Intencial Libéralys Retraite (ILR) - Caractéristiques de la gamme d'unités de compte classiques

Intencial Libéralys Retraite (Intencial Patrimoine x Apicil Retraite)

Caractéristiques de la gamme d’unités de compte classiques

Version au 28 juillet 2026

Classes d’actifs proposées
selon la nomenclature Good Value for Money

• Actions : 371 supports dont
  • 371 fonds Actions
  • 0 titres vifs Actions
• Obligations : 175 supports
• Gestion profilée : 89 supports
• Gestion flexible : 76 supports
• Gestion alternative : 34 supports
• Fonds à horizon : 6 supports
• Fonds à capital protégé : 1 support
• Immobilier : 43 supports dont
  • 20 SCPI
  • 11 SC / SCI / SCP
  • 12 OPCI
• Monétaires : 5 supports
• Matières premières : 2 supports
• Métaux précieux : 1 support
• Non coté : 5 supports dont
  • 3 FCPR à souscription permanente (fonds evergreen)
  • 1 FCPR à échéance
  • 1 FCPR Infrastructures
• Fonds structurés toujours actifs : 35 supports

Total : 843 supports

Nature des fonds proposés

• Fonds en gestion active : 737 supports
• Fonds en gestion passive : 71 supports
• Fonds structurés : 35 supports
• Titres vifs Actions : 0 support

Total : 843 supports

Niveau d’architecture ouverte

• Nombre de sociétés de gestion proposées : 157
• Pourcentage de supports en architecture ouverte : 95,1 %
• Sociétés de gestion liées à l’assureur ou au distributeur :
  • Apicil AM
  • Equitim

Performance de la gamme
Performance moyenne de l’ensemble des unités de compte proposées au contrat nette de tous frais : frais internes aux UC et frais de gestion du contrat sur UC de 0,70 %

• 2025 : + 7,09 %
• 2024 : + 6,55 %
• 2023 : + 8,27 %
• 2022 : - 13,64 %
• 2021 : + 11,34 %

Fonds stars dénombrés
selon la méthodologie Good Value for Money

• Nombre de fonds éligibles à la classification « star » au regard de leur antériorité : 551
• Nombre de fonds « stars » identifiés par Good Value for Money : 121
• Pourcentage de fonds stars : 22,0 %

Durabilité de la gamme d’unités de compte

• Nombre de fonds SFDR 9 : 73 UC, soit 9,0 % de la gamme (hors titres vifs et fonds structurés)
• Nombre de fonds SFDR 8 : 600 UC, soit 74,3 % de la gamme (hors titres vifs et fonds structurés)
• Nombre de fonds SFDR 8 ou 9 : 673 UC, soit 83,3 % de la gamme (hors titres vifs et fonds structurés)

Nature des parts proposées

• Parts de capitalisation : 739 UC
• Parts de distribution : 69 UC
• Fonds structurés : 35 UC
• Titres vifs Actions : 0 UC

Total : 843 supports

Labellisation de la gamme

• Nombre de fonds labellisés ISR Gouvernemental : 133 UC
• Nombre de fonds labellisés Relance : 3 UC
• Nombre de fonds labellisés GreenFin : 12 UC
• Nombre de fonds labellisés Finansol : 0 UC

Annexe 1. Supports immobiliers

• 20 SCPI
  • SCPI Activimmo (Alderan)
  • SCPI Aestiam Agora (Aestiam)
  • SCPI Aestiam Horizon (Aestiam)
  • SCPI Altixia Commerces (Altixia REIM)
  • SCPI Efimmo 1 (Sofidy Groupe Tikehau)
  • SCPI Epargne Pierre (Atland Voisin)
  • SCPI Epsicap Nano (Epsicap REIM)
  • SCPI Eurovalys (Advenis REIM)
  • SCPI Immorente (Sofidy Groupe Tikehau)
  • SCPI Iroko Zen (Iroko)
  • SCPI LF Grand Paris Patrimoine (La Française REM)
  • SCPI LF Opportunité Immo (La Française REM)
  • SCPI Mistral Sélection (Swiss Life Asset Management)
  • SCPI PAREF Hexa (Paref Gestion)
  • SCPI Perial Grand Paris (Perial AM)
  • SCPI Perial O2 (Perial AM)
  • SCPI Perial Opportunités Europe (Perial AM)
  • SCPI Primopierre (praemia REIM)
  • SCPI Primovie (praemia REIM)
  • SCPI Remake Live (Remake AM)

• 5 SC
  • SC Advenis Immo Capital (Advenis REIM)
  • SC Meilleurimmo (Sofidy Groupe Tikehau)
  • SC Novaxia R Part A (Novaxia Investissement)
  • SC Proxima Vie (Eternam)
  • SC Pythagore (Theoreim)

• 6 SCI
  • SCI Atream Euro Hospitality C (Atream)
  • SCI Capimmo (praemia REIM)
  • SCI Convictions Immobilières A (Sofidy Groupe Tikehau)
  • SCI Eco Résid - Part A (Ampère Gestion)
  • SCI Perial Euro Carbone Part A (Perial AM)
  • SCI Viagénérations (Turgot AM)

• 12 OPCI
  • OPCI Altixia Valeur P (Altixia REIM)
  • OPCI AXA Aedificandi AC (BNP Paribas REIM)
  • OPCI BNP Paribas Diversipierre P (BNP Paribas AM)
  • OPCI Immobilier 21 AC (Gestion 21)
  • OPCI LP OPSIS Patrimoine Partenaires (La Française REM)
  • OPCI Oddo BHF Immobilier CR-EUR (Oddo BHF AM)
  • OPCI OPCIMMO P (Amundi Immobilier)
  • OPCI Preimium B (praemia REIM)
  • OPCI Silver Génération A (A Plus Finance)
  • OPCI Sofidy Pierre Europe A (Sofidy Groupe Tikehau)
  • OPCI Sofidy Sélection 1 P (Sofidy Groupe Tikehau)
  • OPCI SwissLife ESG Dynapierre P (Swiss Life Asset Management)

Annexe 2. Fonds non cotés

• 3 FCPR à souscription permanente (fonds evergreen)
  • FCPR Eurazeo Private Value Europe 3 C (Eurazeo Global Investor)
  • FCPR Extend Sunny Oblig et Foncier (Part A) (Extendam)
  • FCPR X Fund (Valhyr Capital)

• 1 FCPR à échéance
  • FCPR Entrepreneurs & Rendement n° 9 (Part E) (Entrepreneur Venture)

• 1 FCPR Infrastructures
  • FCPR Eiffel Infrastructures Vertes C (Eiffel Investment Group)

Annexe 3. Fonds en gestion passive

• 12 fonds indiciels
  • Pictet - USA Index P USD (LU0130732877)

Indice répliqué : S&P 500 Composite

• • Apicil - Stratégie Actions Allemagne (FR0000435182)

Indice répliqué : MSCI Germany

• • Apicil - Stratégie Actions Euro Sicav A (FR0000016164)

Indice répliqué : MSCI EMU Large Cap

• • Apicil - Stratégie Alimentation (FR0000973455)

Indice répliqué : MSCI Food, Beverage & Tobacco

• • Apicil - Stratégie Consommation - Luxe & Low Cost (FR0012709707)

Indice répliqué : MSCI Europe Consumer Discretionary

• • Apicil - Stratégie France ISR (FR0000435216)

Indice répliqué : MSCI France

• • Apicil - Stratégie Indice Grande-Bretagne (FR0000435190)

Indice répliqué : MSCI United Kingdom

• • Apicil - Stratégie Indice Japon (FR0000435174)

Indice répliqué : MSCI Japan

• • Apicil - Stratégie Indice Or (FR0000983579)

Indice répliqué : MSCI World IMI Gold 10/40

• • Apicil - Stratégie Indice USA (FR0000435208)

Indice répliqué : MSCI USA

• • Apicil - Stratégie Santé (FR0000983561)

Indice répliqué : MSCI Pharmaceuticals, Biotechnology & Life Sciences

• • Apicil - Stratégie Techno (FR0000442436)

Indice répliqué : MSCI World Information Technology

• 59 trackers
  • • Amundi CAC 40 Daily (- 1x) Inverse UCITS ETF Acc (FR0010591362)
    • Amundi CAC 40 UCITS ETF Dist (FR0007052782)
    • Amundi Core Nasdaq-100 II Swap UCITS ETF Acc (LU1829221024)
    • Amundi DAX II UCITS ETF Acc (EUR) | DAX (LU0252633754)
    • Amundi EUR Corporate Bond PAB Net Zero Ambition UCITS ETF Acc (EUR) | LYCRP (LU1829219127)
    • Amundi EUR Euro Corporate Bond ex Financials ESG UCITS ETF Acc I CNB (LU1829218822)
    • Amundi EUR Floating Rate Corporate Bond ESG UCITS ETF (LU1681041114)
    • Amundi EUR High Yield Corporate Bond ESG UCITS ETF Dis (LU1812090543)
    • Amundi Euro Government Bond 1-3Y UCITS ETF Acc (LU1650487413)
    • Amundi Euro Stoxx 50 Daily (-1x) Inverse UCITS ETF Acc (FR0010424135)
    • Amundi Euro Stoxx 50 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF Acc (FR0010468983)
    • Amundi Euro Stoxx 50 II UCITS ETF Acc (FR0007054358)
    • Amundi Global Aggregate Green Bond UCITS ETF Acc (LU1563454310)
    • Amundi Global High Yield Corporate Bond ESG UCITS ETF USD Acc (LU2099295466)
    • Amundi Core Euro Government Bond UCITS ETF Acc (LU1437018598)
    • Amundi Floating Rate USD Corporate ESG - UCITS ETF DR - HedgedEUR (C) I AFLE (LU1681041031)
    • Amundi FTSE EPRA Europe Real Estate UCITS ETF D (LU1812091194)
    • Amundi MSCI EMU SRI Climate Paris Aligned UCITS ETF DR © (LU2109787635)
    • Amundi Japan TOPIX II UCITS ETF Dist EUR (FR0010245514)
    • Amundi MSCI Digital Economy UCITS ETF Acc (LU2023678878)
    • Amundi MSCI Disruptive Technology UCITS ETF Accumulation (EUR) (LU2023678282)
    • Amundi MSCI Emerging Markets Swap II UCITS ETF EUR Acc (FR0010429068)
    • Amundi MSCI Europe ESG Leaders UCITS ETF Acc EUR (LU1940199711)
    • Amundi MSCI India Swap UCITS ETF EUR Acc (FR0010361683)
    • Amundi MSCI Millennials UCITS ETF Acc (LU2023678449)
    • Amundi MSCI New Energy ESG Screened UCITS ETF Dist (FR0010524777)
    • Amundi MSCI Smart City UCITS ETF Acc (LU2037748345)
    • Amundi MSCI Smart Mobility UCITS ETF Acc (LU2023679090)
    • Amundi MSCI USA ESG Leaders Extra UCITS ETF DR - USD (D) (IE0008TKP6O7)
    • Amundi MSCI USA ESG Selection Extra UCITS ETF Acc EUR Hedged (IE0004TFW0R5)
    • Amundi MSCI World Climate Paris Aligned UCITS ETF Acc (IE000CL68Z69)
    • Amundi MSCI World II UCITS ETF Hedged Dist (FR0011660927)
    • Amundi MSCI World SRI Climate Net Zero Ambition PAB UCITS ETF EUR Acc (IE000Y77LGG9)
    • Amundi MSCI World Swap II UCITS ETF Dist (FR0010315770)
    • Amundi MSCI World Water UCITS ETF Dist (FR0010527275)
    • Amundi Nasdaq-100 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF Acc (FR0010342592)
    • Amundi S&P 500 Swap UCITS ETF EUR Hedged Acc (LU1681049109)
    • Amundi S&P 500 UCITS ETF D-EUR (EUR) (LU0496786574)
    • Amundi USD Corporate Bond Climate Paris Aligned UCITS ETF Dist (LU1285959703)
    • Amundi USD Corporate Bond Climate Paris Aligned UCITS ETF EUR Hedged Dist (LU1285960032)
    • Amundi USD High Yield Corporate Bond ESG UCITS ETF Dist (LU1435356149)
    • Amundi USD High Yield Corporate Bond ESG UCITS ETF EUR Hedged Dist (LU1435356495)
    • First Trust Cloud Computing UCITS ETF Class A USD Accumulation (IE00BFD2H405)
    • First Trust Dow Jones Internet UCITS ETF Class A EUR Accumulation (IE00BG0SSC32)
    • First Trust Eurozone AlphaDEX UCITS ETF Class A Accumulation (IE00B8X9NY41)
    • First Trust Nasdaq Cybersecurity UCITS ETF A Accumulation (IE00BF16M727)
    • First Trust NYSE Arca Biotechnology UCITS ETF Class A USD Accumulation (IE00BL0L0H60)
    • First Trust US Equity Opportunities UCITS ETF Class A Accumulation (IE00BYTH6238)
    • iShares $ Treasury Bond 7-10yr UCITS ETF USD Dist (IE00B1FZS798)
    • iShares € Corp Bond 0-3yr ESG UCITS ETF EUR Dist (IE00BYZTVV78)
    • iShares Digitalisation UCITS ETF USD Acc (IE00BYZK4883)
    • iShares Europe Defence UCITS ETF EUR Acc (IE000IAXNM41)
    • iShares Healthcare Innovation UCITS ETF USD Acc (IE00BYZK4776)
    • iShares iBonds Dec 2026 Term € Corp UCITS ETF EUR Acc (IE000WA6L436)
    • iShares iBonds Dec 2027 Term € Corp UCITS ETF EUR Acc (IE000ZOI8OK5)
    • iShares iBonds Dec 2028 Term € Corp UCITS ETF EUR Dist (IE000264WWY0)
    • iShares JP Morgan $ EM Bond EUR Hedged UCITS ETF Dist (IE00B9M6RS56)
    • iShares MSCI Europe SRI UCITS ETF EUR Acc (IE00B52VJ196)
    • iShares Smart City Infrastructure UCITS ETF USD Acc (IE00BKTLJC87)