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Gaipare Selectissimo - Analyse 2020-2021 des Conditions Générales

Achevé de rédiger le 24/06/2020

Gaipare Selectissimo

Analyse Good Value for Money des Conditions Générales

Version au 24 juin 2020

 

Eléments de référence

  • Assureur :
    • Allianz Vie
  • Type de contrat :
    • Multisupport
  • Nature du contrat :
    • Associatif
  • Entité souscriptrice du contrat collectif :
    • Association Gaipare
  • Version des conditions générales analysées :
    • Réf. DPP n° 17-087 - Mars 2018
  • Statut du contrat :
    • Ouvert aux souscriptions nouvelles

 

Frais

  • Frais à l'entrée sur les versements :
    • 3,95 % maximum de frais d’entrée
  • Frais de gestion annuels sur les fonds en euros :
    • Fonds en euros Gaipare : 0,60 %
  • Frais de gestion annuels sur le fonds eurocroissance :
    • (absence de fonds eurocroissance)
  • Frais de gestion annuels sur les unités de compte (UC) :
    • 1,00 % prélevés quotidiennement par diminution du nombre d’unités de compte
  • Frais annuels additionnels en gestion profilée :
    • 0,30 % prélevés quotidiennement par diminution du nombre d’unités de compte

 

Montants minima de versement

  • Montant minimum de versement à l'ouverture :
    • 7 500 € abaissé à 1 500 € en cas de mise en place de versements programmés
  • Montant minimum de versement libre :
    • 1 500 €
  • Montant minimum de versements libres programmés :
    • Périodicité mensuelle : 100 €
    • Périodicité trimestrielle : 300 €
    • Périodicité semestrielle : 600 €
    • Périodicité annuelle : 1 200 €

 

Fonds en Euros classique « Fonds en euros Gaipare »

  • Historique de taux servis (nets de frais et bruts de prélèvements sociaux) :
    • 2019 : 2,15 %
    • 2018 : 2,50 %
    • 2017 : 2,65 %
    • 2016 : 2,90 %
    • 2015 : 3,15 %
    • 2014 : 3,40 %
    • 2013 : 3,47 %
    • 2012 : 3,47 %
    • 2011 : 3,51 %
    • 2010 : 3,83 %
    • 2009 : 3,90 %
  • Contrainte(s) éventuelle(s) d’investissement :
    • (néant)

 

Modes de gestion financières proposés

  • Gestion libre :
    • Investissement possible dans le fonds en euros Gaipare
    • Accès à la gamme de 92 UC proposées en gestion libre
    • Possible activation des options de gestion financière suivantes :
      • Dynamisation progressive des versements
        (Investissement progressif en UC d’un versement libre)
        • Fractionnement de l’investissement d’un versement libre vers des unités de compte
        • Cantonnement de la somme à dynamiser au sein d’un support temporaire de dynamisation
        • Périodicité mensuelle sur une durée au choix de 6, 12, 24 ou 36 mois
        • Choix de 1 à 10 unités de compte sur lesquelles investir parmi celles éligibles à l’option
        • Réalisation automatique des arbitrages durant la période demandée par le client (ou jusqu’à épuisement de l’épargne à transférer)
        • Gratuité des arbitrages réalisés
      • Dynamisation progressive du capital
        (Investissement progressif en UC depuis le fonds en euros)
        • Fractionnement de l’investissement d’un montant déterminé du capital constitué au sein du fonds en euros vers des unités de compte
        • Périodicité mensuelle sur une durée au choix de 6 ou 12 mois
        • Choix de 1 à 10 unités de compte sur lesquelles investir parmi celles éligibles à l’option
        • Réalisation automatique des arbitrages durant la période demandée par le client (ou jusqu’à épuisement de l’épargne à transférer)
        • Facturation des arbitrages réalisés à hauteur de 0,50 % du capital transféré
      • Ecrêtage (Sécurisation des plus-values)
        • Contrôle mensuel de l’option
        • Fixation d’un seuil de performance entre + 5 % et + 15 %
        • Arbitrage uniquement de la plus-value constatée
        • Arbitrage vers le fonds en euros Gaipare
        • Gratuité des arbitrages réalisés

 

  • Gestion profilée
    • Choix par l’épargnant d’une orientation de gestion parmi les cinq suivantes :
      • Gaipare 30 : Risque faible
      • Gaipare 45 : Risque modéré
      • Gaipare 60 : Risque moyen
      • Gaipare 75 : Risque important
      • Gaipare 90 : Risque très important
    • Gestion de chacune de ces orientations par Allianz Banque
    • Facturation forfaitaire additionnelle de 0,30 % de frais de gestion annuels sur la somme concernée
    • Absence de facturation supplémentaire des arbitrages réalisés dans ce cadre

 

  • Modalités de cumul possible des modes de gestion proposés :
    • Possibilité pour l’épargnant de cumuler de la gestion libre avec une option de gestion profilée

 

Gamme d'unités de compte proposée en gestion libre

  • Unités de compte classiques :
    • 92 unités de compte proposées
    • 38 sociétés de gestion
  • Supports immobiliers :
    • 1 SCI
  • Trackers :
    • (néant)
  • Titres vifs :
    • (néant)
  • Fonds de private equity (non-côté)
    • 1 fonds

 

Arbitrages

  • Montant minimum :
    • 0 €
  • Facturation :
    • 1 arbitrage gratuit par année civile
    • Facturation des arbitrages en ligne :
        • 1,00 % des sommes transférées avec
        • un minmum de 30 €
        • un maximum de 500 €
    • Facturation des arbitrages papier :
        • 0,50 % des sommes transférées avec
        • un minmum de 30 €
        • un maximum de 250 €

 

Rachat partiel

  • Montant minimum :
    • 1 500 €
  • Solde minimum à l’issue du rachat partiel :
    • 3 000 €

 

Garantie plancher décès

  • Montant maximum de moins-value assurable :
    • 760 000 €
  • Âge limite de souscription de la garantie :
    • 75ème anniversaire de l’assuré
  • Âge limite de couverture de la garantie :
    • 86ème anniversaire de l’assuré
  • Coût annuel de la garantie :
    • Facturation à hauteur de 0,20 % du capital constitué

 

Rédigé par Cyrille Chartier-Kastler

Document(s) lié(s)

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