Concordances 4 (Gresham) - Analyse 2026 des Conditions Générales

Concordances 4 (Gresham x Apicil)

Caractéristiques de la gamme d’unités de compte

Version au 3 juillet 2026

Classes d’actifs proposées
selon la nomenclature Good Value for Money

• Actions : 20 supports dont
  • 20 fonds Actions
  • 0 titres vifs Actions
• Obligations : 3 supports
• Gestion profilée : 4 supports
• Gestion flexible : 1 support
• Gestion alternative : 1 support
• Immobilier : 4 supports dont
  • 1 SCPI
  • 3 SC / SCI / SCP
  • 0 OPCI
• Non coté : 3 supports dont
  • 2 FCPR à souscription permanente (fonds evergreen)
  • 1 FCPR Infrastructures
• Monétaires : 1 support
• Fonds structurés toujours actifs : 1 support

Total : 38 supports

Nature des fonds proposés

• Fonds en gestion active : 26 supports
• Fonds en gestion passive : 11 supports
• Fonds structurés : 1 support

Total : 38 supports

Niveau d’architecture ouverte

• Nombre de sociétés de gestion proposées : 11
• Pourcentage de supports en architecture ouverte : 34,2 %
• Sociétés de gestion liées à l’assureur ou au distributeur :
  • Apicil AM
  • Equitim

Performance de la gamme
Performance moyenne de l’ensemble des unités de compte proposées au contrat nette de tous frais : frais internes aux UC et frais de gestion du contrat sur UC de 1,00 %

• 2025 : + 9,19 %
• 2024 : + 3,74 %
• 2023 : + 6,42 %
• 2022 : - 10,29 %
• 2021 : + 12,84 %

Fonds stars dénombrés
selon la méthodologie Good Value for Money

• Nombre de fonds éligibles à la classification « star » au regard de leur antériorité : 29
• Nombre de fonds « stars » identifiés par Good Value for Money : 4
• Pourcentage de fonds stars : 13,8 %

Durabilité de la gamme d’unités de compte

• Nombre de fonds SFDR 9 : 4 UC, soit 10,8 % de la gamme (hors titres vifs et fonds structurés)
• Nombre de fonds SFDR 8 : 17 UC, soit 45,9 % de la gamme (hors titres vifs et fonds structurés)
• Nombre de fonds SFDR 8 ou 9 : 21 UC, soit 56,7 % de la gamme (hors titres vifs et fonds structurés)

Nature des parts proposées

• Parts de capitalisation : 35 UC
• Parts de distribution : 2 UC
• Fonds structurés : 1 UC

Total : 38 supports

Labellisation de la gamme

• Nombre de fonds labellisés ISR Gouvernemental : 8 UC
• Nombre de fonds labellisés GreenFin : 1 UC

Annexe 1. Supports immobiliers

• 1 SCPI
  • SCPI Primovie (praemia REIM)

• 3 SCI
  • SCI Capimmo (praemia REIM)
  • SCI Eco Résid - Part A (Ampère Gestion)
  • SCI Qualimmo - Part A (La Française REM)

Annexe 2. Fonds non cotés

• 2 FCPR à souscription permanente (fonds evergreen)
  • FCPR Eurazeo Private Value Europe 3 C (Eurazeo Global Investor (EGI))
  • FCPR Extend Sunny Oblig et Foncier (Part A) (Extendam)

• 1 FCPR Infrastructures
  • FCPR Schroder Capital Europe Infrastructure Crédit (Schroder IM)

Annexe 3. Fonds en gestion passive

• 11 fonds indiciels
  • Stratégie Actions Allemagne (FR0000435182)
    è Indice MSCI Germany
  • Stratégie Actions Euro Sicav A (FR0000016164)
    è Indice MSCI EMU Large Cap
  • Stratégie Alimentation (FR0000973455)
    è Indice FCI AAM Global Sustainable Food
  • Stratégie Consommation, Luxe & Low Cost (FR0012709707)
    è Indice MSCI Europe Consumer Discretionary
  • Stratégie France ISR (FR0000435216)
    è Indice MSCI France
  • Stratégie Indice Grande-Bretagne (FR0000435190)
    è Indice MSCI UK
  • Stratégie Indice Japon (FR0000435174)
    è Indice MSCI Jaoan
  • Stratégie Indice Or (FR0000983579)
    è Indice MSCI World IMI Gold 10/40
  • Stratégie Indice USA (FR0000435208)
    è Indice MSCI USA
  • Stratégie Santé (FR0000983561)
    è Indice MSCI World Pharmaceuticals, Buiotechnology & Life Sciences
  • Stratégie Techno (FR0000442436)
    è Indice MSCI World Information Technology