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Gan Patrimoine Expertise - Sélection 2013 / 2014 Good Value for Money en Epargne patrimoniale
Achevé de rédiger le 13/06/2013
Gan Patrimoine Expertise est le contrat d’assurance-vie multisupport multigestionnaire haut de gamme diffusé par le réseau des mandataires (conseillers financiers) de Gan Patrimoine.
Gan Patrimoine est un réseau de mandataires (conseillers financiers) spécialisés sur le montage de solutions financières (intégrant notamment l’assurance-vie) pour une clientèle :
de particuliers : cadres supérieurs, cadres dirigeants, retraités…
de professionnels : professions libérales, commerçants / artisans…
de chefs d’entreprises.
Les mandataires de Gan Patrimoine disposent tant de la formation que des outils idoines pour être en capacité :
de réaliser un diagnostic personnalisé de la situation de chacun de leurs clients (via un bilan individuel complet intégrant les problématiques d’épargne, de retraite, de protection de la famille, de transmission du patrimoine…
de proposer en conséquence des solutions adaptées, tant dans le cadre fiscal de l’assurance-vie que dans d’autres cadres (par exemple : l’immobilier),
de suivre leurs clients dans le temps et de proposer des ajustements aux solutions mises en place.
Gan Patrimoine Expertise a été sélectionné par Good Value for Money en Epargne patrimoniale pour la période 2013 / 2014. GVfM a ainsi renouvelé son appréciation de Gan Patrimoine Expertise donnée pour la sélection 2012 / 2013.
Gan Patrimoine Expertise dispose d’un ensemble d’atouts permettant de répondre aux attentes et besoins d’une clientèle patrimoniale :
Une gamme de plus de 60 d’unités de compte gérées par des sociétés de gestion d’actifs de renom du marché :
Carmignac : Carmignac Investissement…
Comgest : Magellan…
DNCA Finance : Centifolia…
Fidelity Investments : Fidelity Funds France…
Edmond de Rothschild AM : Tricolore rendement…
Des options financières :
Investissement progressif
Canal de performance (option intégrant des arbitrages automatiques en fonction de la hausse comme de la baisse des marchés)
Sécurisation des plus-values
Une gestion financière au choix de l’assuré entre :
Une gestion libre
Une gestion sous mandat réalisée par Groupama Banque Privée en fonction des souhaits et du profil du client
Une couverture des éventuelles moins-values latentes possible jusqu’à 750 000 € permettant de sécuriser les bénéficiaires du contrat en cas de décès.
Afin de permettre aux épargnants de bénéficier d’un potentiel de dynamisation de leur épargne, Gan Patrimoine a proposé plusieurs unités de compte (UC) originales depuis début 2013 :
Opportunité Zen Mai 2013 permettant de bénéficier d’un potentiel de performance associé à une garantie de capital à 8 ans
Topaze Liberté Mai 2013 permettant de valoriser le capital sous réserve d’une hausse éventuelle des marchés actions à 5 ans (support présentant un risque en capital)
Mahogany Mai 2013 investi sur 10 entreprises françaises de renom (support présentant un risque lé à un événement de crédit sur l’une ou plusieurs des entreprises concernées).
En 2012, les épargnants ayant davantage que 30 % d’unités de compte dans leur contrat gan Patrimoine Expertise d’une part et ayant un encours global supérieur à 30 000 € ont bénéficié d’un bonus de rendement de 0,60 % sur le fonds en euros.
Rédigé par Cyrille Chartier-Kastler
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