Generali Vie (ex. e-cie vie) - Composition du fonds Eurossima

Generali Vie - Fonds Eurossima

Composition du fonds en euros

Version au 31 octobre 2025

Eléments de référence

Nom de la Compagnie

• Generali Vie

Nature du fonds

• Fonds en euros classique

Date de création

• 2014

Exemple(s) de produit(s) concernés(s)

• Altaprofits Vie, Altaprofits Capi, Altaprofits PEP, Altaprofits Madelin, Boursorama Vie, E-novline, Generali Epargne, ING Direct…

Données au 31 décembre 2024

Encours

• 4,356 Md€ en Valeur Nette de Réalisation

Rendement financier brut du fonds

• non disponible

Composition du fonds au 31 décembre 2024

• Total Obligations : 74,0 %
  • Obligations souveraines : 36,6 %
  • Obligations corporate : 37,4 %
• Actions : 2,1 %
• Immobilier : 17,3 %
• Monétaire : 4,7 %
• Autres : 1,9 %
• Total 100 %

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Rating des contreparties
  • AAA : 6,9 %
  • AA : 39,6 %
  • A : 28,8 %
  • BBB : 24,2 %
  • < BBB : 0,5 %
• Rating moyen des contreparties : A-
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : 7,7 années
• Ventilation géographique
  • France 48,6 %
  • Espagne 9,0 %
  • Belgique 8,5 %
  • Slovaquie 4,8 %
  • Autriche 3,7 %
  • Pays-Bas 2,8 %
  • Supranational 3,7 %
  • Autre Europe 12,7 %
  • Hors Europe 6,2 %
• Nature des obligations
  • non disponible
• Répartition par maturité
  • Moins de 1 an : 12,1 %
  • 1 à 5 ans : 37,9 %
  • 5 à 10 ans : 20,5 %
  • Plus de 10 ans : 29,5 %
• Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire
  • (non disponible)

Informations complémentaires sur le portefeuille Actions

• Ventilation par nature
  • 15,2 % Industrie
  • 13,8 % Finance et Banque
  • 13,8 % Santé
  • 10,3 % Biens de consommation courante
  •   9,5 % Biens de consommation cyclique
  •   9,4 % Technologies de l’information
  •   7,1 % Services aux collectivités
  •   6,0 % Immobilier
  •   5,2 % Matériaux de base
  •   5,1 % Energie
  •   4,6 % Télécommunications
• Ventilation géographique
  • 21,4 % France
  • 18,3 % Royaume-Uni
  • 16,3 % Etats-Unis
  • 15,3 % Allemagne
  •   7,3 % Espagne
  •   7,3 % Pays-Bas
  •   4,0 % Suisse
  •   3,4 % Italie
  •   2,4 % Danemark
  •   1,6 % Belgique
  •   2,7 % Autres

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• Ventilation par nature
  • 61 % Bureaux
  • 24 % Logistique
  • 13 % habitation
  •   2 % Commerces
• Ventilation géographique
  • 22 % Paris
  • 46 % Ile de France hors Paris
  • 27 % Province
  •   5 % Etranger

• Informations complémentaires sur le portefeuille immobilier
  • La hausse de l’exposition du portefeuille immobilier s’explique par la décollecte globale sur le fonds.
  • Generali a poursuivi sa stratégie axée sur la centralité et la sécurité, mettant l’accent sur les nouvelles normes environnementales.
  • Le patrimoine de bureaux centraux parisien est régulièrement rénové et a montré une résilience notable.

Politique d’investissement dans le non-coté (private equity)

• L’allocation en dette privée et en private equity a baissé en 2024, les nouveaux investissements étant plus que compensés par des sorties en capital et des transferts.

Données au 31 décembre 2023

Encours

• 5,5 Md€

Rendement financier brut du fonds

• non disponible

Composition du fonds au 31 décembre 2023

• Total Obligations : 72,7 %
  • Obligations souveraines : 36,1 %
  • Obligations corporate : 36,6 %
• Actions : 3,0 %
• Immobilier : 13,3 %
• Monétaire : 7,0 %
• Autres : 4,0 %
• Total 100 %

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Rating des contreparties
  • AAA : 4,1 %
  • AA : 41,8 %
  • A : 27,1 %
  • BBB : 25,6 %
  • < BBB : 1,4 %
• Rating moyen des contreparties : A-
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : 7,8 années
• Ventilation géographique
  • non disponible
• Nature des obligations
  • non disponible
• Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire
  • Eurossima est composé pour une part importante d’obligations, peu risquées, de notation moyenne A-.
  • Cette part obligataire se constitue d’emprunts d’Etat à hauteur de 49,7 % et d’obligations du secteur privé à hauteur de 50,3 %.

Informations complémentaires sur le portefeuille Actions

• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible

Politique d’investissement dans le non-coté (private equity)

• • non disponible

Données au 31 décembre 2022

Encours

• 5,5 Md€

Rendement financier brut du fonds

• non disponible

Composition du fonds au 31 décembre 2022

• Total Obligations : 78,2 %
  • Obligations souveraines : 42,6 %
  • Obligations corporate : 35,6 %
• Actions : 2,7 %
• Immobilier : 13,1 %
• Monétaire : 2,7 %
• Autres : 3,3 %

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Rating des contreparties
  • AAA : 2,5 %
  • AA : 44,2 %
  • A : 25,1 %
  • BBB : 26,4 %
  • < BBB : 1,8 %
• Rating moyen des contreparties : A-
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : 7,4 années
• Ventilation géographique
  • non disponible
• Nature des obligations
  • non disponible
• Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire
  • La part obligataire se constitue d’emprunts d’Etat (54,5 %), et d’obligations du secteur privé (45,5 %).

Informations complémentaires sur le portefeuille Actions

• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible

Politique d’investissement dans le non-coté (private equity)

• • non disponible

Données au 31 décembre 2021

Encours

• 7,20 Md€

Rendement financier brut du fonds

• non disponible

Composition du fonds au 31 décembre 2021

• Total Obligations : 83,4 %
  • Obligations souveraines : 48,0 %
  • Obligations corporate : 35,4 %
• Actions : 3,0 %
• Immobilier : 10,0 %
• Monétaires : 1,8 %
• Autres : 1,8 %

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Rating des contreparties
  • AAA : 2,7 %
  • AA : 44,0 %
  • A : 27,2 %
  • BBB : 24,0 %
  • BB ou moins : 1,9 %
• Rating moyen des contreparties : A-
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : 6,1 années
• Ventilation géographique
  • non disponible
• Nature des obligations
  • non disponible
• Informations complémentaires sur le portefeuille Obligataire
  • non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille d’Actions

• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible

Données au 31 décembre 2020

Encours

• 14,81 Md€

Rendement financier brut du fonds

• non disponible

Composition du fonds au 31 décembre 2020

• Total Obligations : 84,6 %
  • Obligations souveraines : 47,5 %
  • Obligations corporate : 37,1 %
• Actions : 1,6 %
• Immobilier : 9,0 %
• Autres : 3,0 %

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Rating des contreparties
  • AAA : 2,7 %
  • AA : 46,0 %
  • A : 27,4 %
  • BBB : 22,1 %
  • BB et moins : 1,8 %
• Rating moyen des contreparties : A-
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : 6,4 années
• Ventilation géographique
  • non disponible
• Nature des obligations
  • non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille d’Actions

• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• Ventilation par nature
  • non disponible
• Ventilation géographique
  • non disponible

Données au 31 décembre 2019

Encours

• 8,147 Md€ en valeur Nette de Réalisation

Rendement financier brut du fonds

• (non disponible)

Composition du fonds au 31 décembre 2019

• Obligations : 85,6 %
• Actions : 3,2 %
• Immobilier : 8,5 %
• Monétaire : 1,6 %
• Autres : 1,1 %

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Ventilation Souverain / Corporate
  • (non disponible)
• Rating des contreparties
  • (non disponible)
• Rating moyen des contreparties : A-
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : 6,4 années
• Nature des obligations
  • (non disponible)

Informations complémentaires sur le portefeuille d’Actions

• Exposition géographique
  • (non disponible)
• Exposition sectorielle
  • (non disponible)

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• Ventilation par nature
  • (non disponible)
• Ventilation géographique
  • (non disponible)

Données au 31 décembre 2018

Encours

• 7,9 Md€

Rendement financier brut du fonds

• 3,08 %

Composition du fonds au 31 décembre 2018

• Obligations : 85,4 %
• Actions : 3,0 %
• Immobilier : 8,0 %
• Monétaire : 2,5 %
• Autres : 1,1 %

Informations complémentaires sur le portefeuille obligataire

• Ventilation Souverain / Corporate
  • Souverain et parapublic : 56,1 %
  • Corporate : 43,9 %
• Rating des contreparties
  • AAA : 4,9 %
  • AA : 50,5 %
  • A : 23,4 %
  • BBB : 19,4 %
  • BB et moins : 1,8 %
• Rating moyen des contreparties : 6,4 années
• Duration moyenne du portefeuille obligataire : A-
• Nature des obligations
  • (non disponible)

Informations complémentaires sur le portefeuille d’Actions

• Exposition géographique
  • France : 54,8 %
  • Zone Euro : 41,1 %
  • Europe hors Zone Euro : 4,1 %
• Exposition sectorielle
  • (non disponible)

Informations complémentaires sur le portefeuille Immobilier

• Ventilation par nature
  • Bureaux : 59 %
  • Logistique : 23 %
  • Habitation : 15 %
  • Commerce : 3 %
• Ventilation géographique
  • Ile-de-France hors Paris : 51 %
  • Paris : 21 %
  • Province : 20 %
  • Etranger : 8 %