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Document d'Information Clef pour l'Investisseur

Achevé de rédiger le 27/09/2013

Document d’information obligatoirement remis à l’investisseur potentiel avant la souscription de parts d’OPCVM, en décrivant les caractéristiques et les risques identifiés. A compter du 1er janvier 2013, ce prospectus, dit « simplifié », sera remplacé par « document d’information clef pour l’investisseur » (DICI, ou KIID en anglais pour « key investor information document »), harmonisé à l’échelon européen.

D’une longueur maximale de deux pages (trois pour les fonds à formule), le DICI devra présenter toutes les caractéristiques essentielles de l’OPCVM :

identification,

objectifs et politique de placement,

performances passées,

scénarios de performance,

indications sur les coûts et les frais,

profil rendement / risque de l’investissement,

présentation d’un indicateur synthétique des risques notant l’OPCVM sur une échelle de 1 à 7.

La communication du DICI à l’épargnant s’imposera aux assureurs vendant des contrats d’assurance vie en unités de compte investis en OPCVM.

Rédigé par Cyrille Chartier-Kastler

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