporate : 15,1 %
  • Obligations financières : 21,0 %
• Actions : 5,8 %
• Immobilier : 7,9 %
• Monétaire : 2,4 %
• Total 100 %

Politique d’investissement durable

• non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Rating des contreparties
  • AAA : 15 %
  • AA : 15 %
  • A : 60 %
  • BBB : 9 %
  • Non noté : 1 %
• Rating moyen des contreparties : non disponible
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
• Ventilation par secteur :
  • Obligations d’Etats : 45 %
  • Obligations d’Agences et Supranationales : 12 %
  • Obligations financières : 25 %
  • Obligations non financières : 18 %
• Ventilation du portefeuille d’obligations souveraines
  • France : 61 %
  • Belgique : 6 %
  • Autriche : 3 %
  • Irlande : 3 %
  • Espagne : 3 %
  • Allemagne : 2 %
  • Pays-Bas : 1 %
  • Luxembourg : 1 %
  • Supranational : 20 %
• Nature des obligations
  • non disponible
• Autres informations
  • Plus et moins-values latentes sur le portefeuille obligataire au 31 décembre 2025 :
    • Obligations d’Etats : en moins-value latente de - 705 M€
    • Obligations de crédit : en moins-value latente de - 314 M€
    • Fonds obligataires : en plus-value latente de + 90 M€

Informations complémentaires sur le portefeuille Actions

• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible
• Au 31.12.2025 le portefeuille Actions est en plus-value latente de + 226 M€

Politique d’investissement dans le non-coté et les infrastructures

• non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible

• Au 31.12.2025 le portefeuille Immobilier est en plus-value latente de + 53 M€

Données au 31 décembre 2024

Encours

• 11,446 Md€ en Valeur Nette Comptable

Rendement financier brut du fonds

• 2,69 %

Composition du fonds au 31 décembre 2024 en Valeur Nette Comptable

• Total Obligations : 85,1 %
  • Obligations souveraines : 46,0 %
  • Obligations corporate : 39,1 %
• Actions : 5,3 %
• Immobilier : 7,8 %
• Monétaire : 1,8 %
• Total 100 %

Politique d’investissement durable

• non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Rating des contreparties
  • AAA : 15 %
  • AA : 51 %
  • A : 22 %
  • BBB : 11 %
  • Non noté : 1 %
• Rating moyen des contreparties : non disponible
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
• Ventilation par secteur :
  • Obligations d’Etats : 44 %
  • Obligations d’Agences et Supranationales : 11 %
  • Obligations financières : 26 %
  • Obligations non financières : 19 %
• Ventilation du portefeuille d’obligations souveraines
  • France : 62 %
  • Belgique : 6 %
  • Autriche : 3 %
  • Irlande : 3 %
  • Allemagne : 2 %
  • Espagne : 2 %
  • Autres Europe : 1 %
  • Supranational : 21 %
• Nature des obligations
  • non disponible
• Autres informations
  • Plus et moins-values latentes sur le portefeuille obligataire au 31 décembre 2024 :
    • Obligations d’Etats : en moins-value latente de - 603 M€
    • Obligations de crédit : en moins-value latente de - 230 M€
    • Fonds obligataires : en plus-value latente de + 79 M€

Informations complémentaires sur le portefeuille Actions

• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible
• Au 31.12.2024 le portefeuille Actions est en plus-value latente de + 192 M€

Politique d’investissement dans le non-coté et les infrastructures

• non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible

• Au 31.12.2024 le portefeuille Immobilier est en plus-value latente de + 49 M€

Données au 31 décembre 2023

Encours

• 11,065 Md€ en Valeur Nette Comptable

Rendement financier brut du fonds

• 2,39 %

Composition du fonds au 31 décembre 2023 en Valeur Nette Comptable

• Total Obligations : 85,8 %
  • Obligations souveraines : 45,5 %
  • Obligations corporate : 40,3 %
• Actions : 5,1 %
• Immobilier : 7,1 %
• Monétaire : 2,0 %
• Total 100 %

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Rating des contreparties
  • AAA : 14 %
  • AA : 53 %
  • A : 20 %
  • BBB : 12 %
  • Non noté : 1 %
• Rating moyen des contreparties : non disponible
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
• Ventilation géographique
  • France : 62 %
  • Supranational : 21 %
  • Belgique : 6 %
  • Irlande : 4 %
  • Allemagne : 2 %
  • Espagne : 2 %
  • Autriche : 2 %
  • Finlande : 1 %
• Nature des obligations
  • non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille Actions

• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible

Données au 31 décembre 2022

Encours

• 10,763 Md€ en Valeur Nette Comptable

Rendement financier brut du fonds

• 2,68 % (est. Good Value for Money)

Composition du fonds au 31 décembre 2022 en Valeur Nette Comptable

• Total Obligations : 85,5 %
  • Obligations souveraines : 43,3 %
  • Obligations corporate : 42,2 %
• Actions : 5,1 %
• Immobilier : 7,3 %
• Monétaire : 2,1 %
• Total 100 %

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Rating des contreparties
  • AAA : 11 %
  • AA : 55 %
  • A : 20 %
  • BBB : 13 %
  • Non noté : 1 %
• Rating moyen des contreparties : non disponible
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible
• Nature des obligations
  • non disponible
• Informations complémentaires
  • MAIF VIE investit majoritairement sur des supports considérés comme liquides (placements monétaires, emprunts d’État de la zone euro, obligations dites « Investment grade » émises par des agences, des entreprises et des banques, fonds d’actifs cotés…).
  • La part importante de titres liquides dans le portefeuille MAIF VIE devrait permettre de faire face à un besoin imprévu de trésorerie sans avoir à céder des titres difficilement cessibles. Les revenus récurrents générés par les obligations, les dividendes et les loyers assurent des entrées régulières en trésorerie.

Informations complémentaires sur le portefeuille Actions

• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• La valorisation de l’allocation immobilière de MAIF VIE s’est montrée résiliente, conséquence de plusieurs orientations de gestion :
  • Baisse depuis quelques années du poids des bureaux dans l’allocation ;
  • Diversification dans le secteur de la santé depuis 10 ans ;
  • Réalisation d’investissements et de co-investissements sur des stratégies value-added pour livrer au marché des actifs répondant aux nouveaux usages ;
  • Amélioration de la valorisation des immeubles de placement qui prennent en compte les enjeux Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG).
• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible

Données au 31 décembre 2021

Encours

• 10,964 Md€

Rendement financier brut du fonds

• 2,65 % (est. Good Value for Money)

Composition du fonds au 31 décembre 2021 en Valeur Nette Comptable

• Total Obligations : 83,0 %
  • Obligations souveraines : 40,5 %
  • Obligations corporate : 42,5 %
• Actions : 5,0 %
• Immobilier : 6,9 %
• Monétaire : 5,1 %
• Total 100 %

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Rating des contreparties
  • AAA : 10 %
  • AA : 54 %
  • A : 22 %
  • BBB : 12 %
  • Autres : 2 %
• Rating moyen des contreparties : non disponible
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
• Ventilation géographique
  • France : 73 %
  • Supranational : 9 %
  • Belgique : 6 %
  • Irlande : 4 %
  • Autriche : 3 %
  • Espagne : 2 %
  • Allemagne : 2 %
  • Finlande : 1 %
• Nature des obligations
  • Fixe : 86,8 %
  • Autres : 13,2 %

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Ventilation des obligations par nature
  • Etats : 42 %
  • Agences & Supranationales : 4 %
  • Financières : 31 %
  • Non financières : 23 %
• Ventilation des obligations souveraines
  • non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille Actions

• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible

Données au 31 décembre 2020

Encours

• 10,147 Md€

Rendement financier brut du fonds

• 2,72 % (est.)

Composition du fonds au 31 décembre 2020 en Valeur Nette Comptable

• Total Obligations : 83,5 %
  • Obligations souveraines : 38,4 %
  • Obligations corporate : 45,1 %
• Actions : 5,6 %
• Immobilier : 6,4 %
• Monétaire : 4,5 %
• Total 100 %

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Rating des contreparties
  • AAA : 12 %
  • AA : 55 %
  • A : 20 %
  • BBB : 12 %
  • Autres : 1 %
• Rating moyen des contreparties : non disponible
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
• Ventilation géographique
  • France : 71 %
  • Belgique : 6 %
  • Irlande : 5 %
  • Autriche : 4 %
  • Espagne : 2 %
  • Allemagne : 2%
  • Autres : 10 %
• Nature des obligations
  • non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille d’Actions

• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible

Données au 31 décembre 2019

Encours

• 9,815 Md€

Rendement financier brut du fonds

• 2,94 % (est.)

Composition du fonds au 31 décembre 2019 en Valeur Nette Comptable

• Obligations : 84,0 %
• Actions : 5,1 %
• Immobilier : 6,3 %
• Monétaire : 4,6 %

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Rating des contreparties
  • non disponible
• Rating moyen des contreparties : non disponible
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible
• Nature des obligations
  • non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille d’Actions

• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible

Données au 31 décembre 2018

Encours

• 9,9 Md€ en Valeur Nette Comptable

Rendement financier brut du fonds

• 2,81 %

Composition du fonds au 31 décembre 2018

• Obligations : 81 %
• Actions : 8 %
• Autres (immobilier / liquidités) : 11 %

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Ventilation Souverain / Corporate
  • Souverain et parapublic : 45 %
  • Corporate : 55 %
• Rating des contreparties
  • AAA : 12 %
  • AA : 59 %
  • A : 18 %
  • BBB : 10 %
  • Autres : 1 %
• Rating moyen des contreparties : non disponible
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : non disponible
• Nature des obligations
  • non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille d’Actions

• Exposition géographique
  • non disponible
• Exposition sectorielle
  • non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible