LINK Vie by Primonial - Analyse 2020-2021 des Conditions Générales

LINK Vie by Primonial

Analyse Good Value for Money des Conditions Générales

Version au 6 janvier 2021

Eléments de référence

• Assureur :
  • Oradéa Vie
• Type de contrat :
  • Multisupport
• Nature du contrat :
  • Individuel
• Version des conditions générales analysées :
  • Octobre 2018
• Statut du contrat :
  • Ouvert aux souscriptions nouvelles
    (souscriptions full digital via www.linkbyprimonial.com)

Frais

• Frais à l'entrée sur les versements :
  • Absence de frais d’entrée
• Frais de gestion annuels sur le fonds en euros :
  • Support Sécurité en euros : 0,80 % (fonds en euros classique)
• Frais de gestion annuels sur le fonds eurocroissance :
  • (absence de fonds eurocroissance)
• Frais de gestion annuels sur les unités de compte (UC) :
  • 0,60 % prélevés mensuellement
• Frais de gestion annuels supplémentaires dans le cadre des Mandats ETF :
  • 0,70 % prélevés mensuellement

Montants minima de versement

• Montant minimum de versement à l'ouverture :
  • 1 000 €
• Montant minimum de versement libre :
  • 100 €
• Montant minimum de versements libres programmés :
  • Périodicité mensuelle : 50 €
  • Périodicité trimestrielle : 150 €
  • Périodicité semestrielle : 300 €
  • Périodicité annuelle : 600 €
• Libre choix par le client du jour de prélèvement entre le 1^er et le 28^ème jour, en cas de mise en place de versements programmés mensuels, trimestriels, semestriels ou annuels

Fonds en Euros classique « Sécurité en euros »

• Historique de taux servis (nets de frais et bruts de prélèvements sociaux) :
  • 2019 : 1,00 %
  • 2018 : 1,45 %
  • 2017 : 1,45 %
• Contrainte(s) éventuelle(s) d’investissement :
  • Absence de contrainte d’investissement en unités de compte
     

Modes de gestion financière proposés

• Profil Sécuritaire
  • Investissement à 100 % dans le fonds en euros du contrat

• 4 Mandats ETF gérés par Lyxor Asset Management au choix
  (avec un investissement à 100 % dans des trackers dans chacun de ces mandats)

• • Profil Modéré : Objectif indicatif de volatilité de 4,5 %
    • Performance brute 2020 : - 9,37 %
    • Performance brute 2019 : + 10,48 %
    • Performance brute 2018 : - 6,36 %
    • Performance brute 2017 : + 7,87 %
    • Performance annuelle moyenne 2017-2020 : + 0,28 %
      (avant frais du mandat ETF et frais de gestion sur UC)

• • Profil Equilibré : Objectif indicatif de volatilité de 7,5 %
    • Performance brute 2020 : - 12,97 %
    • Performance brute 2019 : + 14,69 %
    • Performance brute 2018 : - 8,79 %
    • Performance brute 2017 : + 10,84 %
    • Performance annuelle moyenne 2017-2020 : + 0,23 %
      (avant frais du mandat ETF et frais de gestion sur UC)

• • Profil Dynamique : Objectif indicatif de volatilité de 11 %
    • Performance brute 2020 : - 13,48 %
    • Performance brute 2019 : + 18,66 %
    • Performance brute 2018 : - 10,81 %
    • Performance brute 2017 : + 13,41 %
    • Performance annuelle moyenne 2017-2020 : + 0,95 %
      (avant frais du mandat ETF et frais de gestion sur UC)

• • Profil Offensif : Objectif indicatif de volatilité de 25 %
    • Performance brute 2020 : - 0,58 %
    • Performance brute 2019 : + 26,45 %
    • Performance brute 2018 : - 10,43 %
    • Performance brute 2017 : + 9,88 %
    • Performance annuelle moyenne 2017-2020 : + 5,47 %
      (avant frais du mandat ETF et frais de gestion sur UC)

Gamme d'unités de compte utilisées par Lyxor AM dans le cadre des Mandats de gestion

• Unités de compte classiques :
  • (néant)
• Supports immobiliers :
  • (néant)
• Trackers (ETF) :
  • 58 trackers (Lyxor)
• Titres vifs :
  • (néant)

• Fonds de private equity (non-coté)
  • (néant)
• Produits structurés :
  • (néant)
• Fonds d’infrastructures :
  • (néant)

Arbitrages

• Montant minimum :
  • Totalité de l’épargne du contrat
    (en sachant que les arbitrages possibles dans le cadre de LINK Vie consistent à changer de mandat de gestion ou à passer dans le profil Sécuritaire, et que ces arbitrages concernent alors la totalité de l’épargne)
• Facturation :
  • Gratuité des arbitrages

Rachat partiel

• Gestion libre :
  • 150 €
  • 1 000 € à conserver au minimum sur le contrat après rachat

Garantie plancher en cas de décès

(absence de garantie plancher optionnelle ou en intégration au contrat)